EBN Banco devuelve las retrocesiones de fondos de JPMorgan, Fidelity y BlackRock
La devolución puede alcanzar el 1,40% anual y se abona de forma automática a año vencido
EBN Banco, que da acceso a fondos de distintas gestoras en su supermercado de fondos, devolverá a sus clientes el 100% de las retrocesiones de una selección de fondos de J.P. Morgan Asset Management, Fidelity y BlackRock, según ha anunciado este jueves en una nota de prensa.
La devolución puede alcanzar el 1,40% anual sobre el patrimonio invertido. La campaña incluye también algunos fondos de DWS, según la entidad. En todos los casos se trata de productos que no tienen clase limpia, es decir, una versión del fondo sin pagos al comercializador. El reembolso será automático y el cliente no tendrá que hacer ninguna gestión.
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"Como somos conscientes de que hay algunos fondos que no disponen de clases limpias, desde nuestra entidad las equiparamos devolviendo al inversor las retrocesiones que tenga", ha explicado Manuel Puente Gascón, director de estrategia de EBN Banco.
¿Qué son las retrocesiones y cómo se devuelven?
La retrocesión es la comisión que la gestora paga a la entidad que distribuye el fondo. Se da cuando el inversor contrata una clase que no es limpia. Con esta campaña, EBN Banco no se quedará con ese importe y lo abonará íntegro al cliente. Así se reduce el coste efectivo de la inversión.
El abono se realiza a año vencido, cuando la entidad recibe los datos de Allfunds Bank, según ha detallado en la página web de la campaña. EBN Banco advierte en esa misma página de que Hacienda considera la devolución rendimiento del capital mobiliario. Por eso hay que incluirla en la declaración del IRPF.
¿Cuánto se recupera con 10.000 euros?
EBN Banco ha facilitado una estimación de lo que recuperaría un inversor con 10.000 euros invertidos durante un año en tres de los fondos de la campaña:
- JPMorgan Global Healthcare (LU1021349151): 140 euros anuales, un 1,40%.
- JPMorgan US Small Cap Growth: 126 euros anuales, un 1,26%.
- JPM Japan Strategic Value: 126 euros anuales, un 1,26%.
La cifra definitiva dependerá de la retrocesión de la clase contratada, ha precisado la entidad. Según la nota, la devolución supone recuperar más de la mitad de los gastos corrientes de algunos productos. En el fondo de salud de J.P. Morgan, la clase incluida en la campaña tiene unos gastos corrientes del 2,70%, según la web de EBN Banco.
Además, la entidad ofrece una valoración gratuita de la cartera del inversor. El informe estudia los productos que tiene el cliente y propone alternativas para reducir costes.
Una campaña que amplía la de marzo
En marzo, cuando eliminó durante tres meses la comisión de custodia para los nuevos clientes de fondos, EBN Banco ya anunció que devolvería el 100% de la retrocesión en los fondos sin clase limpia. La plataforma de fondos de la entidad da acceso a más de 1.700 clases limpias, según los datos que facilitó entonces.
"En EBN Banco hemos renunciado al cobro de retrocesiones o cualquier otro incentivo por comercializar, distribuir o permitir el acceso directo a la suscripción de fondos que ofrece nuestra plataforma, lo que supone un ahorro importante para nuestros clientes, y que cualquiera puede comprobar al instante en nuestro buscador de fondos", ha puntualizado Puente Gascón.
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