Estos fondos monetarios ya ganan más de un 2% desde enero

A pesar de que el patrimonio de los fondos de inversión en España se redujo durante el mes agosto por las correcciones en las Bolsas, algunas categorías lograron salvarse de la quema. Este es el caso de los fondos monetarios, que experimentaron un aumento de su volumen de activos del 4% a lo largo del mes pasado al sumar 302 millones, según la asociación de instituciones de inversión colectiva y fondos de pensiones (Inverco). 

"Los fondos monetarios experimentaron incrementos en su volumen de activos, tanto por los nuevos flujos de entrada en estas vocaciones como por las rentabilidades aportadas por sus mercados de referencia", ha explicado la patronal en el comunicado.

Estos vehículos de inversión apuestan por la renta fija, al invertir principalmente en títulos de deuda pública con un vencimiento a corto plazo y un riesgo crediticio muy reducido. Gracias a ese carácter conservador, se han popularizado entre los ahorradores españoles en los últimos meses. Estos productos han logrado captar unos 281 millones de euros en agosto, según Inverco.

A consecuencia de las subidas de tipos de interés aprobadas por el Banco Central Europeo, los fondos monetarios han vuelto a ofrecer rentabilidades positivas que no se veían desde hace años. Estos vehículos de inversión suelen recoger con algunos meses de retraso la mayor rentabilidad de los cupones que pagan los bonos.

Vamos a analizar varios fondos monetarios que ya ganan más de un 2% desde enero:

Trea Cajamar Corto Plazo FI

Este fondo monetario nacido de la alianza entre la gestora independiente Trea Asset Management y la cooperativa de crédito de origen almeriense Cajamar se ha convertido en uno de los productos más demandados. El patrimonio gestionado supera los 933 millones de euros, segíun los datos de Morningstar disponibles en Finect. 

Este vehículo de inversión ha logrado una revalorización del 2,46% en lo que va de año (hasta el 13 de septiembre), liderando actualmente la categoría de fondos del mercado monetario denominados en euros. Invierte en renta fija pública y privada, depósitos de entidades de crédito y en otros instrumentos líquidos. 

Groupama Trésorerie

Este producto de la gestora francesa Groupama Asset Management es uno de los fondos monetarios más conocidos para los inversores que no quieren asumir riesgo. Actualmente, atesorara un patrimonio superior a los 5.346 millones de euros. 

Tiene como objetivo conseguir una rentabilidad ligeramente superior a las tasas del mercado monetario, una vez deducidas las comisiones de gestión. A lo largo del año, ha logrado una rentabilidad del 2,16% (hasta el 13 de septiembre).

Invierte en instrumentos de renta fija y monetarios de países miembros de la OCDE considerados de alta calidad crediticia. Tiene un nivel de riesgo 1 en la escala que va de 1 a 7. Se puede contratar desde solo 1 euro a cambio de unos gastos corrientes del 0,07%. 

Amundi Euro Liquidity SRI

Este vehículo de inversión de Amundi Asset Management —la mayor gestora de fondos de Europa— tiene como objetivo conseguir una rentabilidad superior al €STR capitalizado, índice representativo del tipo monetario de la eurozona. Tiene un patrimonio superior a los 18.200 millones de euros. 

Invierte en instrumentos del mercado monetario y títulos de deuda —como obligaciones y bonos del Tesoro— con un vencimiento máximo de 397 días. Además de los criterios financieros, el fondo incorpora criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de análisis y la selección de los títulos. Este fondo de inversión ha logrado unas ganancias del 2,13% desde enero.
 

La Française Trésorerie ISR

Este fondo de inversión de la gestora francesa La Française Asset Management tiene como objetivo ofrecer una rentabilidad igual al EONIA capitalizado, una vez deducidos los gastos de gestión. En lo que va de año, ha conseguido una revalorización del 2,12% (hasta el 14 de septiembre).

Este vehículo de inversión aplica un enfoque ESG a la hora de elegir las emisiones en las que invierte la cartera. Los gastos corrientes son del 0,15% Actualmente, gestiona un patrimonio cercano a los 3.115 millones de euros.

Estos son solo algunos ejemplos de fondos monetarios que ofrecen una rentabilidad superior al 2% en lo que va de año. Se pueden consultar las fichas de otros productos en las diferentes categorías disponibles en Finect.