Los fondos monetarios han logrado mantener el interés de los inversores durante el año 2024, a pesar del cambio de rumbo emprendido por los principales bancos centrales. Las autoridades monetarias empezaron a bajar los tipos de interés a raíz de la moderación de la inflación y el debilitamiento del crecimiento económico. Esto implicaba que la rentabilidad de estos vehículos de inversión disminuyera.
Sin embargo, los inversores han continuado apostando por estos productos. En España, los fondos monetarios han logrado unas suscripciones netas de 11.179 millones de euros entre enero y noviembre de 2024, según los últimos datos difundidos por la asociación empresarial Inverco. Se trata de la segunda categoría con mayores entradas después de los fondos de renta fija a corto plazo. Incluso, el fondo de inversión español con más patrimonio pertenece a esta categoría: CaixaBank Monetario Rendimiento.
Ante esta situación, hemos analizado cuáles son los fondos de inversión del mercado monetario denominados en euros más rentables de 2024, cuando solo faltan unos días para que termine el año.
1. Groupama Trésorerie
Este fondo monetario de la gestora francesa Groupama Asset Management trata de conseguir una rentabilidad ligeramente superior a las tasas del mercado monetario, una vez deducidas las comisiones de gestión. Invierte en instrumentos de renta fija y monetarios de países miembros de la OCDE considerados de alta calidad crediticia.
Este vehículo de inversión lleva una rentabilidad del 3,88% en lo que va de 2024 (hasta el 23 de diciembre). Más a largo plazo, consigue unas ganancias anualizadas del 1,29% en los últimos 5 años. Actualmente, atesora un patrimonio de 7.589 millones de euros, según los datos de Morningstar disponibles en Finect.
2. Ostrum SRI Money 6M
Este fondo monetario de Natixis Investment Managers invierte principalmente en instrumentos del mercado monetario denominados en euros, como bonos a corto plazo y otros activos de alta liquidez y bajo riesgo crediticio, con un horizonte de inversión de seis meses. Su objetivo es ofrecer una rentabilidad superior a la de los depósitos bancarios tradicionales, manteniendo un perfil de riesgo conservador.
Este producto de inversión logra una rentabilidad del 3,84% en 2024 (hasta el 23 de diciembre). Si se echa la vista atrás, consigue unas ganancias anualizadas del 1,29% en los últimos cinco años. Actualmente, el patrimonio gestionado supera los 2.090 millones de euros.
3. AXA IM Euro Liquidity SRI
Este fondo monetario de la gestora de origen francés AXA Investment Managers tiene como objetivo tratar de superar, una vez deducidos los gastos de gestión reales, el EuroSTER capitalizado + 2 puntos básicos en un horizonte de inversión recomendado de dos meses. Invierte en instrumentos del mercado monetario, incluidos pagarés de titulización, emitidos por empresas de países miembros de la OCDE.
Este vehículo de inversión lleva una rentabilidad del 3,83% en lo que va de 2024 (hasta el 23 de diciembre). A cinco años, consigue un rendimiento anualizado del 1,25%. Este fondo gestiona un patrimonio de 10.633 millones.
4. Trea Cajamar Corto Plazo FI
Este fondo monetario nació de la alianza entre la gestora independiente Trea Asset Management y la cooperativa de crédito de origen almeriense Cajamar. Este producto invierte en activos monetarios y de renta fija, pública y privada, a corto plazo, así como en depósitos en entidades de crédito y en instrumentos del mercado monetario no cotizados que sean líquidos.
Este producto lleva una revalorización del 3,82% en lo que va del año 2024 (hasta el 23 de diciembre). Más a largo plazo, consigue una rentabilidad anualizada del 1,19% a cinco años. Actualmente, el patrimonio gestionado supera los 933 millones de euros.
5. Groupama Monétaire
La gestora francesa Groupama Asset Management también se ha hecho con la quinta plaza de esta clasificación. Este producto tiene como objetivo obtener un rendimiento ligeramente superior a los tipos del mercado monetario tras la deducción de los gastos de gestión, durante el período de mantenimiento recomendado (mínimo 3 meses). El universo de inversión del producto es la deuda en bonos emitida por emisores privados, públicos y semipúblicos de los países de la OCDE.
Este fondo logra una rentabilidad del 3,81% a lo largo del año 2024 (hasta el 23 de diciembre). Actualmente, gestiona un patrimonio de 3.445 millones de euros.
Estos son los cinco fondos de inversión de la categoría mercado monetario euro más rentables en lo que va de 2024:
Nombre del fondo | Gestora | Rentabilidad 2024 |
3,88% | ||
3,84% | ||
3,83% | ||
3,82% | ||
3,81% |
Fuente: Morningstar (recopilados el 26 de diciembre).
Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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