El podio olímpico: los fondos de inversión más rentables según tu perfil
Los Juegos Olímpicos de Tokio 2020 ya están a pleno rendimiento. Los deportistas españoles han empezado a conseguir sus primeras medallas olímpicas. Los inversores también viven su particular competición deportiva tras un año de grandes victorias en los mercados financieros.
Aprovechando las Olimpiadas, hemos querido entregar medallas de oro, plata y bronce a los mejores fondos de inversión en tres modalidades distintas. Este galardón reconoce la mayor rentabilidad en los últimos tres años en los fondos destinados a los inversores agresivos, moderados y conservadores.
Si quieres tener más información sobre los fondos de inversión, puedes consultar sus fichas o pedir la valoración de los asesores financieros presentes en Finect. Estos son los tres mejores fondos de cada una de estas categorías.
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Modalidad inversor con perfil agresivo
Los deportistas de élite que participan en las Olimpiadas son como los inversores con un perfil agresivo en los mercados financieros. Ambos buscan el máximo beneficio —la máxima rentabilidad—, por lo que asumen un alto nivel de riesgo.
Estos inversores destinan la mayor parte del capital a la renta variable o activos similares. Están acostumbrados a un gran nivel de presión y, por eso, son capaces de soportar una mayor volatilidad en los mercados. Una cartera diversificada resulta fundamental para mitigar las caídas que pueda sufrir un activo.
Medalla de oro: Janus Henderson Global Technology and Innovation
La victoria en esta categoría ha sido para el fondo tecnológico de Janus Henderson Investors: Janus Henderson Global Technology and Innovation. Este apuesta por valores de renta variable de empresas situadas en cualquier parte del mundo y seleccionadas por su potencial de crecimiento.
Su cartera está formada por 71 valores, donde las empresas tecnológicas ejercen un claro predominio, con un 68,1% del capital. Entre las principales posiciones destacan Microsoft (9,3%), Facebook (5,4%) y Amazon (4,7%).
Este fondo ha logrado la medalla de oro de su modalidad al obtener una rentabilidad media anual del 23,92% en los últimos tres años. A lo largo de este ejercicio, ha conseguido una ganancia del 14,44%.
Medalla de plata: Threadneedle Global Smaller Companies
En segunda posición ha quedado el fondo de inversión Threadneedle Global Smaller Companies. Se trata de un fondo que invierte principalmente en valores de renta variable de empresas de pequeña capitalización de todo el mundo.
Su cartera está formada por 96 títulos. Sus principales posiciones están ocupadas por la empresa de procesamiento de pagos Shift4 Payments (2%), la tecnológica Altair Engineering (1,9%) y Advanced Drainage Systems (1,8%).
Este fondo se ha llevado la medalla de plata al conseguir una rentabilidad anualizada del 19,51% en los últimos tres años. Más a corto plazo, en 2021, ha logrado una rentabilidad del 13,05%.
Medalla de bronce: BlackRock Continental European Flexible Fund
El fondo de inversión BlackRock Continental European Flexible Fund ha conseguido la medalla de bronce en esta categoría al lograr una rentabilidad media de 19,28% en los últimos tres años. En lo que va de 2021 ha conseguido 21,20%.
Este fondo invierte al menos el 70% en valores de renta variable de empresas domiciliadas o que desarrollen su actividad económica en Europa, sin incluir Reino Unido. Entre sus principales apuestas se encuentran la empresa holandesa ASML, especializada en la fabricación de máquinas para la producción de microchips (6,52%), el grupo de lujo Louis Vuitton (6,03%) y la empresa logística DSV (5,58%).
Modalidad inversor con perfil moderado
Estos inversores tienen como objetivo conseguir un equilibrio entre estabilidad y rentabilidad. Su exposición al riesgo es menor que en el caso anterior. Un inversor moderado apuesta principalmente por activos de renta fija, aunque en torno a un tercio de la cartera suele dedicarse a la renta variable.
Medalla de oro: Mutuafondo Bonos Convertibles
La medalla de oro en la modalidad de inversor con perfil moderado se la ha llevado el fondo de inversión Mutuafondo Bonos Convertibles, que ha conseguido una rentabilidad anualizada del 12,40% en los últimos tres años. En lo que va de 2021, ha obtenido una ganancia del 3,52%.
Este fondo invierte principalmente en activos de renta fija privada convertible o canjeable por acciones. Actualmente, toda su cartera está formada por activos de Estados Unidos. Su principal posición es la empresa fabricante de semiconductores Microchip Technology (4,08%).
Medalla de plata: M&G (Lux) Global Listed Infraestructure Fund
El fondo de inversión M&G (Lux) Global Listed Infraestructure Fund ha logrado la medalla de plata en esta modalidad, gracias a que ha conseguido una rentabilidad anualizada del 12,29% en los últimos tres años. En lo que va de 2021, ha ganado un 14,96%.
Al menos un 80% de este fondo se invierte en acciones de empresas de infraestructura y fondos de inversión procedentes de cualquier parte del mundo. Su cartera está formada por 46 activos, entre los que destacan Crown Castle (3,6%) y la empresa energética TransCanada (3,5%), según la hoja informativa del fondo.
Medalla de bronce: Carmignac Portfolio Credit
La medalla de bronce ha sido para el fondo de inversión Carmignac Portfolio Credit, que ha conseguido una rentabilidad anualizada del 11,48% en los últimos tres años. A lo largo del presente ejercicio, ha ganado un 3,29%.
Este fondo de la gestora francesa invierte principalmente en bonos corporativos y tiene como objetivo batir a su índice de referencia durante un periodo de inversión mínimo recomendado de tres años.
Modalidad inversor con perfil conservador
A diferencia de los anteriores, estos inversores son menos capaces de tolerar el riesgo. Su objetivo es preservar el capital y superar la inflación. Por eso, apuestan su dinero principalmente por activos de renta fija. Aquella pequeña parte del capital destinada a activos de renta variable se dedica a empresas con una elevada capitalización y muy solventes.
Medalla de oro: Capital Group Global Corporate Bond Fund
En primera posición en esta modalidad ha quedado el fondo de inversión Capital Group Global Corporate Bond Fund. Este tiene como objetivo proporcionar un alto nivel de rentabilidad con una gestión de riesgos prudente. Invierte en todo el mundo, pero apuesta principalmente por bonos corporativos. Entre sus principales apuestas se encuentran las compañías eléctricas estadounidenses Pacific Gas And Electric Company (2,8%) y Edison (2,3%) y la empresa de servicios financieros JP Morgan Chase (2,1%), según la ficha del fondo.
“Buen fondo de gestión activa para porcentajes de carteras moderadas con horizonte temporal largo plazo donde introducir la parte de renta fija en deuda corporativa global con una calidad crediticia del fondo muy buena. Tiene una exposición superior al 50% invertido en empresas americanas”, señala Rubén Santín Pérez, asesor financiero de Mapfre, entidad presente en la red de Finect.
Este fondo ha logrado la medalla de oro de esta categoría al conseguir una rentabilidad anual del 7,21% en los últimos tres años. A lo largo de 2021, ha conseguido una ganancia del 3,44%.
Medalla de plata: Carmignac Portfolio Flexible Bond
El fondo de inversión Carmignac Portfolio Flexible Bond ha quedado en segunda posición. Este apuesta principalmente por renta fija a nivel mundial. Un 33% de su cartera está invertida en deuda pública. Actualmente, un 4,92% está invertido en deuda de Italia.
“Se trata de un fondo apto para inversores muy conservadores. Su rentabilidad media anualizada en los últimos 10 años es del 2,53% lo que le hace un fondo interesante para incluir en carteras conservadoras”, apunta M. Carmen Muñoz Gónzalez, asesora presente en la red Finect.
Este fondo ha conseguido la medalla de plata al lograr una ganancia media del 6,15% en los últimos tres años. A lo largo de este año, ha conseguido una rentabilidad del 0,57%.
Medalla de bronce: BlackRock Managed Index Portfolio Defensive
Finalmente, la tercera posición en esta modalidad ha sido para el fondo Managed Index Portfolio Defensive de BlackRock. Se trata de un fondo mixto, ya que invierte en renta fija y en renta variable, así como en otros activos como inmuebles o materias primas. La exposición a estas clases de activos se realiza mediante inversiones en otros fondos.
Este fondo ha logrado la medalla de bronce al conseguir una rentabilidad anualizada del 4,83% en los últimos tres años. A lo largo de este año, ha obtenido una ganancia del 7,59%.
