"Si buscas inversiones éticas y sostenibles, este fondo sería un 5 estrellas"
Destacamos la opinión de un asesor financiero en las fichas de fondos de inversión en Finect. Esta semana hemos seleccionado la valoración de Rafael Sánchez Montero, asesor financiero de Fortuna SFP, sobre el fondo de inversión Carmignac Portfolio Grandchildren.
Carmignac Portfolio Grandchildren
⭐️⭐️⭐️ Rafael Sánchez Montero - Fortuna SFP: "Hasta el infinito y más allá..."
Fondo global de renta variable que pretende invertir de forma sostenible y socialmente responsable. Preocupado por conseguir los objetivos y metas intergeneracionales de sus clientes, que preocupados por la mayor esperanza de vida y los cambios sociales que se están provocando, se replantean la forma en que sus inversiones pueden favorecer a sus hijos y nietos.
Esta es la política del fondo. Ahora vamos a interpretarla. Si su objetivo es favorecer inversiones intergeneracionales y no lo niegan, de ahí lo de grandchildren (niet@s) pues es evidente que es un fondo pensado para inversiones muy duraderas a muy largo plazo, por eso invierte en empresas sólidas con gran porcentaje de reinversión de sus beneficios, con rentabilidad recurrente y socialmente responsables porque todos estos factores hacen que una empresa sea más duradera en el tiempo que otra.
Creado en 2019, está actualmente en su cuarto año y salvo la caída del año 2022, en el 2021 y el 2020 tuvo comportamientos muy positivos y este 2023 también ha comenzado a buen ritmo lo que le ha dado una rentabilidad a tres años de más de un 50%. Problema con los fondos éticos y socialmente responsables, en las épocas de vacas flacas ven limitada su capacidad de reacción por no poder trabajar en determinados sectores "menos éticos" según los criterios del fondo o determinadas empresas con un nivel de sostenibilidad en el tiempo más dudoso, pero que a veces representan buenas oportunidades de inversión.
Me gusta su visión de sostenibilidad, su visión de que si voy a invertir a largo plazo mejor renta variable global, aunque quizás demasiado largo plazo para que llegue a nuestros hijos y nietos, por eso lo del "hasta infinito y más allá...". También me gusta que su objetivo sea superar su índice de referencia, ya que no me gustan tanto los indexados cuando son a tan largo plazo, prefiero ya que voy a pensar en bastante largo plazo, que la espera haya merecido la pena y que la rentabilidad obtenida haya superado a la de su índice de referencia.
No me gusta tanto la limitación a poder defenderse en los momentos de caídas, al no poder actuar con total libertad en cualquier sector por las autolimitaciones que tienen impuestas por su política ética y lo que menos me gusta es la comisión de éxito que tiene el fondo que se va a llevar un 20% de la diferencia positiva entre su rentabilidad y la de de su índice de referencia que es el MSCI World.
Si eres de los que necesitas inversiones éticas, sostenibles y que se preocupen por el futuro tuyo y de tus hijos y nietos, pues este fondo y a aguantar hasta el infinito y más allá y para ti sería un 5 estrellas. Si no te preocupan tanto estos factores, mejor buscar otras alternativas. Por eso lo dejo en tres estrellas porque es un fondo muy específico y hay que tener muy claro que esto que te ofrecen es exactamente lo que estás buscando.
Lee aquí la valoración completa.
Así ha evolucionado la cotización de este fondo de inversión en los últimos años:
