5 fondos indexados con buenas valoraciones de los asesores financieros
Los productos financieros citados en este artículo son:
Vanguard Global Stock Index Fund
Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG
iShares Green Bond Index Fund (IE)
Fidelity MSCI Pacific ex Japan Index Fund
Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global
Los fondos indexados son una solución de inversión a la que se acogen muchos inversores particulares. Es cierto que la gestión pasiva no está viviendo su mejor año. Su principal ventaja, la diversificación que aporta la inversión en todo un índice bursátil con los mismos pesos de los valores que lo conforman, se ha visto mercada por las caídas de las Bolsas mundiales. Sin embargo, otra de sus grandes ventajas sigue intacta: una estructura de costes más baja que la que ofrecen los fondos de gestión activa.
Continuamos con nuestro especial de valoraciones de productos financieros realizadas por asesores financieros profesionales que hemos puesto en marcha este verano. Esta semana la dedicamos a repasar las opiniones de los expertos sobre fondos indexados.
Vanguard Global Stock Index Fund
Clemente Álvarez Fernández - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Invertir a través de una de las mayores gestoras del mundo"
El Vanguard Global Stock Index Fund, es uno de los fondos básicos a considerar para quienes están comenzando con sus carteras indexadas. Es ideal para invertir en las mayores empresas del mundo, sin complicaciones y con comisiones reducidas.
iShares Green Bond Index Fund (IE)
Francisco Martínez - Asesor financiero de Andbank: "Gestión pasiva en renta fija global (ESG)"
Fondo de renta fija indexado que aplica criterios ESG en la construcción de la cartera, y que en su corta vida ha proporcionado valor de forma consistente frente al benchmark. Este fondo estaría indicado para aquellos inversores que pretenden una aproximación global en su cartera de renta fija, teniendo en cuenta criterios ESG.
Fidelity MSCI Pacific ex Japan Index Fund
Jorge Colmenarejo - Asesor individual: "Descorrelación de las carteras tradicionales a un coste mínimo"
El Fidelity MSCI Pacific ex Japan Index es un fondo indexado de renta variable que invierte principalmente en Australia y países del Pacífico asiático.
Un aspecto a resaltar de este fondo es que se mantiene prácticamente plano en años difíciles en la Bolsa y obtiene buenas rentabilidades en los años en que los mercados mejoran. Es de los pocos fondos de inversión que se mantiene en positivo en el año (+1%) y ha aguantado bien las caídas generalizadas de las Bolsas mundiales. Además, también ha aguantado bien en años muy growth como 2020 donde sólo tuvo una caída del 3%. Y otros años como el pasado y en 2019 ha obtenido rentabilidades notables del 12% y el 20%.
Uno de los aspectos que más me gusta de este fondo es su exposición al sector financiero australiano, que le está permitiendo aprovechar las subidas de tipos de interés del Banco Central Australiano (ya lleva tres alzas desde mayo por un total de125 puntos básicos).
Aunque sin duda, su principal ventaja es que al tratarse de un fondo indexado, su coste es mínimo (0,13%). Por otro lado, tener un fondo como éste en tu cartera te permite descorrelacionar tu cartera de fondos de los mercados de siempre (Estados Unidos y Europa) que están todavía sobrevalorados.
Lee aquí la valoración completa.
Amundi Index Solutions - Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global
Mar Barrero Muñoz - Directora de análisis en Arquia Banca: "Entorno favorable para el sector inmobiliario"
Es un fondo indexado sobre el índice inmobiliario que sobre todo recoge la evolución de los precios de empresas inmobiliarias cotizadas, conocidos en Estados Unidos como los REIT y en España como SOCIMIS.
En principio el entorno sigue siendo favorable para este tipo de activos. Es verdad que si los tipos de interés repuntan con fuerza y el préstamo hipotecario se encarece, también se van a ver afectados. Quizás esto puede limitar un poco su crecimiento. Pero en un entorno de crecimiento (aunque sea moderado) y con fuerte inflación, el sector inmobiliario es uno de esos sectores que se aprovecha. Porque todas estas empresas lo que tienen son inmuebles en alquiler y todos esos alquileres se revisan normalmente en función de la inflación. Con lo cual trasladan de forma casi inmediata todos esos incrementos a los consumidores y no ven afectados sus ingresos.
Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG
Eduardo Estallo - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Fondo indexado al S&P 500 de la mano de Amundi"
Fondo indexado al S&P 500, con las magníficas rentabilidades que ello conlleva en los últimos años. Está catalogado como un fondo de riesgo 6 (sobre una escala de 1-7), por lo que no es válido para todo tipo de perfiles de riesgo. Gestionado por Zheo Chan, dentro del departamento de Amundi Asset Management, con CACEIS Bank como depositaria. Gastos corrientes ínfimos del 0,30%.
Todos estos fondos y muchos otros puedes consultarlos en los escaparates de inversión de la web: fondos indexados, roboadvisors, jubilación, criptodivisas...
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