Las valoraciones destacadas de asesores en Finect durante la semana del 23 al 29 de mayo
La volatilidad sigue siendo una semana más la tónica general de los mercados. Los asesores financieros que suben valoraciones a las fichas de productos financieros en Finect mantienen ese sesgo defensivo. Un puñado de fondos de inversión de carácter defensivo o con un enfoque multiestrategia copan sus preferencias esta semana. Aunque también hay hueco para alguna opción de gestión pasiva de la mano de una de las grandes gestoras de fondos indexados.
¿Interesado en alguno de los fondos destacados por los expertos? ¿Quieres que los asesores financieros con perfil en Finect resuelvan tus dudas o consultarlas en nuestro foro? Escríbenos en la sección de preguntas o contacta con profesionales financieros desde la web. Y, si quieres navegar a tu aire, contamos con escaparates de inversión constantemente actualizamos, como el de riesgo moderado.
BlackRock Global Funds - ESG Multi-Asset Fund
Xavier Puigjaner Pérez - Asesor financiero patrimonial en Mapfre Inversiones: "Caballo ganador"
El fondo BlackRock Global Funds - ESG Multi-Asset Fund A2 EUR es un fondo de inversión mixto moderado con criterios ESG. BlackRock es una gestora americana de gran prestigio, actualmente es la mayor gestora de activos bajo gestión y cuyos resultados obtenidos a lo largo de su dilatada experiencia en la gestión de activos le respaldan. Muy buena alternativa con perfil inversor moderado (nivel 4 de 7) a medio plazo (horizonte temporal de 5 años). El fondo trata de conseguir la revalorización a largo plazo del capital, conservación del principal y obtención de rendimientos.
El fondo BlackRock Global Funds - ESG Multi-Asset Fund A2 EUR cuenta con una distribución de su cartera en 47% en renta variable con estilo de acciones growth (empresas con alto crecimiento) por un 25% en Renta Fija. La volatilidad del fondo a pesar de las turbulencias del mercado y pese a sobre ponderar sector tecnológico (23%) se encuentra en el 8,50% muy por debajo de la media de la categoría proporcionando así una ratio de Sharpe por encima de 1, dato muy interesante y a tener en cuenta para los inversores. Posicionado en el primer cuartil dentro de los últimos 6 años (a excepción del año 2019 que se situó en el segundo cuartil), la consistencia de resultados, le otorga 5 estrellas Morningstar.
El fondo cuenta con una comisión de gestión del 1,50% adecuada a la gestión activa que se hace tanto de la cartera de renta variable así como la cartera de renta fija y permite aportaciones iniciales con un mínimo de 5.000€ y a su vez permite aportaciones periódicas con un mínimo de 1.000€, siendo perfecto para aquellos inversores que quieran hacer un ahorro periódico reduciendo así la volatilidad del fondo y aprovechándose del precio medio ponderado de las entradas.
Fidelity Funds - Global Health Care Fund
Guillermo Villar - Asesor financiero en Inversimply: "Uno de los mejores fondos de salud que puedes contratar"
Perfecto si se busca invertir en el sector salud. Se trata de un fondo estable, con 12 años de antigüedad, y un rendimiento medio del 14% anual durante los últimos diez años. La volatilidad que tiene apenas llega al 14%, que tratándose de un fondo 100% renta variable es muy baja.
Ruffer SICAV - Ruffer Total Return International
Jorge Colmenarejo - Asesor individual: "Uno de los mejores fondos mixtos del mundo"
Un fondo mixto moderado que no sólo protege sino que renta. ¿Qué fondo de este tipo puedes encontrar en el mercado que te dé una rentabilidad a tres años del 10% superando incluso a la mayoría de fondos de renta variable? La respuesta es simple: ninguno, salvo el Ruffer Total Return International. Pero no sólo eso, es que el Ruffer, con la que está cayendo en los mercados, lleva una rentabilidad del 4,6% en 2022.
A cualquiera que le digan que un fondo mixto moderado tiene unas rentabilidades como esas pensará que es carísimo con comisiones en el entorno del 2%. Pues bien, la comisión total del Ruffer es del 1,4%. Piensa que un fondo de extremada calidad como el DWS Concept Kaldemorguen cuesta un poco más y su foco no es de retorno absoluto (enfocado a obtener siempre rentabilidad positiva en el año) por no hablar de la diferencia entre las cifras que sacan uno y otro fondo.
Lee aquí la valoración completa.
Vanguard Global Small-Cap Index Fund
Eduardo Estallo - Asesor de Mapfre Gestión Patrimonial: "Indexación al MSCI World Small Cap Index con distribución trimestral"
El fondo emplea un enfoque de inversión de gestión pasiva o indexación y busca proporcionar un crecimiento de capital a largo plazo mediante el seguimiento del rendimiento del MSCI World Small Cap Index (índice de referencia o benchmark).
El índice está compuesto por acciones de pequeñas empresas en los mercados desarrollados.
El Fondo intenta:
- Realizar un seguimiento del rendimiento del Índice invirtiendo en todos los valores constitutivos del Índice en la misma proporción que el Índice. Cuando no sea posible reproducir plenamente, el Fondo utilizará un proceso de muestreo.
- Permanecer totalmente invertido excepto en condiciones extraordinarias de mercado, políticas o similares.
Exposición del 60% en Estados Unidos, seguido de un 19,6% en Europa y un 15% en Asia Pacific (10% Japón y 4% Australia).
DWS Concept DJE Alpha Renten Global
Xabier Marañón - CEO de Benwar Enterprises: "De los mejores fondos defensivos para completar la cartera"
DWS nos trae un fondo mixto defensivo que invierte, por un lado, en bonos de países de alto nivel crediticio y por el otro, en acciones principalmente value y de gran tamaño. Esta política lo convierte en uno de los mejores fondos para defender una cartera.
Primero, los bonos de alto nivel crediticio son los que se deben tener en momentos de crisis o volatilidad, tienen un comportamiento más estable y no sólo no pierden en esos momentos complicados, sino que incluso pueden llegar a ser de los únicos activos que ganen valor. En su mayoría, el fondo invierte en bonos gubernamentales que ofrecen una rentabilidad por encima del 2%, lo cual es una medida perfecta para combatir la inflación, que como sabemos en Europa tiene el objetivo de mantenerse en el 2% de forma constante.
En segundo lugar, a esta sección de renta fija que suele situarse por encima del 50% del capital del fondo, le suma que el porcentaje que invierte en acciones lo hace con un estilo value, que es un estilo menos arriesgado, por lo general menos volátil y que tiene un mejor comportamiento precisamente en momentos de crisis económica. El fondo cuenta con una media de PER 11, un P/B de 1,5 y empresas de gran capitalización.
Lee aquí la valoración completa.
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