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Los mejores fondos de Banco Santander: oferta en 2022

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Santander Asset Management es la gestora de fondos de Banco Santander,  presente en 11 países. En la actualidad, Santander se sitúa como el tercer grupo financiero español en patrimonio gestionado en fondos de inversión y planes de pensiones. Cuenta con casi 70.000 millones de euros bajo gestión y una cuota del 9,3%, según los últimos datos trimestrales de Inverco (marzo 2022).

Entre su gama de productos, Santander AM cuenta con más de 100 fondos de inversión registrados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Analizamos los mejores fondos que ofrece Santander AM. 

Tipos de fondos de Banco Santander

Dentro de la gama de fondos de inversión de Santander AM, existen fondos de renta fija, fondos mixtos y globales, fondos de renta variable, fondos de retorno absoluto, así como fondos de gestión pasiva, que utilizan en sus fondos de fondos. Aquí puedes encontrar todos los fondos que comercializa Santander AM en la actualidad. 

  • Los fondos de renta fija de Santander AM están creados específicamente par aquellos inversores que buscan tener mejores expectativas de rentabilidad a medio y largo plazo que los planes monetarios. Dentro de esta oferta, la gestora cuenta con fondos de renta fija a corto y a largo plazo. 
     
  • Los fondos mixtos y globales combinan la inversión en acciones, bonos y otros tipos de activo.
     
  • Por su parte, los de renta variable invierten fundamentalmente en acciones de empresas cotizadas de diferentes regiones o sectores de actividad. 

Tanto en los fondos de inversión de renta fija como en los fondos de inversión de renta variable, Santander AM pone foco en los fondos sostenibles y solidarios, con una gama de fondos sostenibles que son gestionados bajo el concepto de sostenibilidad y con un fondo solidario de renta fija mixta (Santander Responsabilidad Solidario FI) centrado en inversión ética. 

Además de estos, como muchos otros bancos, la gestora de Banco Santander también cuenta con una gama de fondos de retorno absoluto, que cuentan con un objetivo determinado de rentabilidad y riesgo.

Por lo tanto, existe una gran variedad de productos dentro de un mismo banco, que se adaptan o no a cada inversor en función de sus circunstancias personales y financieras, así como de sus objetivos.

A continuación, vemos los fondos más vendidos de Banco Santander, los más rentables... y los clasificamos según el perfil de riesgo del inversor. Los últimos datos de Inverco son de diciembre, por lo que este listado ofrece una panorámica de todo 2021. 

 

Fondos más vendidos de Banco Santander 2022

En 2021 fueron muchos los fondos que lanzó Banco Santander y que fueron acogidos por los inversores con gran atractivo. Prueba de ello son las entradas de dinero que recibieron productos como el Santander Horizonte 2026 en sus tres versiones o el Santander Horizonte 2025 en sus dos versiones. Todos estos fondos tuvieron suscripciones netas en el año de entre 230 y más de 471 millones de euros cada uno. 

Este 2022 la situación ha cambiado radicalmente en los mercados y los clientes de Banco Santander optan por productos más defensivos para sortear un entorno volátil y de mucho cambio. Por eso, no extraña que los 3 fondos en los que más dinero ha entrado este año sean conservadores: Santander Defensivo Genera (4.569 millones de euros en suscripciones), Santander Rendimiento en su clase cartera (640 millones de euros de entradas) y Santander Eurocrédito (327 millones).

La renta variable, bastante golpeada este año, consigue algún balance positivo de entradas. Concretamente, el fondo de renta variable del banco que más interés está despertando entre los particulares es el Eurovalor Iberoamérica (94,7 millones de euros en suscripciones), según datos de Inverco a cierre de mayo de 2022. Tan solo hay un fondo de Bolsa que capte más dinero de los inversores estos últimos meses: Santander Acciones Españolas (192 millones de euros). 

Santander Defensivo Genera

El fondo más vendido este año por Santander AM sigue un enfoque multiactivo basado en un algoritmo de gestión sistemática. Así, la cartera resultante se diversifica entre activos con pesos asignados según sus métricas de volatilidad reciente y correlación. La exposición de la cartera se divide entre renta variable (Bolsa) y renta fija (pública o privada). Incluye inversiones en mercados emergentes. Actualmente, dos tercios de la cartera los ocupan bonos. 

Santander Rendimiento

Se trata también de un fondo con perfil defensivo (tiene un nivel de 2 en una escala de riesgo entre el 1 y el 7 que indica el riesgo más elevado). La gestión toma como referencia la rentabilidad del índice Letras del Tesoro a 6 meses. Todo el patrimonio que atesora se invierte en renta fija, tanto pública como privada (deuda de empresas). Además, el perfil cauto de este fondo se apuntala con los depósitos, que pueden alcanzar el 20% de la cartera de este producto. Para garantizar las inversiones y dar tranquilidad a los partícipes, la calidad crediticia de la renta fija estará por encima del BBB- (solo un máximo del 5% de la exposición total tendrá baja calidad). Las principales posiciones las ocupan títulos de deuda italiana, española y corporativa de empresas del sector financiero.

Eurovalor Iberoamérica

El fondo de Bolsa más popular del Santander este año mira hacia el Atlántico: Eurovalor Iberoamérica acumula casi 100 millones de euros en suscripciones en 2022. Este fondo de gestión activa toma como referencia el índuce MSCI Emerging Markets Free Latin America. Los usuarios que lo contratan deben saber que adquieren un fondo de fondos. Es decir, un fondo invertido en fondos de otras entidades, además de en acciones de empresas concretas. Esto abre las puertas a una mayor diversificación, aunque se deberá tener en cuenta los costes de los diferentes fondos de la cartera. Entre otros vehículos en los que invierte, destacan el Schroders ISF Latin America o el JPMorgan Funds Latin America Equity Fund

Fondos con más rentabilidad de Banco Santander

Una vez vistos cuáles son los fondos más populares de Santander AM, toca analizar cuáles son los fondos que ofrecen las mayores rentabilidades de la gestora. Estos fondos no se corresponden con los productos que cuentan con el mayor patrimonio gestionado. 

Puesto que muchos de los fondos son de reciente creación, aquí os dejamos un listado de los cinco mejores fondos de Banco Santander ordenados por su rentabilidad a 1, 3 y 5 años.

Mejores fondos Banco Santander 1 año 3 años 5 años

SELECT GLOBAL MANAGERS IICIICIL

14,28 1,39 2,74
SANTANDER CORTO PLAZO DÓLAR FI 10,36 1,52 1,30

SANTANDER MULTIESTRATEGIA ICIICIL

1,39 -1,18 -1,13

SANTANDER PATRIMONIO DIVERSIFICADO FIL

1,39 5,78 -

SANTANDER GESTIÓN DINÁMICA ALTERNATIVA FI 

1,18 5,99 2,53

Fuente: Morningstar. Datos consultados el 21 de junio de 2022 y expresados en porcentaje. 

Fondos renta fija Banco Santander

La oferta de productos de renta fija de Santander AM es muy variada y cuenta diferentes fondos tanto de renta fija mixta como renta fija mixta internacional, así como fondos de renta fija a corto y también a largo plazo. Algunos de los que comercializa la gestora en este momento son: 

Santander Renta Fija Ahorro FI

El Santander Renta Fija Ahorro FI es un fondo de renta fija euro que busca generar rentabilidad a través de la selección de emisiones en un horizonte. Se trata de un fondo pensado para perfiles conservadores, que están interesados en diversificar su inversión en renta fija pública y privada, con un riesgo reducido.

Su comisión de gestión anual para la clase A (con el mínimo de inversión de una participación) se sitúa entre el 0,25% y el 0,65% sobre el patrimonio. Respecto a la comisión de depósito, esta se fija en el 0,05% anual sobre el patrimonio. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del Santander Renta Fija Ahorro

Santander Renta Fija Flotante FI

El Santander Renta Fija Flotante FI es un fondo pensado para aquellos inversores que buscan protección contra la inflación, ante un escenario en el que se produzcan subidas del Euribor.

Se trata de un fondo de renta fija euro, que invierte como mínimo un 50% a tipo de interés variable o flotante y que cuenta con una comisión máxima del 0,65% de gestión anual sobre el patrimonio y del 0,05% de depósito. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del Santander Renta Fija Flotante FI.  

Fondos renta variable Banco Santander

Santander Acciones Españolas, FI

El fondo Santander Acciones Españolas es el fondo que ofrece Santander para aquellos que quieren invertir en bolsa española con un horizonte temporal mayor a tres años. Este producto, que es un fondo de renta variable, invierte al menos un 75% en compañías cotizadas domiciliadas en España sin distribución predeterminada por la capitalización o por el sector de actividad.Se trata del fondo de Bolsa del banco que más dinero ha captado en lo que llevamos de año 

Para la clase A, cuya inversión mínima es de 500 euros, la comisión de gestión anual es del 2,15% sobre el patrimonio y del 0,15% de depósito. En el siguiente gráfico, consultable en Finect, se puede ver la distribución sectorial del fondo. 

santander acciones españolas fi

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del Santander Acciones Españolas FI

Santander Dividendo Europa, FI

Para los inversores que buscan invertir en compañías europeas uno de los fondos que comercializa Santander es el Santander Dividendo Europa FI, que invierte en acciones con una política de reparto de dividendo. Se trata de un fondo de renta variable internacional que invierte al menos el 75% de su patrimonio en compañías de alta y media capitalización con rentabilidad por dividendo atractiva. Es un fondo pensado para aquellos inversores que tengan un horizonte temporal superior a 5 años.

Para la clase A, el fondo permite una inversión mínima de 500 euros, con una comisión de gestión anual del 1,9% sobre el patrimonio y del 0,15% de depósito. En el siguiente gráfico del folleto del fondo se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del Santander Dividendo Europa FI

Santander Equality Acciones, FI

Para quienes buscan invertir en compañías alrededor del mundo, el Santander Equality Acciones FI es una de las opciones que ofrece la gestora. En concreto, el fondo apuesta por compañías que fomentan la igualdad de género a la vez que presentan fundamentales atractivos para la inversión. Se trata de un fondo indicado para aquellos inversores que cuenten con un plazo temporal mínimo de cuatro años.

Su inversión mínima es de una participación y cobra una comisión de gestión del 1,6% sobre al patrimonio y del 0,1% de depósito. 

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del Santander Equiality Acciones FI

Santander Future Wealth, FI

Si lo que se buscan son inversiones temáticas, otras de las alternativas que ofrece el banco es el fondo Santander Future Wealth, un producto temático con inversiones a medio y largo plazo (con recomendación de mantener el dinero al menos cinco años) que selecciona las empresas más interesantes por su carácter innovador y toma como referencia el índice MSCI AC World Net Total Return. Se trata de un fondo de fondos de renta variable que invierte entre el 50% y el 100% del patrimonio en IIC financieras, con un mínimo de exposición del 75% en renta variable. 

El mínimo de inversión es de una participación y la comisión de gestión de este producto es del 1,35% sobre el patrimonio. En cuanto a los costes de depósito, estos se fijan en el 0,1%.  En el siguiente gráfico del folleto del fondo, se puede ver cómo se distribuye su cartera. 

Descubre todos los detalles del fondo en este análisis detallado de Finect.

 

El escaparate de Banco Santander en Finect recoge la oferta de fondos y productos financieros para la jubilación de la entidad: mira, analiza sus características y compara los que más te interesen.

Santander

 

Santander fondos sostenibles

Una de las principales apuesta de la gestora de Banco Santander son los fondos sostenibles, para los que cuenta con una gama de fondos mixtos, de renta fija y renta variable, que se gestionan bajo el concepto de sostenibilidad. 

Uno de los productos que oferta la gestora es el Santander Sostenible Bonos, que invierte en bonos verdes con criterios de sostenibilidad ambiental.

En concreto, el fondo es un fondo de renta fija euro, que invierte en emisiones de renta fija pública y privada, fundamentalmente bonos verdes. En este caso, el fondo está recomendado para inversiones con un plazo temporal de más de tres años.

En cuanto a sus comisiones, este fondo aplica una comisión del 0,6% sobre el patrimonio y del 0,05% de depósito y su inversión mínima inicial es una participación.

Aquí se puede ver la rentabilidad actual del Santander Sostenible Bonos.  

¿En qué fondo de Banco Santander invertir? 

Si has llegado hasta aquí y todavía no sabes qué tipo de fondo se adecua más a tus objetivos financieros, la mejor opción será pedir ayuda a un asesor financiero. Recuerda, además, que en el mercado existen multitud de fondos de inversión y que no solo debes ceñirte a los productos que te ofrezca tu banco. 

En otros bancos también puedes encontrar opciones interesantes. Y, por supuesto, fuera de la banca, otras gestoras de inversión comercializan productos interesantes para tu bolsillo.