Vicente Varo  

Kaloxa  

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Kaloxa
11:37 el 10 febrero 2014

CMO en Finect. Periodista financiero. Me encantan las finanzas del comportamiento

Buenos fondos para invertir 1.000 euros (más o menos...)

Charlando con amigos ajenos al mundo de la inversión sobre fondos y rentabilidades, algunos de ellos me preguntaban que si ellos podían invertir o si debían tener un mínimo de dinero.  Les había estado hablando por ejemplo de fondos como los de Bestinver u otros, que tienen el mínimo en los 6.000 y les parecía muy alto.

Así que pensé que sería interesante sacar un listado de fondos interesantes con mínimos de inversión que sean de 3.000 euros como mucho. La enorme mayoría de ellos se pueden contratar también por 1.000 euros, pero no he querido quitar los dos o tres que están por debajo de 3.000, que tampoco es tanto más.

¿Pero qué fondos elegir?

Voy a seleccionar estos fondos de dos 'fuentes': de los premios a los mejores fondos de Morningstar en 2013 entregados el jueves, y de nuestro Top 10 de fondos más populares.

Fondos premiados por Morningstar con mínimos de inversión inferiores a 3.000 Euros: 

Aviva Fonvalor Euro B   (Categoría mixto moderado euro): Inversión mínima inicial 1 euro

Cartesio Y   (Mixto Flexible Euro) Ojo, este fondo tiene un mínimo de 6.000 euros. Pero Cartesio tiene una réplica luxemburguesa que se llama Pareturn Cartesio Equity, que en Inversis veo que se puede contratar a partir de 100 euros.

M&G Optimal Income (Mixto defensivo euro):  Inversión mínima inicial  1.000 euros en su clase A-H

- Mediolanum Activo S-A (Renta fija euro corto plazo):  Inversión mínima inicial  50 euros

Pioneer Fds Euro Bond A EUR ND (Renta fija euro):  Inversión mínima inicial 300 euros

Invesco Global Bond A USD Semi - AD (Renta FIja Global): 

Allianz Oriental Income AT (Renta variable Asia - Pacífico): Inversión mínima inicial: 0 euros

Clic aquí para unirte al grupo de la gestora en Unience)

SLI Glo SICAV European Smaller Companies   Renta variable Europa Capitalización Mediana y Pequeña_ 1.000 euros de inversión mínima

- Pioneer Fds Euroland Equity A EUR ND (Renta variable zona euro) Inversión mínima 300 euros

Fidelity Emerging Markets Fund (Renta variable emergente) Inversión mínima inicial 2.000 euros

clic aquí para unirte a su grupo en Unience)

Robeco BP Global Premium Eqs B EUR Renta variable Global  Inversión mínima 300 euros

GS Global Small Cap Core Eq E Snap Renta variable Global Cap. Pequeña  Inversión mínima 1.500 euros

Schroder ISF Japanese Opportunities A Renta Variable Japón Capitalización Grande  Inversión mínima 1.000 euros

-   EDM Inversión Renta Variable España  Inversión mínima inicial 300 euros

Perfil en Unience


Del Top 10 de los más seguidos en Unience que no estén entre los premiados por Morningstar y con mínimos inferiores a 3.000 euros 

- Alken European Opportunities A Renta variable Europa. Inversión mínima inicial: 300 euros

- Renta 4 Pegasus Retorno absoluto Baja Volatilidad  Inversión mínima inicial: 10 euros

- Okavango Delta.   Inversión mínima inicial: 10 euros

Carmignac Patrimoine.  Mixto Global.  Inversión Mínima inicial 1 euro

- ING Direct Fondo Naranja S&P 500. Renta variable EEUU Inversión mínima inicial 0 euros


Ojo, depende de la entidad o firma con la que contrates los fondos, estas inversiones mínimas pueden variar. Las colocadas aquí están obtenidas de nuestras fichas en Unience, también con info de las propias gestoras, Morningstar o Inversis.

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30 comentarios
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Creo que te refieres a las cuentas "omnibus" arturop.

Eso, trolebús, muchas gracias @angeland :-D

Correcto, arturop. Eso es lo que vengo a comentar en el último párrafo pero sin entrar en detalles. 

También suele ser habitual que sea el propio comercializador quien, aunque en el folleto ponga 10 euros de inversión mínima, ponga una cantidad mayor.  Me ha pasado con algunos de esta lista que a lo mejor tiene inversión mínima de 10 euros y en inversis pone 300. 

En Renta 4 la grandísima mayoría de los fondos tienen una clase contratable de 200€

Buen resumen Kaloxa con los top de unience y los mejores de MORNINGSTAR.

Gracias.

Efectivamente en Renta 4 algunos de estos solo requieren 200 euros.

 

En R4 casi no se puede contratar nada de EDM, que lástima

Gracias de nuevo a vosotros y por la información sobre Renta 4.

Me parece muy buena idea. Solo añadir el hecho de que, generalmente, las comisiones de los fondos con entrada baja suelen ser mayores que las de fondos con entradas superiores, y que tal vez el pequeño inversor debe tener en cuenta.

Buenos días, desde Neila Capital Partners SGIIC SA puedo recomendaros el Fondo de Inversión Laguna Negra FI, fondo de carácter global, flexible y dinámico. El año pasado obtuvo una rentabilidad de 11,10% con una volatilidad del 3,16% y un ratio sharpe de 2,932 (datos obtenidos de Bloomberg). Además, durante el mes de enero de 2014 ha obtenido una rentabilidad de 2,33% con una volatilidad de 3,68%  y un ratio sharpe (365 días) de 3,23. El fondo no presenta comisiones de suscripción ni de reembolso, ni suscripción mínima. Además de calcularse diariamente el Valor Liquidativo, estando regulado por la CNMV con código ISIN ES0157633001. Aquí tenéis infomación http://www.neilacapital.com/fondos_inversion_lagunanegra.asp.

Gracias por el informe, Kaloxa. 
 
A colación del acertado comentario de ferrol, veo que del fondo que aparece en la lista ( Mediolanum Activo S-A) hay otra clase, el Mediolanum Activo L-A FI cuyas comisiones son menores y las rentabilidades algo mejores.
 
Sin embargo, tiene una comisión máxima de suscripción del 0,40%. Aunque la inversión mínima es la misma.
Lo de "máxima" no lo tengo claro. ¿Cómo se cuál es la que aplicarán y si lo harán?
¿La diferencia entre las dos clases sólo es la comisión máx de suscripción?
 
Gracias de antemano.
 

Lo de máxima lo establece la gestora propia del fondo, pero siempre debes confirmarlo con la comercializadora a través de la que contratas. Ellos te dirán las comisiones que te aplican.

Yo siempre que estoy seleccionando fondos donde invertir, recurro a lo que recomienda Ben Graham en "El inversor inteligente":

En primer lugar hay que ver que comisiones cobran; evaluar el riesgo; mirar la calificación de los mismos (como en Morningstar); ver quienes son los gestores del fondo (aquí es importante ver si los gestores tienen su propio dinero  invertido en sus fondos como en el caso de BESTINVER); y finalmente el rendimiento en los últimos años.

Este es mi método.

Muchas gracias, davgoncam.

Efectivamente, he hablado con Selfbank y me comentan que si en la ficha del fondo pone  Comisiónes de entrada Self Bank 0%, no cobran comisión de suscripción alguna. Y que si la gestora lo comienza a pedir lo anunciarían para nuevas suscripciones.

Lo he comprobado en fondos con comisiones de suscripción altas y aparece que selfbank no las cobraría.

Un ejemplo:

JPM Highbridge US STEEP D (acc)-USD

 

Gracias Kaloxa.............ahora que hay "movida" en Bestinver los necesitamos más que nunca.

Yo solo me casé una vez y me salió mal....osea que ni con bestinver ni con nadie.......El F.P. Global ,si...el mejor.

 

Vosotros que estaís más enterados. Que puede pasar con lo de Bestinver?. 

Nelo, se está hablando de ello en profundidad en este otro post

Gracias Kaloxa.


Creo que son  "cuentas ómnibus" algo oi hablar de ellas, a mi me dan un poco de inseguridad. De todas formas creo que las comisiones no dependen de la cantidad invertida en el fondo, si que algunas gestoras, tienen dos divisiones  de fondos que replican practicamente carteras, y le  aplican distintas comisiones segun nivel de entrada .

selfbank no cobra esas comisiones, lo se por experiencia, y accedes a practicamente todas las gestoras, es con la entidad que diversifico.  luego BESTINVER por supuesto.

Este va para mis favoritos!

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