RIOVERO (1359º) 

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RIOVERO
16:06 el 31 diciembre 2013

Como calculo de forma sencilla la rentabilidad anual en distintas cuentas con diversas aportaciones a cada una de ellas

Se trata de calcular cuál ha sido nuestra rentabilidad anual cuando tenemos varias cuentas (también sirve para calcular cuenta a cuenta) en la que hemos hecho distintas aportaciones (dinero nuevo) a lo largo del año en distintas fechas.

Por ejemplo: Supongamos que el 1/1/13  teníamos 100.000 € en las distintas cuentas de inversión (trading, fondos, gestoras,...) y el 31/12/13 tenemos 150.000. Vamos creando en Excel, con las aportaciones, la siguiente tabla (Las celdas de color gris indican el nombre de las columnas y filas para facilitar la comprensión de la función que se explica después):

 BC
201/01/2013-100.000 €
331/01/2013-800 €
402/03/2013-1.000 €
501/04/2013-1.200 €
601/05/2013-800 €
731/05/2013-1.400 €
830/06/2013-1.000 €
930/07/20130 €
1029/08/20130 €
1128/09/2013-2.000 €
1228/10/2013-1.000 €
1327/11/2013-2.500 €
1425/12/2012-2.500 €
1531/12/2013150.000 €
   

Obsérvese que se utiliza flujo de caja, simulando una inversión inicial de -100.000 € y gastos adiciones (las aportaciones) que también han de ser negativas.

Utizando la función de Excel =TIR.NO.PER(C2:C15;B2:B15) obtenemos un 33% (0,33 si no se ha puesto formato porcentaje)

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4 comentarios
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Si no se tiene mentalidad contable, quizás sería más intuitivo poner positivo lo que se tiene al inicio y lo que se va aportando.

Hola Augur, feliz año.

Sí, se puede hacer de las dos formas, pero, por lo menos yo que al final dudo si lo he apuntado bien si lo he apuntado bien,  lo que hago es hacer un filtro por transferencias en la cuenta corriente y exportarlo a excel. En mi banco quedan las transferencias como números negativos.

Hola a los dos,

Lo primero de todo desearos un feliz año.

Os copio un fragmento de la ayuda que ofrece el propio Excel sobre la función: " TIR.NO.PER espera por lo menos un flujo de efectivo positivo y un flujo de efectivo negativo; de lo contrario, TIR.NO.PER devuelve el valor de error #¡NUM!."

Un saludo.

Hola Kiko, feliz año también.

Gracias or el comentario. Tienes razón. Para no complicarlo mucho, he querido resumir lo que hace la función. Si alguien tiene problemas o quiere profundizar puede consultar la ayuda: http://office.microsoft.com/es-es/excel-help/tir-no-per-HP005209341.aspx

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