ETFs sectoriales: La posibilidad de invertir en un sector sin necesidad de analizar cada empresa
Seleccionar una empresa específica para que nuestra cartera obtenga exposición a un sector determinado puede ser una tarea complicada. Una de las ventajas de los ETFs sectoriales es que permiten invertir un sector concreto sin necesidad de elegir exclusivamente una o varias compañías que operen en él. Esto favorece la diversificación de la cartera, porque al comprar un ETF sectorial lo que hacemos en realidad es invertir al mismo tiempo en multitud de empresas de ese sector, que además pueden pertenecer a diferentes subsectores y áreas geográficas.
Un ejemplo de ello son los ETFs que describimos a continuación, que replican índices de sectores específicos, como Energía, Salud y Utilities (servicios públicos).
Xtrackers MSCI World Energy
ISIN: IE00BM67HM91, es un subfondo de Xtrackers (IE) plc. Es un ETF de acumulación (no reparte dividendos, sino que los reinvierte) que replica el índice MSCI World Energy TRN. El índice incluye empresas de alta y mediana capitalización de mercados desarrollados de todo el mundo, que desempeñan su actividad en el sector de la energía (según la clasificación GICS). Cuenta con 58 componentes de 14 países.
Es un ETF de réplica física, es decir, invierte directamente en las compañías que componen el índice que replica. Tiene una comisión de gestión del 0,25% y un patrimonio bajo gestión superior a 1.000 millones EUR.
Otro aspecto que destacar es que no cubre la divisa, por lo que la inversión conlleva riesgo de fluctuación de los tipos de cambio. La selección de compañías se hace por capitalización bursátil ajustada por free float (proporción de acciones disponibles para ser negociadas en bolsa), por lo que predominan las empresas de gran capitalización. Por el sector del que se trata, el ETF tiene sesgo value (valor).
A continuación se muestran los pesos de las principales posiciones del ETF por compañía, subsector y país:
Es un ETF (Fondo de Inversión Cotizado). El Fondo es un subfondo de Xtrackers (IE) plc. Gestora: DWS Investment S.A. Depositario: State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 599. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en la página web de la gestora del ETF, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada ETF en la web de Self Bank by Singular Bank, al pulsar sobre la opción “Introducir orden”. Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de gestión colectiva. El resumen de derechos de los inversores o inversores potenciales está disponible en inglés en la web de la gestora, puede consultarlo pulsando aquí.
Xtrackers MSCI World Health Care
ISIN: IE00BM67HK77, es un subfondo de iShares III plc. Este ETF replica el índice MSCI World Health Care TRN, que incluye empresas de alta y mediana capitalización de países desarrollados de todo el mundo dedicadas al sector Health Care (Salud). El índice está compuesto por 136 empresas de 18 países, si tiene una elevada concentración en EEUU, por ser el país donde se encuentran más empresas de alta capitalización de este sector.
Se trata de un ETF de réplica física, con una comisión de gestión del 0,25%. Gestiona un patrimonio superior a 2.200 millones EUR. Por la propia metodología de selección de valores, en función de la capitalización bursátil, tiene mayor exposición a empresas de alta capitalización e integra compañías tanto de tipo Growth (Crecimiento) como Value (Valor). No cubre la divisa, por lo que la inversión conlleva riesgo de fluctuación de los tipos de cambio.
A continuación se muestran los pesos de las principales posiciones del ETF por compañía, subsector y país:
Es un ETF (Fondo de Inversión Cotizado). El Fondo es un subfondo de Xtrackers (IE) plc. Gestora: DWS Investment S.A. Depositario: State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 599. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en la página web de la gestora del ETF, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada ETF en la web de Self Bank by Singular Bank, al pulsar sobre la opción “Introducir orden”. Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de gestión colectiva. El resumen de derechos de los inversores o inversores potenciales está disponible en inglés en la web de la gestora, puede consultarlo pulsando aquí.
SPDR MSCI Europe Utilities
ISIN: IE00BKWQ0P07, es un subfondo de SSGA SPDR ETFs Europe II plc. Este ETF de la gestora State Street Global Advisors, tiene el objetivo de replicar el índice MSCI Europe Utilities 35/20 Capped. Este índice incluye empresas de alta y mediana capitalización en mercados desarrollados de Europa, que están clasificadas dentro del sector Utilities (servicios públicos), según el estándar de clasificación industrial global (GICS). Es un índice ponderado por la capitalización en función del capital flotante (free float) . La ponderación de la mayor empresa que componga el índice está limitada a un máximo del 35% y las ponderaciones del resto a un máximo del 20%. Se trata de un ETF temático que se limita exclusivamente a Europa y está actualmente invertido en 24 empresas europeas de 11 países.
Es un ETF de réplica física, con una comisión de gestión del 0,18%, que gestiona 110 millones EUR. Es de acumulación (no reparte dividendos sino que los reinvierte en el propio fondo) y no tiene la divisa cubierta, por lo que conlleva riesgo de fluctuación de los tipos de cambio, aunque en menor medida que los anteriores por invertir la mayor parte del patrimonio en activos denominados en euros.
Tiene un claro sesgo value (valor) y cuenta con mayor peso en empresas de gran capitalización.
Es un ETF (Fondo de Inversión Cotizado). Gestora: State Street Global Advisors Europe Limited. Depositario: State Street Custodial Services (Ireland) Limited. Nº registro CNMV: 1242. Los folletos explicativos de los productos y los documentos de datos fundamentales para el inversor están disponibles en la página web de la gestora del ETF, en la página web de la CNMV así como dentro de la ficha de cada ETF en la web de Self Bank by Singular Bank, al pulsar sobre la opción “Introducir orden”. Advertencia: El gestor o la sociedad de gestión del fondo puede decidir poner fin a las disposiciones previstas para la comercialización de sus organismos de gestión colectiva. El resumen de derechos de los inversores o inversores potenciales está disponible en inglés en la web de la gestora, puede consultarlo pulsando aquí.
Datos históricos
A continuación se muestran los datos de rentabilidad, tanto anualizada como acumulada y por años naturales, de los tres ETFs descritos:
Rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras.
Los ETFs (Exchange Trade Funds o fondos cotizados) son fondos de inversión que se negocian en mercados secundarios de valores, como si fueran acciones. Pueden invertir en una amplia gama de activos como los índices, materias primas o mercados emergentes.
Para poder adoptar una decisión de inversión fundada, antes de la contratación resulta esencial consultar el DFI (documento de Datos Fundamentales para el Inversor) de cada ETF, donde podrás obtener más información sobre el nivel de riesgo, la gestora o depositaria de cada uno, entre otras. Podrás acceder a estos documentos, que ponemos a tu disposición en la en la boleta de compra, con carácter previo a la compra de los mismos.
Singular Bank no te está recomendando la compra de estos ETFs en concreto. Estos datos solo tienen una finalidad informativa, y no deben interpretarse como una recomendación de compra ni de venta. El Cliente es responsable de las decisiones de inversión que adopte. En todo caso, Singular Bank no se hace responsable del uso que se haga de esta información ni de los perjuicios que pueda sufrir el inversor como consecuencia de las operaciones que formalice teniendo en cuenta dicha información. Rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras. Estos productos pueden conllevar pérdidas, ya que no garantizan la devolución del capital invertido, siendo posible llegar a perder la totalidad. La operativa con productos cotizados está dirigida a inversores que deben tener experiencia y conocimientos financieros suficientes para invertir en ellos. La inversión en estos productos requiere una vigilancia constante de la posición. Invertir en mercados con divisa diferente al euro conlleva riesgo asociado al tipo de cambio y puede influir también en la pérdida del capital invertido. Los ETFs tienen indicadores de riesgo en una escala de 1 a 7, siendo 1 menor riesgo y 7 mayor riesgo.
