Pepe pregunta:
Reembolso de smart money
El 07/07 2023 di orden de reembolso total de la cartera smart money que disponía. En el momento de dar la orden, el valor de la cartera era de 20.445 euros. Hoy he rebido el reembolso por valor de 19.775 euros.
Cree usted que esta cartera en 5 o 6 días ha bajado un 3.2%, yo creo que esa volatilifdad no se ha dado en estos días. Si según ellos solo cobran comisión de gestión de 0.73% donde puede estar la parte que falta.
Ya he pedidido explicaciones al banco, pero me gustaría saber su opinión.
Gracias y saludos.
Publicado hace 1 año
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Daniel Colomer Doncel responde:
Certificación Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF- FEF)
Buenas tardes Pepe.
Podría ser la retención (19% de la ganancia de la cartera) que se aplica para pagar en tu nombre a hacienda?
Sin saber inversión inicial, no puedo calculártelo bien.
Por otro lado, podría ser que hubiese algún tipo de comisión de reembolso y de ser así deberá aparecer en las condiciones particulares.
Si no es ninguna de esas cosas, podría tratarse de la volatilidad, en efecto. Mi recomendación es que el banco te haga una liquidación detallada.
Si deseas puedes contactar conmigo, para que junto a las condiciones particulares del producto pueda hacerte una valoración más ajustada.
Recibe un cordial saludo
DANIEL COLOMER DONCEL
Asesor Financiero Mapfre
dcolome@mapfre.com
605273056
Publicado hace 1 año
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José Manuel Marín Cebrián Consultor financiero responde:
Certificación Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Respuesta profesional
Hola Pepe, ten en cuenta que tú das orden de venta, y que tu orden de venta se tiene que casar con una orden de compra y puede haber variaciones al alza o la baja en la cotización de tus participaciones. Además, en muchas ocasiones las valoraciones no están actulizadas en las web de la entidad porque van unos días por detrás del mercado.
Espero que te ha servido de aclaración, si quieres poner a buen recaudo esos 19.000€ y protegerlos de la inversión sólo tienes que enviarme un what`s app al 607470782.
Un saludo
+NOTA: si quieres más contenido sobre finanzas, ahorro e inversión, y estar al día en economía SíGUENOS --> https://www.finect.com/grupos/Fortuna_servicios_financieros
Publicado hace 1 año
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Elsa Barreiros responde:
Certificación Instituto Europeo de Posgrado
Hola Pepe,
Como comentan más arriba, esa diferencia sustancial puede deberse a varios factores o al conjunto de todos ellos. Retención de un 19% sobre la rentabilidad de tu inversión, posible comisión de reembolso (que tiene que figurar en el contrato de gestión discrecional de esa cartera) y a que desde que realizas solicitud de reembolso hasta que se efectúa la venta las cotizaciones pueden variar. Además, es habitual que en las webs de las entidades los valores no estén actualizados, y los importes que ves pueden ser de 24 o 48h antes. De todos modos, lo ideal es que tu entidad te facilite un certificado de información fiscal (si no te lo ha enviado ya) donde ves la cantidad exacta que se te ha retenido y, por supuesto, que te indiquen si esa pérdida de valor se debe a las fluctuaciones propias del mercado o a una comisión de reembolso de la que no estabas enterado.
Espero haber sido útil!
Publicado hace 1 año
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