¿ Cómo traspasar una cartera de fondos de otra entidad sin coste fiscal?

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Indexa Capital

PabloTelleria · Answer

Hola, Antonio.

En la nueva entidad donde te van a gestionar el o los fondos, se encargarán de solicitar el traspaso de los que tienes actualmente.

Ojo! Puede depender del producto que tienes contratado actualmente.

En inbestMe hemos tenido casos de Clientes que tienen Carteras con Gestión Delegada o Carteras Perfiladas en otras entidades y han tenido primero que traspasar toda esa cartera a (por ejemplo) un Fondo de Renta Fija Corto Plazo (dentro de la misma entidad), para luego nosotros solicitar el traspaso hacia nuestro Plan Strategic Fondos Indexados.
También algún caso de solicitud de traspaso desde un "Robo Advisor de Banca" y se han encontrado con que el producto contratado, sólo admite liquidar hacia una cuenta corriente del propio banco (con lo que pierde el beneficio de la traspasabilidad y diferimiento fiscal).

En cualquier caso y como norma general, la entidad destino del traspaso es quien solicita a la entidad origen el traspaso de los fondos.
Recuerda también que la titularidad debe coincidir.

Un saludo,
Pablo Tellería
inbestMe

Franmarmar77 · Answer

Hola Antonio.

Tal y como apunta Pablo Tellería, la entidad destino se encarga del cambio. Debes ordenar un cambio de entidad comercializadora para que tus fondos en la entidad origen pasen a la entidad destino. Para esto debes asegurarte que la entidad destino tiene acuerdos con la gestora del fondo objeto de cambio. De lo contrario, deberas solicitar un traspaso entre fondos primero hacia uno que si se pueda cambiar, y luego el cambio de entidad comercializadora.

Saludos.

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