Cinco fondos de riesgo bajo con buenas valoraciones de asesores en Finect
Los productos financieros citados en este artículo son:
Allianz Global Investors Fund - Allianz Credit Opportunities
AXA World Funds - Global Inflation Short Duration Bonds
El riesgo bajo es uno de los grandes aliados financieros en momentos de alta volatilidad en los mercados. Continuamos con nuestro especial de valoraciones de productos financieros realizadas por asesores financieros profesionales que hemos puesto en marcha este verano. Esta semana la dedicamos a repasar las opiniones de los expertos sobre fondos de riesgo bajo.
Dunas Valor Prudente FI
Xabier Marañón - CEO de Benwar Enterprises: "Una de las mejores opciones para proteger nuestro dinero"
Se trata de un fondo cuyo objetivo de volatilidad es del 1%, objetivo que viene cumpliendo con creces los últimos años, por lo que es nuestra recomendación para ahorradores que simplemente buscan proteger su capital.
El éxito de su gestión se debe a que invierte en pagarés y bonos corporativos de la zona euro de muy corto plazo, inferior a 18 meses, lo que provoca que disminuya la volatilidad. De esta forma, en los últimos años ha obtenido una rentabilidad anualizada del 1,30%, por lo que incluso logra ofrecer un ligero beneficio una vez descontada la comisión del 0,25% anual. En conclusión, un fondo idóneo para complementar nuestra cartera cuando vemos complicaciones en el mercado.
Renta 4 Renta Fija 6 Meses FI
Daniel Pérez Alegre - Selector de fondos de inversión (Aurum IM): "Un fondo excelente como refugio para dejar la liquidez si quiere salirse del mercado pero no quiere hacer un reembolso"
Se trata de un fondo vinculado al mercado monetario. La verdad que no se puede esperar rentabilidad en este tipo de activo, de hecho ya es un logro si consigue no perder dinero y cubrir el coste de gestión.
¿Qué utilidad tiene? La principal será usarlo como refugio para dejar la liquidez. Por ejemplo, si un inversor quiere salirse del mercado e ir a liquidez pero no quiere hacer un reembolso, usar fondos como este es una excelente opción. Lo mismo para la parte que queramos tener en liquidez pero no dejarlo en la cuenta corriente por la razón que sea.
Si queremos obtener rendimientos deberemos buscar otro tipo de productos más agresivos, pero como parada transitoria es una excelente alternativa.
Candriam Index Arbitrage
Mar Barrero - Directora de análisis de Arquia Banca: "Alternativa conservadora para gestionar la liquidez"
Es un fondo que hace arbitraje sobre activos de renta variable. De esta forma obtienen unas décimas de rentabilidad aprovechando fusiones o compras o ventas que posibilitan el arbitraje. O comparando dos compañías del mismo sector deciden apostar por una que lo va a hacer bien y se ponen largos, mientras que en la otra toman una posición corta (venden).
Es un fondo muy estable, con una volatilidad muy reducida. No es un fondo que nos vaya a dar grandes rentabilidades, pero puede ser una alternativa conservadora para la liquidez. Las rentabilidades van a ser positivas pero muy reducidas.
Allianz Global Investors Fund - Allianz Credit Opportunities
Eduardo Estallo - Asesor financiero de Mapfre Gestión Patrimonial: "Estrategia de retorno absoluto de Allianz"
El fondo Allianz Credit Opportunities es un fondo con una estrategia de retorno absoluto con objetivo EONIA + 100 pbs (neto de comisiones) con un riguroso control de riesgo que se plasma en un objetivo máximo de volatilidad del 2%.
Está diseñado para conseguir retornos en cualquier escenario de mercado y proporcionar descorrelación frente al resto de activos. Ha obtenido una rentabilidad neta en 2020 del 0,91% frente al -0,47% de su benchmark. En 2021, del -0,04% frente al -0,51% del benchmark. La volatilidad a 1 año asciende al 0,72% y anualizada a 3 años del 1,85%.
AXA World Funds - Global Inflation Short Duration Bonds
Miguel Camiña - Cofundador de MiCappital: "Fondo ligado a la inflación que puede tener sentido"
Fondo de renta fija ligado al comportamiento de la inflación, que puede tener sentido para inversores muy conservadores. En la situación actual de la renta fija puede ser una buena alternativa para complementar las carteras y protegerse de la inflación.
Todos estos fondos y muchos otros puedes consultarlos en los escaparates de inversión de la web: fondos indexados, roboadvisors, jubilación, criptodivisas...
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