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Bankinter EEUU Nasdaq 100: rentabilidad, riesgo, costes y opiniones

Bankinter-EEUU-Nasdaq-100_FinectBankinter EEUU Nasdaq 100 es uno de los fondos de inversión de Bankinter. Fue lanzado en febrero de 2001 y pertenece a la categoría de renta variable internacional, con un estilo de gestión pasiva. Este fondo se sitúa entre uno de los más populares de la entidad, pues cuenta con más de 3.500 partícipes. Pero, ¿qué se puede esperar de este fondo? En Finect lo analizamos. 

¿Qué rentabilidad puede tener el Bankinter EEUU Nasdaq 100? 

El Bankinter EEUU Nasdaq 100 forma parte de la categoría de renta variable internacional y tiene un estilo de gestión pasivo. Por lo tanto, su rentabilidad depende de la de su índice de referencia, el Nasdaq 100 Index, ya que este fondo trata de replicar su comportamiento. Para ello, el fondo tiene en torno al 100% de su exposición total en renta variable e invierte principalmente en futuros del índice y, de manera minoritaria, en acciones de empresas del índice o ETFs con el objetivo de buscar la máxima correlación. 

No obstante, el hecho de invertir en este fondo no garantiza que se vaya a obtener la misma rentabilidad que la del Nasdaq 100 Index, ya que, por una parte, el fondo soporta gastos de comisiones y, por otra, también invierte la parte no expuesta a renta variable en renta fija. 

Por ello, el fondo busca mantener una correlación elevada con su índice de referencia de, como mínimo, un 75%. En la actualidad, el Bankinter EEUU Nasdaq 100 acumula unas ganancias anualizadas superiores al 17% a diez años. 

En el caso de los fondos de inversión de renta variable de Bankinter, la media de rentabilidad anualizada a 10 años es del 5,52%, situándose el Bankinter EEUU Nasdaq 100 como el fondo con mayor rentabilidad de renta variable de la gestora en este periodo. 

Se trata, por tanto, de un fondo de inversión pensado para perfiles arriesgados. Por ello, aunque las ganancias pueden ser notables, también lo pueden ser las pérdidas en momentos puntuales del mercado. En estos casos, si no se tiene claro cuál es el fondo que necesitamos, lo mejor será recurrir a un asesor financiero que nos ayude a elegir los mejores productos adaptados a nuestro perfil de riesgo. 

¿Cuánto se puede perder con el Bankinter EEUU Nasdaq 100? 

La historia muestra que la pérdida potencial depende del periodo que vayas a tener invertido este dinero y la necesidad de recuperarlo. Si se vende en periodos por debajo de un año, hay que tener en cuenta que activos como la renta variable o la renta fija pueden pasar por baches temporales y tener pérdidas muy abultadas. Estas, en el caso de los fondos de renta variable, pueden llegar a superar el 40% de máximo a mínimo. En esos momentos de nervios, muchos inversores venden y acaban en pérdidas. 

Por ejemplo, esto ha sucedido tras momentos como la pandemia de la Covid-19, la crisis del euro o la gran crisis financiera. Si se mantiene la inversión en esos momentos de pánico, lo más normal es que los precios se recuperen. En la actualidad, solo el 10% de los fondos de renta variable en España pierde dinero a 10 años. 

En el caso del Bankinter EEUU Nasdaq 100 ocurre lo mismo. Este fondo, obtiene una rentabilidad anualizada superior al 17% a diez años, según los datos de Inverco a cierre de febrero de 2021. No obstante, en algunos momentos, o en años puntuales, como en 2018, llegó a perder un 3,26%.  La clave, por tanto, reside en ser pacientes y evitar vender en momentos de pánico. 

Así, si lo situamos dentro de los estándares de los reguladores europeos, en una escala de riesgo de entre 2 y 7, el nivel de riesgo del Bankinter EEUU Nasdaq 100 se sitúa en el 6, por lo que está pensado para inversores arriesgados.  

Eso sí, hay que tener cuenta que las posibles pérdidas que se produzcan si se realiza un reembolso antes de tiempo serán siempre debido a las inversiones realizadas. Y es que los fondos de inversión son uno de los productos más seguros y transparentes que existen en los mercados. En estos casos, el dinero queda fuera del balance de los bancos, por lo que en caso de quiebra de la entidad nuestra inversión no se verá afectada, ya que el regulador (la CNMV) designaría a otra entidad gestora para nuestro fondo. 

¿Qué gastos tiene el Bankinter EEUU Nasdaq 100? 

Los fondos de inversión pueden tener distintos tipos de comisiones en función de quién lo gestione o los activos en los que se invierta. Pero, lo que sí comparten todos es, al menos, la comisión de gestión, que es lo que cobra la gestora por prestarnos sus servicios. En el caso del Bankinter EEUU Nasdaq 100 la comisión de gestión anual es del 1,15% sobre el patrimonio para la Clase R, destinado a inversores individuales. Por su parte, para la Clase C, que va dirigida a los clientes con contrato de gestión discrecional de carteras o asesoramiento, la comisión de gestión se fija en el 0,6%. 

Ahora bien. Estos no son los únicos gastos para el inversor, ya que habrá que abonar los gastos de depositaría, que se sitúan en el 0,1% sobre el patrimonio. De este modo, según consta en el folleto del fondo, los gastos corrientes anuales del fondo se situarían en el 1,30% (para la clase retail) y en el 0,73% (para la clase cartera), una comisión elevada para este tipo de productos de gestión pasiva. Por lo tanto, desde el punto de vista de costes, es un fondo caro.

Si estos costes no se adaptan a lo que buscas y prefieres otro fondo de gestión pasiva que tenga unos gastos menores quizás la alternativa la encuentres en fondos indexados de otras gestoras o dentro de los fondos de gestión automatizada

 

¿Cuánto tiempo hay que tener invertido el dinero en el Bankinter EEUU Nasdaq 100? 

Por lo general, la inversión recomendada en fondos de inversión es de un mínimo de cinco años, ya que, de lo contrario, la posibilidad de vender en pérdidas será más elevada. En el caso del Bankinter EEUU Nasdaq 100, en el folleto del fondo se recomienda un plazo mínimo de inversión de tres o cuatro años. Para inversores que tengan un horizonte temporal inferior, este fondo no está indicado.  

¿Hay fondos mejores en Bankinter? 

Si se analizan las ganancias anualizadas del Bankinter EEUU Nasdaq 100, se trata del mejor fondo que ofrece la gestora en términos de rentabilidad a 10 años y también a cinco. Ahora bien, hay que tener en cuenta que se trata de un fondo de gestión pasiva, cuya comisión es algo elevada para este tipo de productos. Por esto, si queremos analizar detenidamente si este es el mejor fondo para nosotros, lo mejor es compararlo con otros productos. En Finect, podéis utilizar nuestro comparador para comparar este y otros fondos de inversión. Además, también tenéis la opción de guardar la comparativa y poder hacer seguimiento día a día. 

comparador-fondos-finect

Ten en cuenta que la gran ventaja de los fondos de inversión es que puedes cambiarte de un fondo a otro sin necesidad de tributar por las plusvalías que hayas obtenido, para ello hay que mover el dinero con la figura del traspaso.

¿Y hay fondos mejores fuera de Bankinter?

Por supuesto, existen muchas otras opciones fuera del banco de toda la vida. No obstante, encontrar un fondo índice que replique en concreto al Nasdaq puede ser algo más complicado, pero hay muchas más opciones. Si te interesan los fondos índice, te aconsejamos echar un ojo a nuestro marketplace de fondos indexados. Eso sí, ten en cuenta que la clave aquí no es sólo mirar la rentabilidad histórica, sino también los costes y el riesgo que estás dispuesto a asumir. 

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Opiniones del Bankinter EEUU Nasdaq 100

Una vez analizado el producto, también hemos querido preguntar a algunos asesores para que tengáis opiniones a considerar antes de contratar el Bankinter EEUU Nasdaq 100. Francisco Martínez, agente financiero de Andbank, considera que este fondo "tiene sentido dentro de una cartera de renta variable para cubrir este segmento de mercado mediante gestión pasiva". No obstante, explica que se debe equilibrar "necesariamente" con la presencia de otros sectores y geografías dentro de una cartera correctamente diversificada. Como alternativa dentro de la gestión activa apunta a otros fondos como el JP Morgan US Technology Fund, "que invierte activamente dentro del sector tecnología en USA con una consistencia tal que le ha llevado a batir a esa misma referencia en los últimos cinco años". 


Si quieres contactar con este o con otros asesores que te puedan ayudar a elegir, completa este formulario.

 


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