Artículo elaborado por el equipo de Finect a partir de información proporcionada por EVO Banco.
¿Euforia en los mercados? La renta variable lleva al alza semana tras semana con subidas en la bolsa estadounidense, el sector tecnológico y los ETFs de criptomonedas, alcanzando valores de máximos históricos. Y la renta fija no se queda atrás, con una afluencia de entradas masiva, especialmente en bonos de grado de inversión y fondos monetarios a corto plazo.
Este entusiasmo muestra, por un lado, la confianza sólida en el potencial de crecimiento económico en general y, por otro, refleja lo que podría ser el preludio de un futuro ajuste en los mercados.
Ante este escenario, buscar estrategias capaces de mitigar los riesgos y aprovechar las oportunidades del momento cobra aún más importancia. Los inversores pueden optar por instrumentos de inversión que les permita controlar su exposición a diferentes segmentos de mercado y fijar el nivel de riesgo en el que se sientan cómodos.
Dentro de los fondos de inversión existe una tipología que se caracteriza por su gran diversidad: un fondo de fondos. Es un vehículo que en lugar de invertir directamente en acciones, bonos u otros activos, invierte en otros fondos de inversión o sociedades de inversión colectivas (IICs). Esta estrategia permite a los inversores diversificar sus carteras a través de un único producto, reduciendo la volatilidad y buscando maximizar el rendimiento al combinar inversiones de distintas categorías y estilos de gestión.
La gestión de un fondo de fondos se asemeja a la de los fondos de inversión tradicionales , ya que ambos se enfocan en la asignación de activos. Sin embargo, un fondo de fondos busca los mejores gestores de fondos en lugar de seleccionar directamente los activos en los que invertir. Los selectores de fondos de entidades bancarias o gestoras independientes son los encargados de hacer esta selección cuidadosa de fondos en los que invertir.
Una muestra de ello es el Fondo Inteligente de EVO Banco, que a su vez se compone de dos fondos de inversión, el Fondo Inteligente Renta Variable y el Fondo Inteligente Renta Fija Corto Plazo. Con un mismo producto, la entidad financiera propone a sus clientes la libertad de distribuir su capital entre renta fija y renta variable, adaptándose así a sus preferencias de riesgo y objetivos de inversión.
Evo Fondo Inteligente Renta Variable FI destina más del 75% de su exposición total a acciones, invirtiendo principalmente en ETFs que replican índices bursátiles. Por ejemplo, en su portfolio incluye fondos cotizados como el SPDR MSCI EM Asia ETF y el Amundi S&P 500 ETF para obtener una exposición equilibrada entre los mercados emergentes de Asia y el robusto mercado estadounidense.
Por su parte, Evo Fondo Inteligente Renta Fija Corto Plazo FI sigue la rentabilidad del índice Euribor a 12 meses, un indicador común para productos de renta fija que muestra la salud y las expectativas de la economía en la zona euro. Tiene una duración media de la cartera inferior a 3 meses, esto significa que invierte en valores de deuda que vencen rápidamente para reducir la exposición a los cambios de las tasas de interés. Además tiene un objetivo de volatilidad máxima inferior al 0,5% anual, ofreciendo una opción más conservadora y estable para los inversores.
El banco digital de Bankinter incluye ambos instrumentos como compartimentos de su fondo inteligente para que sus usuarios tengan al alcance la opción de implementar estrategias dinámicas y complejas, con una inversión accesible ya que pueden contratarlo desde 1€. Es importante considerar las comisiones, debido a la estructura de inversión en múltiples fondos. Las comisiones del fondo inteligente están disponibles aquí.
Los clientes pueden gestionar y equilibrar la inversión del fondo a través de la app EVO. Diariamente es posible añadir suscripciones o realizar el reembolso (parcial o total) del capital. También cuenta con la opción de rebalanceo para modificar el porcentaje de inversión en cada uno de los compartimentos de renta fija y renta variable.
Al ser un fondo inteligente, ajusta automáticamente las proporciones de inversión que elija el cliente. Es decir, si tiene una inversión dividida 60% en Renta Fija y 40% en Renta Variable y decide invertir 1.000 € adicionales, automáticamente se distribuirán 600 € al fondo de renta Fija y 400 € al de renta variable, manteniendo así la proporción preestablecida.
Para aquellos inversores que se decanten por el Fondo Inteligente EVO y quieran incluirlo en su estrategia de inversión este año, deberán realizar la tributación de los rendimientos como la de cualquier otro fondo de inversión: no hay que pagar impuestos hasta vender la participación y se calcule la diferencia entre el valor de adquisición y el de reembolso.
Artículo elaborado por el equipo de Finect a partir de información proporcionada por EVO Banco.
Este contenido puede ser catalogado como material de marketing. No constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos y rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.