Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 29 días
Sostenibilidad en el Corazón de EE.UU
Es un fondo de renta variable estadounidense que integra criterios ESG (ambientales, sociales y de gobernanza) para ofrecer crecimiento a largo plazo con un enfoque responsable. En un mercado tan dinámico como el de EE.UU., este fondo promete capturar oportunidades sostenibles, pero sus costes y volatilidad reciente merecen un análisis crítico.
🏢 ¿Quién Lo Gestiona? BBVA Asset Management
BBVA Asset Management, parte del grupo BBVA, es una gestora con más de 30 años de experiencia y 100.000 millones de euros en activos bajo gestión (a 30/06/2025). Con una presencia global, se especializa en combinar análisis financiero con un fuerte compromiso con la sostenibilidad, especialmente en fondos ISR.
🧠 La Filosofía que Impulsa el Fondo
La filosofía del fondo es clara: generar crecimiento a largo plazo invirtiendo en empresas estadounidenses sostenibles que superen los estándares ESG del índice MSCI USA ESG Leaders, con cobertura de divisa para minimizar riesgos cambiarios. Sus pilares:
Renta variable estadounidense: Mínimo 75% en acciones de empresas de EE.UU., con un enfoque en grandes y medianas capitalizaciones.
Criterios ESG estrictos: Selección de compañías con una huella de carbono reducida en al menos un 30% frente al índice y sólidas prácticas de gobernanza.
Gestión activa con cobertura: Ajustes dinámicos para capturar oportunidades en sectores sostenibles, con cobertura de divisa para proteger contra la volatilidad del dólar.
El fondo busca un equilibrio entre rentabilidad y responsabilidad, pero su exposición a sectores cíclicos sostenibles y los costes asociados pueden añadir volatilidad.
🔍 Claves que Moldean la Inversión
La estrategia del fondo está influenciada por:
Auge de la sostenibilidad: La creciente demanda de inversiones ESG impulsa el interés en empresas estadounidenses con prácticas responsables.
Crecimiento en EE.UU.: El mercado americano, líder en tecnología y energías renovables, ofrece oportunidades de crecimiento.
Ciclo económico: Las políticas monetarias de la Reserva Federal y los riesgos geopolíticos afectan la volatilidad del mercado estadounidense.
Regulaciones ESG: Las normativas sobre sostenibilidad en EE.UU. están ganando terreno, beneficiando a empresas con perfiles ESG sólidos.
Cobertura de divisa: La protección contra fluctuaciones del dólar reduce riesgos para inversores europeos.
📊 Números que Hablan: Rentabilidad y Riesgo
Rentabilidad anualizada (5 años): 8,99%
Volatilidad (5 años): 16,63%
Máxima caída (5 años): -25,97%
Alpha (5 años): -7,31
Beta (5 años): 1,06
Ratio de Sharpe (5 años): 0,01
R Cuadrado (5 años): 79,41
Tracking Error (5 años): 9,47
Ratio de Información (5 años): -0,84
Active Share: ~75%
Rotación anual: ~40%
Gastos corrientes: 2,38%
👨💼 ¿Es para Ti? Escenarios y Carteras Ideales
Escenarios ideales:
Auge de la sostenibilidad: Las empresas ESG destacan en entornos donde los inversores priorizan la responsabilidad.
Mercados alcistas en EE.UU.: El fondo se beneficia del crecimiento en tecnología y energías renovables.
Correcciones sectoriales: Oportunidades tras caídas exageradas en sectores sostenibles.
Inversores objetivo:
✔️ Inversores con un horizonte de 5+ años y tolerancia al riesgo moderada-alta (6/7).
✔️ Aquellos que buscan alinear sus inversiones con valores sostenibles en EE.UU.
✔️ Inversores que desean exposición al mercado americano con protección frente a la volatilidad del dólar.
Carteras adecuadas:
Complemento growth: Añade sostenibilidad a carteras tecnológicas o cíclicas.
Diversificación temática: Ideal para exposición a la transición verde en EE.UU.
Carteras defensivas: La cobertura de divisa ofrece estabilidad frente a riesgos cambiarios.
💡 El Corazón del Fondo: ¿Qué lo Hace Único?
El corazón del fondo es su apuesta por la sostenibilidad en el mercado estadounidense, combinando el potencial de crecimiento de EE.UU. con un enfoque ESG robusto. Sus puntos fuertes:
Enfoque ESG sólido: Reducción de la huella de carbono en al menos un 30% frente al índice.
Cobertura de divisa: Minimiza riesgos cambiarios para inversores europeos.
Gestión activa: Flexibilidad para adaptarse a tendencias sostenibles y de mercado.
Sin embargo, los costes elevados (2,38%) y la volatilidad de sectores cíclicos pueden limitar su atractivo para inversores sensibles a comisiones o riesgos.
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Disclaimer: Este análisis es solo informativo y educativo. No es una recomendación personalizada. Consulta siempre con un asesor financiero antes de invertir.