Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 10 meses
Renta Fija Sostenible para el Inversor Inteligente
¿Buscas una inversión en renta fija que combine rendimiento y sostenibilidad?. Este fondo podría ser la respuesta.
Vamos a desgranar este fondo para que entiendas cómo funciona y por qué podría encajar en tu cartera.
Advertencia: Este análisis tiene un carácter meramente informativo y educativo. No constituye una recomendación de inversión. Antes de invertir, consulta con un asesor financiero profesional.
¿Qué es el Schroder ISF Sustainable Euro Credit?
Este fondo invierte en bonos corporativos en euros, buscando empresas que cumplen criterios de sostenibilidad. Su objetivo es batir al índice ICE BofA Euro Corporate en un periodo de 3 a 5 años.
Radiografía de la cartera:
Duración y vencimiento:
Duración efectiva: 4.31 años
Vencimiento efectivo: 11.82 años
¿Qué significa esto?
La duración nos indica la sensibilidad del fondo a cambios en los tipos de interés. Con 4.31 años, el fondo tiene una sensibilidad moderada. Si los tipos suben 1%, el valor del fondo podría caer aproximadamente un 4.31%.
El vencimiento efectivo de 11.82 años nos dice que el fondo invierte en bonos a largo plazo, lo que puede ofrecer mayores rendimientos pero también más volatilidad.
Para analizar los resultados esperados de esta cartera, consideremos los siguientes puntos:
Rendimiento: El fondo tiene un rendimiento del 4.62%, ligeramente superior a la media de la categoría (4.11%). Este es un buen punto de partida, pero hay que tener en cuenta otros factores.
Duración: La duración efectiva (4.31) y modificada (4.33) del fondo son ligeramente inferiores a la media de la categoría. Esto sugiere una sensibilidad moderada a los cambios en las tasas de interés.
Vencimiento efectivo: El fondo tiene un vencimiento efectivo más largo (11.82 años) que la media (6.79 años), lo que podría implicar mayor riesgo pero también potencial de mayores rendimientos.
Calificación crediticia: El rating medio del fondo (BBB+) es ligeramente inferior a la media de la categoría (A-), lo que sugiere un riesgo crediticio algo mayor.
Precio ponderado: El fondo tiene un precio ponderado (100.31) inferior a la media (102.75), lo que podría indicar una valoración más atractiva.
En cuanto al plazo, considerando la duración y el vencimiento efectivo, este fondo parece más adecuado para un horizonte de inversión a medio-largo plazo, probablemente de 5 a 10 años.
Rendimiento histórico:
Último año: +7.35%
Últimos 3 años: -1.82%
El fondo ha tenido un excelente comportamiento reciente, aunque los últimos años han sido desafiantes para la renta fija en general al no haber prácticamente tipos de interés positivos en gran parte de la curva.
El factor sostenibilidad:
Este fondo destaca por su enfoque ESG:
Huella de carbono un 56% inferior a su índice
Mayor exposición a energías renovables
Invertir aquí no solo busca rendimientos financieros, sino también un impacto positivo en el planeta.
¿Por qué considerar este fondo?
Diversificación: Exposición a más de 700 bonos corporativos
Sostenibilidad: Inversión alineada con criterios ESG
Gestión activa: Equipo experimentado buscando las mejores oportunidades
Rendimiento atractivo: Cupón superior a la media de su categoría
Consideraciones de riesgo:
Renta fija no es sinónimo de riesgo cero: El valor del fondo puede fluctuar
Riesgo de tipos de interés: Subidas de tipos podrían afectar negativamente al fondo
Riesgo crediticio: Aunque se centra en bonos de calidad, siempre existe riesgo de impago
El fondo ofrece una interesante propuesta para inversores que busquen exposición a renta fija corporativa en euros con un enfoque sostenible. Su combinación de rendimiento potencial, diversificación y criterios ESG lo convierten en una opción atractiva para complementar una cartera diversificada.
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Recuerda: La inversión conlleva riesgos. Este análisis no constituye una recomendación de inversión. Consulta siempre con un profesional antes de tomar decisiones financieras.