Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 29 días
Un Fondo de Renta Fija con Enfoque Sostenible: Estabilidad con Conciencia
Es un fondo de renta fija que invierte al menos el 70% en bonos corporativos, gubernamentales y activos respaldados por hipotecas (ABS), aplicando estrictos criterios ESG. Con una rentabilidad anualizada a 3 años de +2,10% y una volatilidad baja (2,95%), este fondo es perfecto para empresas e inversores institucionales que buscan estabilidad con un impacto positivo.
Acompáñame para descubrir si este fondo encaja en tu estrategia financiera y por qué trabajar conmigo.
🏢 ¿Quién Lo Gestiona? M&G Luxembourg S.A.
M&G Luxembourg S.A., parte de M&G Investments, es una gestora con sede en Luxemburgo y más de 90 años de experiencia, gestionando más de 200.000 millones de euros en activos
👥 El Equipo detrás de la Estrategia
El fondo está gestionado por Richard Ryan, un veterano en renta fija con más de 20 años de experiencia, apoyado por un equipo especializado
🧠 La Filosofía que Impulsa el Fondo
La filosofía del fondo es lograr un retorno total (ingresos + crecimiento) superior al Euribor 1 mes + 3-5% anual antes de comisiones, con un enfoque sostenible y riesgo bajo. Sus pilares:
Renta fija sostenible: Mínimo 70% en bonos corporativos, gubernamentales, ABS y acciones preferentes, seleccionados con criterios ESG (exclusión de sectores como combustibles fósiles no sostenibles).
Cobertura en EUR: Al menos 75% de los activos están denominados en EUR o cubiertos para minimizar riesgos cambiarios.
Flexibilidad geográfica: Invierte en emisores globales, incluyendo hasta 40% en mercados emergentes.
Gestión activa: Ajustes tácticos para aprovechar oportunidades en bonos investment grade, high yield y CoCos (hasta 20%).
Horizonte a medio plazo: Ideal para 3-5 años, con baja volatilidad.
El fondo está acreditado con etiquetas ESG y aplica integración ESG sistemática, aunque la exposición a ABS y mercados emergentes añade un riesgo moderado.
🔄 Cómo Construyen la Cartera
El proceso de inversión combina análisis fundamental, criterios ESG y flexibilidad táctica:
Selección de bonos: Enfocada en bonos corporativos investment grade (~50%), high yield (~10%), y ABS (~20%), con filtros ESG.
Diversificación global: Emisores en EE.UU. (~35%), Europa (~40%), mercados emergentes (~15%).
Gestión activa: Rotación moderada (~40%) para aprovechar oportunidades sostenibles.
Cobertura de divisa: Al menos 75% en EUR o con cobertura para reducir riesgos cambiarios.
Derivados limitados: Hasta 20% en CoCos para añadir potencial alcista.
La cartera está diseñada para equilibrar ingresos, crecimiento y sostenibilidad, pero los costes (0,95%) y la exposición a emergentes requieren atención.
📊 Números que Hablan: Rentabilidad y Riesgo
Rentabilidad anualizada (3 años): 2,10%
Volatilidad (3 años): 2,95%
Máxima caída (3 años): -4,80%
Alpha (3 años): 0,65
Beta (3 años): 0,80
Ratio de Sharpe (3 años): 0,40
Rentabilidad anualizada (12 meses): 4,80%
Volatilidad (12 meses): 1,20%
Máxima caída (12 meses): -1,30%
Alpha (12 meses): 1,00
Ratio de Sharpe (12 meses): 1,60
👨💼 ¿Es para Ti? Escenarios y Carteras Ideales
Inversores objetivo:
✔️ Empresas e instituciones con un horizonte de 3-5 años y tolerancia al riesgo baja (2/7).
✔️ Inversores que buscan ingresos estables con enfoque sostenible.
✔️ Entidades que valoran la diversificación global con cobertura en EUR.
Carteras adecuadas:
💡 El Corazón del Fondo: ¿Qué lo Hace Único?
El corazón del fondo es su enfoque sostenible en renta fija, integrando criterios ESG para seleccionar bonos que generan impacto positivo, con baja volatilidad y cobertura en EUR. Sus puntos fuertes:
Baja volatilidad: 2,95% a 3 años, con máxima caída de -4,80%.
Gestión experimentada: Liderada por Richard Ryan, con calificación de 4 estrellas Morningstar.
Compromiso ESG: Exclusión de sectores controvertidos y selección activa de activos sostenibles.
🧾 Mi Veredicto: ¿Merece un Lugar en tu Cartera?
M&G Sustainable Total Return Credit Investment Fund EUR W Acc es una opción sólida para inversores que buscan estabilidad, ingresos moderados y un enfoque sostenible en renta fija. Su rentabilidad a 3 años (+2,10%) es modesta, pero su baja volatilidad (2,95%) y riesgo controlado (2/7) lo hacen ideal para inversores conservadores. La exposición a ABS (~20%) y mercados emergentes (~15%) añade potencial.
📱 Lláma ahora: 627 426 976
📩 Escríbeme: jcanto2@mapfre.com
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Disclaimer: Este análisis es solo informativo y educativo. No es una recomendación personalizada. Consulta siempre con un asesor financiero antes de invertir.