Los mejores fondos de acumulación (2020)

Los mejores fondos de acumulación (2020)

fondos_acumulacion_finect_2019A la hora de invertir son muchas las formas que se pueden utilizar para rentabilizar el dinero. Hay quienes lo hacen con una estrategia bien estudiada, otros prefieren acudir a un asesor financiero para que les ayude a decidir y algunos, simplemente, se dejan llevar por impulsos o intuición. 

Pese a que cada inversor puede depositar sus ahorros en los mercados con diferentes estrategias y objetivos, la mayoría de ellos comparte algo: la admiración hacia el conocido como interés compuesto. Este concepto es utilizado para explicar cómo se puede aumentar el potencial de generar nuevos beneficios en el futuro al reinvertir los beneficios del presente.

En la actualidad, el mercado de fondos de inversión ofrece, entre sus distintos tipos de clases, dos categorías: la de reparto de dividendos, de la que ya hicimos una clasificación en otro post, y la de acumulación. Esta última, que es en la que se concentra el mayor volumen de oferta, permite al inversor aumentar el valor de sus participaciones, ya que la gestora revierte los beneficios en el propio fondo comprando más acciones. Para que podáis identificarlos sin problemas, en Finect os traemos un ranking por categorías con los fondos de acumulación que han conseguido las rentabilidades más altas en 2019. ¿Serán también los mejores fondos de acumulación en 2020? 

Además, una de las mejores opciones para invertir en este 2021 es aprovechar aquellas temáticas que se están poniendo de moda y cogiendo ritmo en cuanto a rentabilidad se refiere. Por ello, desde Finect hemos creado diferentes secciones dónde podréis encontrar los mejores fondos de 2021 para estas oportunidades que vienen pisando fuerte. Entre ellas podemos encontrar el ámbito de la salud y biotecnología, donde todos los avances en desarrollos médicos y vacunas han supuesto un gran crecimiento a este sector. Por otro lado, también podemos encontrar la Inversión Socialmente Responsable, uno de los temas a la orden del día, que nos permite encontrar oportunidades de inversión en compañías con un compromiso sostenible con nuestro planeta. A todo ello se suma la inversión en Tecnología, que debido a todo lo vivido durante el año pasado ha hecho situarse a este sector en la cabeza de la lista de ganancias para los inversores. Ten en cuenta que gran parte de estos sectores y otros que están surgiendo son los que se denominan como megatendencias, que como bien sabrás, son aquellas temáticas que van a suponer un cambio y una mejora en los hábitos de vida del futuro y que agrupa los otros ámbitos comentados: desde avances en biotecnología, lucha contra el cambio global o tecnología entre otros.

Si necesitáis la ayuda de un asesor que os aconseje sobre cuales son las mejores opciones para invertir vuestro dinero, desde Finect hemos desarrollado una herramienta totalmente gratuita con la que encontraréis el que mejor se adapte a vuestras necesidades. Es un proceso sencillo que no os llevará más de 2 minutos y resulta muy útil, os la dejamos a continuación: 

¿Cuál es el mejor fondo de inversión?

Los fondos de acumulación permiten retener los dividendos de las compañías en las que invierten para hacer crecer el valor de la participación. Este tipo de fondos, que evitan al inversor tener que pagar impuestos por los dividendos (a diferencia de los fondos de reparto) son una alternativa perfecta para quienes quieren ver crecer su patrimonio en el largo plazo.

No obstante, si lo que necesita el inversor es mayor liquidez en el corto y medio plazo es posible que este tipo de fondos no sean la opción más recomendable, ya que para obtener la liquidez deberá vender el fondo y, además, tributar por ello en ese momento como renta del ahorro. 

Por lo tanto, para elegir el mejor fondo de inversión siempre tendremos que tener en cuenta, además de su desempeño, cuál es nuestro perfil inversor, valorando el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo. Aún así, no conviene olvidar el dicho de "no meter todos los huevos en la misma cesta". Y es que los expertos aconsejan diversificar en varios fondos, de tal forma que el inversor pueda tener tanto de acumulación como de distribución para beneficiarse de ambas clases. No obstante, si no sabéis por dónde empezar, lo más recomendable será buscar un asesor financiero que elija los productos más adecuados de acuerdo a nuestros objetivos de inversión. 

Si lo que queréis es no tener que dedicarle mucho tiempo a vuestras inversiones y confiáis en la tecnología, una buena opción es recurrir a los roboadvisors o gestores automatizados que, tras identificar nuestro perfil como inversor, nos proponen una cartera diversificada y sencilla. En Finect podéis comparar los mejores a través de nuestro comparador de roboadvisors

Los fondos de acumulación más rentables

Para los inversores que quieren beneficiarse del interés compuesto, renunciando a las rentas periódicas que pueden generar los fondos de distribución, el mercado ofrece infinidad de opciones, aunque no todas registran rentabilidades atractivas en lo que va de año. No obstante, terminando ya esta primera mitad de año y con los acontecimientos recientes, ya podemos ir viendo cuales están funcionando mejor y sacar nuestras propias conclusiones, aunque de todas maneras siempre hay que pensar más a largo plazo.

Entre los fondos de acumulación que han obtenido los mejores rendimientos a lo largo de 2020 destacan las categorías de renta variable, especialmente aquellas que invierten en empresas del sector tecnológico, además de la inversión en oro y metales preciosos.

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2020 Rent. 3 años Rent. 5 años

Morgan Stanley Investment Funds - US Growth Fund IX

RV EE.UU 63,52% 34, 41% 25, 24%

Schroder GAIA II NGA Turnaround C Distribution GBP Hedged

Multiestrategia 59, 98% 15, 61% -

Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class B USD Inc

RV Global 51, 53% - -

Ninety One Global Strategy Fund - Global Gold Fund IX Inc USD 

RV Oro y Metales 36, 70% 27, 30% 20, 67%

Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) CHF H1 SP

RF Otros 36, 66% - -

Allianz Global Investors Fund - Allianz Global Artificial Intelligence R EUR

RV Tecnología 35, 86% - -

JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD

RV Asia 35, 10% 16, 96% -

BNP Paribas Funds Energy TransitionClassic Distribution 

RV Sector Ecología 35, 01% - -

BlackRock Global Funds - World Gold Fund D4 EUR

RV Oro y Metales

34, 83% 17, 47% 15, 19%

T. Rowe Price Funds SICAV - Global Technology Equity Fund Qd1 USD

RV Tecnología 32, 35% - -

Datos actualizados en julio 2020

Los mejores fondos de acumulación de renta fija

Aunque, a nivel rentabilidad, la categoría de fondos de renta fija global registra menores rendimientos, es una buena alternativa para los inversores más conservadores que buscan incrementar el valor de sus participaciones progresivamente sin incurrir en grandes riesgos. Las rentabilidades que registran los fondos de acumulación con mejor desempeño en lo que llevamos de año se sitúan entre el 4% y el 6% aproximadamente. No obstante, si echamos la vista más atrás las mejores rentabilidades anualizadas a tres y cinco años se reducen entre el 3% y el 5% en los mejores casos

Nombre del Fondo Rent. 2020 Rent. 3 años Rent. 5 años

T. Rowe Price Funds SICAV - Global Aggregate Bond Fund Sd USD

6, 39% 5, 41% 3,91%

Threadneedle Global Bond Fund Z Gross Income GBP 

6, 09% 5, 60% 3,21%

Fidelity Funds - Global Bond Fund A-DIST-USD

5, 46% 5, 51% 3, 47%

iShares World ex-Euro Government Bond Index Fund (IE) Flexible Dist USD

4, 62% 5, 07% -

Nordea 1 - Global Bond Fund AP EUR

4, 59% 4, 46% 2, 66%

Barings International Umbrella Fund - Barings Global Bond Fund Class I GBP Inc 

4, 57% 5, 52% 3, 17%

Goldman Sachs Global Fixed Income Portfolio I Inc USD

4, 55% 5, 46% 3,83%

Barings Global Bond Fund-Class A EUR Inc

4, 35% 4, 96% 2, 61%

Candriam Sustainable - World Bonds C EUR Dis

4, 33% 4, 54% 3, 65%

Invesco Funds - Invesco Bond Fund C Semi-annual Distribution USD 

4, 06% 4 ,54% 3, 65%

Datos actualizados en julio 2020

Los mejores fondos de acumulación de renta variable

Los fondos globales de renta variable de capitalización flexible han registrado en lo que llevamos de año son bastante dispares. Podemos encontrar algunas rentabilidades por encima del 15% como Heptagon o Kames, seguidos de Janus Henderson con un 8% y posteriormente unas rentabilidades mucho más bajas. A plazos más largos de tres y cinco años, estas ganancias se reducen, aunque aún así se mantienen entre el 8% y el 15%.  

Nombre del Fondo Rent. 2020 Rent. 3 años Rent. 5 años

Heptagon Fund plc - Kopernik Global All-Cap Equity Fund CGD GBP Inc

16, 70% 9, 49% 10, 41%

Kames Global Sustainable Equity Fund EUR A Inc

16, 64% - -

Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund H1 EUR Inc

8, 36% - -

Pictet-Security P dy USD

1, 56% 10, 82% 8, 69%

Federated Hermes Impact Opportunities Equity Fund Class F2 EUR Distributing

1, 29% - -

CS Investment Funds 2 - Credit Suisse (Lux) Security Equity Fund UA USD

1, 14% 12, 62% -

Pictet-Global Megatrend Selection I dy EUR

0, 91% - -

DWS Invest SDG Global Equities XD

0, 18% - -

Datos actualizados en julio 2020

Los mejores fondos de acumulación de altos dividendos

Aunque los fondos de acumulación no reparten los dividendos de las compañías en las que invierten, es interesante observar esta clasificación, ya que cuanto más generosas sean estas empresas con su política de dividendos, mayor podrá ser la reinversión que se efectuará para beneficiarse del interés compuesto. En este caso, entre los fondos que entran en el ranking con la mejor rentabilidad acumulada en lo que llevamos de año, sólo están en positivo Artemis y JP Morgan entre el 13% y 15%. Los siguientes en este ranking, en lo que llevamos de año llevan una rentabilidad negativa, pero considerábamos interesantes ponerlos debido a que su rentabilidad a 3 y 5 años, conlleva una diferencia de más de un 10% en algunos casos.

Nombre del Fondo Rent. 2020 Rent. 3 años Rent. 5 años

Artemis Global Equity Income Fund I Inc EUR

15, 22%

5, 58%

-

JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (div) - EUR

13, 75% - -

BL-Equities Dividend AI EUR Inc

-1, 09

7, 63%

5, 05%

DPAM INVEST B - Equities World Dividend E EUR Dis

-1, 31

9, 025

12, 38%

Ninety One Global Strategy Fund - Global Quality Equity Income Fund I Inc USD T

-1, 59

6, 85%

7, 42%

Datos actualizados en julio 2020

Por si te ha quedado alguna duda, aquí te dejamos un vídeo explicativo con las preguntas más comunes que nos pueden surgir sobre los fondos de inversión, qué son, cómo funcionan, si son seguros...!Y muchas más!

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