"Este fondo cumple sin sobresaltos entre la prudencia y la rutina"

Cada semana destacamos las valoraciones de expertos financieros sobre productos de inversión en las fichas de Finect. En esta ocasión, Rafael Sánchez Montero (Fortuna SFP) analiza el fondo de inversión Ibercaja Diversificación, un producto de Ibercaja Gestión.

Los usuarios de Finect pueden encontrar estos vehículos de inversión en la sección de fondos de inversión de la página, así como analizarlos y compararlos en el comparador de fondos de inversión. Si piensan en contratar un producto concreto, pueden descubrir las mejores plataformas para invertir en fondos de inversión. Si optan por un producto más conservador, pueden conocer cuáles son las mejores cuentas remuneradas.

A continuación, os dejamos la valoración:

⭐️⭐️⭐️ Rafael Sánchez Montero (Fortuna SFP): "Entre la prudencia y la rutina: un fondo que cumple sin sobresaltos"

Es un fondo mixto defensivo global con fuerte sesgo hacia renta fija de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y máximo 25% en emergentes y limitada exposición a renta variable (<10%). Se podrá invertir hasta un 65% de la exposición total en activos con baja calidad crediticia (rating inferior a BBB-), incluidos sin rating. El resto de la cartera tendrá al menos media calidad crediticia (mínimo BBB-)

Tiene riesgo divisa pero tiene la opción de operar con derivados negociados en mercados organizados y no negociados en mercados organizados de derivados con la finalidad de cobertura y de inversión. Su indicador de riesgo es de 2/7 para un horizonte temporal de 3 años y una incidencia anual de los costes del producto en la rentabilidad del partícipe de un 1,3%.

Este fondo es adecuado para perfiles conservadores que buscan preservar capital con ligera diversificación en renta variable y crédito. Su sharpe superior en 3–5 años indica buena relación rentabilidad/riesgo. Sin embargo, la alta exposición a crédito de baja calidad puede ser un riesgo en escenarios de tensión financiera. Frente a otros mixtos defensivos, ofrece consistencia y menor drawdown, lo que lo convierte en una opción sólida para carteras prudentes.

Aquí puedes leer la reseña completa.

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Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.