Caixabank, Caja Rural, Bankinter, Ibercaja: los fondos de banca españoles más rentables de 2023

¿Qué fondos de inversión de los grandes bancos españoles están siendo los más rentables de lo que va de año? Si bien los fondos más contratados en bancos por el gran público están siendo fondos muy conservadores como fondos monetarios, fondos de renta fija a corto plazo, etc. Estos no están siendo los que más dinero están ganando a lo largo del año.

Por eso mismo, hoy echamos un vistazo a esos fondos de renta variable, menos conocidos (y más arriesgados) que están obteniendo grandes rentabilidades en lo que va de año gracias a la subida de la bolsa en este 2023.

Como veréis a continuación, gracias al subidón de la inversión en tecnología en 2023, todos los fondos se enfocan en este tipo de activos, con una presencia significativa en mercados como Estados Unidos y la Zona Euro. A continuación, presentamos un análisis detallado de los cinco fondos más rentables de este año, gestionados por entidades como Caixabank, Gescooperativo (Caja Rural), Bankinter e Ibercaja, 

5º Ibercaja Tecnológico FI (+36%)

El fondo Ibercaja Tecnológico FI de Ibercaja Gestión ha mostrado una rentabilidad anualizada en 2023 del +36,01% (la clase A del fondo), marcando un rendimiento anualizado en los últimos cinco años de +11,48%. Su enfoque principal es la inversión en tecnología, con una amplia mayoría de su cartera (68,3%) dedicada a este sector. Además, mantiene una importante presición en servicios de comunicación y servicios financieros. 

Geográficamente, el fondo está predominantemente invertido en Estados Unidos (80,2%) y la Zona Euro (13,7%). Los gastos corrientes de este fondo son del 2,12%, teniendo una comisión de gestión del 1,9%.

Las principales posiciones del fondo son buena parte de las 7 magníficas del Nasdaq, estas grandes empresas que en 2023 han subido en bolsa y empujado a los índices al alza:

4º Caixabank Comunicación Mundial FI (+38%)

Con una rentabilidad en 2023 de +38,44% y una rentabilidad a 5 años anualizada de +14,83%, el Caixabank Comunicación Mundial invierte principalmente sector de tecnología y servicios de comunicación.

Este fondo para invertir con Caixabank tiene una exposición mayoritaria a Estados Unidos (71,5%) y en menor medida a la Zona Euro (9,4%). Su cartera se compone principalmente de acciones (87,7%) y sus gastos corrientes son de 1,86%, siendo la comisión de gestión del 1,65%.

Las principales posiciones del fondo son también esas grandes compañías tecnológicas con un gran desempeño este año en los mercados:

3º Bankinter Tecnología FI (+39%)

El Bankinter Tecnología FI ha logrado una rentabilidad en 2023 del +38,89% y un rendimiento a 5 años anualizado del +18,15%. Este fondo invierte principalmente en tecnología (50,6%) y servicios de comunicación (21,6%), con una fuerte inclinación hacia inversiones en Estados Unidos (74,7%). 

El fondo tiene un coste del 1,57%, siendo la comisión de gestión del 1,4%. Entre sus 5 principales posiciones destaca, por encima del resto, un futuro sobre el índice tecnológico Nasdaq 100 con vencimiento en diciembre de 2023. La segunda posición del fondo, a 31 de octubre, era curiosamente bonos del tesoro americano al 5,55%, e incluso tiene una posición de Letras del Tesoro español en 5º lugar.

2º Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 FI (+42%)

El Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 FI muestra una rentabilidad en 2023 de +41,86% y de +16,14% anualizado en los últimos cinco años. Este fondo se centra en la tecnología (49,3%) y los servicios de comunicación (15,7%), con una exposición casi completa a Estados Unidos (97,2%).

Los gastos corrientes de este fondo para invertir con Bankinter son algo menores, del 1,31%, con comisión de gestión del 1,15%. Las principales posiciones son un futuro sobre el Nasdaq 100 y Letras del Tesoro español.

(Nota: la utilización de instrumentos derivados como futuros en un fondo puede llevar a una representación de porcentajes que exceda el 100%. Los futuros, en particular, pueden tener un gran valor nominal comparado con el margen requerido para mantener la posición, lo que puede inflar el porcentaje del valor de cartera representado).

1º Rural Tecnológico Renta Variable FI (+48%)

El Rural Tecnológico Renta Variable, gestionado por Geescoperativo ( lidera la lista de fondos de banco más rentables de lo que va de 2023, con una rentabilidad en 2023 del +48,41% y de +14,68% a 5 años anualizada. Su cartera se compone mayormente de acciones en el sector tecnológico (50,4%) y servicios de comunicación (20,9%), con una gran concentración en Estados Unidos (92,5%). Este fondo tiene unos gastos corrientes del 2,420% y la comisión de gestión más alta de la lista según folleto (2,25%).

Las posiciones principales del fondo vuelven a ser las "sospechosas habituales" en este 2023: Microsoft, Apple, Alphabet, etc.

Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.