CaixaBank, Renta 4, Bankinter, Ibercaja... Los fondos de banca españoles más rentables de 2023

Los fondos de inversión de los grandes bancos españoles que más rentabilidad lograron en 2023 no fueron precisamente los más contratados por el gran público. Mientras la mayoría de ahorradores optó por fondos muy conservadores -fondos monetarios, fondos de renta fija a corto plazo-, los que de verdad dispararon su rentabilidad el año pasado fueron otros.

Por eso mismo, hoy echamos un vistazo a esos fondos de renta variable, menos conocidos (y más arriesgados) que obtuvieron grandes rentabilidades en 2023 gracias a la subida de la bolsa.

Como veréis a continuación, el gran impulsor fue el subidón de la inversión en tecnología y con una presencia significativa en mercados como Estados Unidos y la zona euro. A continuación, un análisis detallado de los seis fondos más rentables del año, gestionados por entidades como Caixabank, Gescooperativo (Caja Rural), Renta 4, Bankinter e Ibercaja.

6º Ibercaja Tecnológico FI

El fondo Ibercaja Tecnológico FI de Ibercaja Gestión cerró 2023 con una rentabilidad del +40,5%Su enfoque principal es la inversión en tecnología, con una amplia mayoría de su cartera (68,3%) dedicada a este sector. Además, mantiene una importante presencia en servicios de comunicación y servicios financieros.
Geográficamente, el fondo está predominantemente invertido en Estados Unidos (80,2%) y la Zona Euro (13,7%). Los gastos corrientes son del 2,12%, con una comisión de gestión del 1,9%.

Las principales posiciones del fondo son buena parte de las 7 magníficas del Nasdaq, estas grandes empresas que en 2023 remontaron y empujaron a los índices al alza:

5º Caixabank Comunicación Mundial FI 

Con una rentabilidad en 2023 del +43,5%, el Caixabank Comunicación Mundial invierte principalmente sector de tecnología y servicios de comunicación.

Este fondo tiene una exposición mayoritaria a Estados Unidos (71,5%) y en menor medida a la Zona Euro (9,4%). Su cartera se compone principalmente de acciones (87,7%) y sus gastos corrientes son de 1,86%, siendo la comisión de gestión del 1,65%.

Las principales posiciones del fondo son también esas grandes compañías tecnológicas con un gran desempeño en 2023:

4º Bankinter Tecnología FI 

El Bankinter Tecnología FI terminó 2023 con una rentabilidad en 2023 del +43,9%. Este fondo invierte principalmente en tecnología (50,6%) y servicios de comunicación (21,6%), con una fuerte inclinación hacia inversiones en Estados Unidos (74,7%). 

El fondo tiene un coste del 1,57%, siendo la comisión de gestión del 1,4%. Entre sus 5 principales posiciones destaca, por encima del resto, un futuro sobre el índice tecnológico Nasdaq 100 con vencimiento en diciembre de 2023. La segunda posición del fondo, a 31 de octubre, era curiosamente bonos del tesoro americano al 5,55%, e incluso tiene una posición de Letras del Tesoro español.

3º Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 FI 

El Bankinter EE.UU. Nasdaq 100 FI se anotó una revaloriazación del +48,3% en 2023. . Este fondo se centra en la tecnología (49,3%) y los servicios de comunicación (15,7%), con una exposición casi completa a Estados Unidos (97,2%).

Los gastos corrientes de este fondo son algo menores, del 1,31%, con comisión de gestión del 1,15%. Las principales posiciones son un futuro sobre el Nasdaq 100 y Letras del Tesoro español.

(Nota: la utilización de instrumentos derivados como futuros en un fondo puede llevar a una representación de porcentajes que exceda el 100%. Los futuros, en particular, pueden tener un gran valor nominal comparado con el margen requerido para mantener la posición, lo que puede inflar el porcentaje del valor de cartera representado).

2º Renta 4 Multigestión Andrómeda Value Capital

El Renta 4 Multigestión Andrómeda Value Capital FI logró un rendimiento del +49,6% el pasado año. Este fondo de gestión activa, comercializado a través de Renta 4 Banco, combina un enfoque value con exposición al sector tecnológico, lo que le permitió aprovechar el rally de 2023 de forma destacada.

Gestionado por Flavio Muñoz y Juan de Dios Gómez bajo el paraguas de Renta 4 Gestora, es un fondo de gestión activa con una cartera muy concentrada -entre 25 y 30 valores- y una fuerte convicción en empresas de calidad con altos retornos sobre el capital, con marcado sesgo hacia el sector tecnológico estadounidense.

1º Rural Tecnológico Renta Variable FI 

El Rural Tecnológico Renta Variable, gestionado por Geescoperativo, lidera la lista de fondos de banco más rentables en 2023, con una rentabilidad en 2023 del +54%. Su cartera se compone mayormente de acciones en el sector tecnológico (50,4%) y servicios de comunicación (20,9%), con una gran concentración en Estados Unidos (92,5%). Este fondo tiene unos gastos corrientes del 2,420% y la comisión de gestión más alta de la lista según folleto (2,25%).

Las posiciones principales del fondo vuelven a ser las "sospechosas habituales" en este 2023: Microsoft, Apple, Alphabet, etc.

Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.