Así les va a los 5 fondos de inversión españoles más grandes en 2024
Las Bolsas se han mostrado alcistas durante el primer semestre del año 2024. El auge de la inteligencia artificial ha seguido impulsando la cotización de las principales compañías tecnológicas. Estas firmas, cada vez más grandes, han impulsado a su vez las ganancias de los mercados financieros.
Mientras tanto, el crecimiento económico mundial se ha visto ralentizado, debido al efecto de las subidas de tipos de interés aprobadas por la Reserva Federal de Estados Unidos y otros bancos centrales. Sin embargo, el escenario de la temida recesión parece haber desaparecido de los comentarios de muchos economistas y analistas.
A raíz de la moderación de la inflación, el Banco Central Europeo aprobó en el pasado mes de junio la primera bajada de tipos. Los analistas creen que se producirá una ralentización del crecimiento, pero que se evitará la recesión, y que la Fed aprobará un recorte de la tasa de dinero a finales de año.
¿Cómo les ha ido en este escenario a los inversores españoles? Analizamos cómo les va a los cinco fondos de inversión españoles con mayor patrimonio en lo que va de año 2024.
1º Caixabank Monetario Rendimiento FI
Este fondo monetario de CaixaBank Asset Management se ha convertido en el fondo de inversión más grande de España, ya que cosecha un patrimonio superior a los 16.000 millones de euros, según los datos de Morningstar disponibles en Finect. Este producto invierte en activos a corto plazo de renta fija pública y privada denominados en euros.
Este vehículo de inversión lleva una rentabilidad del 1,66% en lo que va de año (hasta el 11 de julio). Más a largo plazo, consigue unas ganancias anualizadas del 0,53% a cinco años.
2º Caixabank Master Renta Variable USA Advised BY FI
Este vehículo de inversión de CaixaBank AM es un fondo de Bolsa estadounidense utilizado por la gestora para su servicio de gestión discrecional de carteras conocido como Carteras Master CaixaBank. Actualmente, cuenta con un patrimonio superior a los 8.500 millones.
A lo largo del año 2024, logra una revalorización del 19,40% hasta el 11 de julio. Si se echa la vista atrás, consigue unas ganancias medias anuales del 15,88% en el último lustro.
3º Quality Inversión Moderada FI
Este producto de BBVA Asset Management, la gestora del banco BBVA, fue durante años el fondo de inversión más grande de España. Ahora cuenta con un patrimonio cercano a los 8.500 millones.
Este vehículo de inversión pertenece a la gama de fondos perfilados de BBVA, llamada Quality. En este caso, puede invertir entre el 20% y el 60% de la exposición total en renta variable de cualquier capitalización y sector. El resto de la cartera se destina a activos de renta fija pública o privada.
A lo largo de 2024, consigue una rentabilidad del 5,25% (hasta el 9 de julio). A cinco años, las ganancias anualizadas se reducen al 2,10%.
4º Caixabank Master Renta Fija Deuda Pública 3-7 FI
Otro producto de CaixaBank AM que, al igual que en el caso anterior, se utiliza para la confección de las Carteras Master CaixaBank. En este caso, invierte en emisiones de deuda pública, principalmente europea, de vencimientos entre 3 y 7 años. Actualmente, atesora un patrimonio de unos 7.484 millones de euros.
Este producto sufre unas pérdidas del 0,61% en lo que va de 2024 (hasta el 11 de julio). Más a largo plazo, tiene una rentabilidad media negativa del -1,39% en los últimos cinco años.
5º Santander Gestión Global Equilibrado FI
El quinto fondo de inversión más grande de España es un producto de Santander Asset Management, la gestora de Banco Santander. Actualmente, tiene un patrimonio de 6.561 millones de euros.
Este fondo de inversión pertenece a la Gama Gestión Global de Banco Santander, una serie de vehículos de inversión que la entidad ofrece a sus clientes para diversificar en riesgo. Se trata de un fondo mixto, que invierte en valores de renta fija y renta variable con una exposición global.
Este producto cosecha una rentabilidad del 5,64% en lo que va de 2024 (hasta el 11 de julio), según los datos de Morningstar. Más a largo plazo, lleva unas ganancias medias anuales del 2,43% en los últimos cinco años.
Aquí puedes consultar una tabla con los principales datos de los fondos:
Nombre del fondo | Gestora | Categoría | Patrimonio | Rentabilidad 2024 |
Caixabank AM | Mercado Monetario EUR | 16.037,4 M€ | 1,66% | |
Caixabank AM | RV USA Cap. Grande Blend | 8.504,2 M€ | 19,40% | |
BBVA AM | Mixtos Moderados EUR - Global | 8.499,7 M€ | 5,25% | |
Caixabank AM | RF Deuda Pública EUR | 7.484,8 M€ | - 0,61% | |
Santander AM | Mixtos Moderados EUR - Global | 6.561,3 M€ | 5,64% |
Gráfico: Elaboración propia. Fuente: Datos de Morningstar en Finect.
Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.
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