Qué es el crowdlending: ventajas, desventajas y cómo invertir

Las inversiones alternativas son sinónimo de inversiones no tradicionales. Una de las más novedosas es el crowdlending, una alternativa para construir una bolsa de ahorro extra sin recurrir a inversiones vinculadas a mercados financieros al uso. ¿Qué es el crowdlending? ¿Qué tipos de crowdlending existen y cuáles son las plataformas para invertir en crowdlending?

Qué es el crowdlending

El crowdlending permite canalizar préstamos financiados colectivamente por múltiples inversores hacia empresas, particulares o proyectos, según el modelo y la regulación aplicable. La palabra es una suma de estas dos ideas: crowd (multitud) y lending (prestar dinero).

Es una alternativa a los bancos para pedir dinero escapando de las condiciones habituales de las entidades bancarias. Las personas prestan pequeñas cantidades de dinero a una empresa a cambio de un retorno financiero estipulado en un contrato de préstamo. 

Según esta modalidad, las empresas obtienen financiación para sus inversiones de una forma más ventajosa que las vías tradicionales de recaudación de fondos. Pero el crowdlending también ofrece algunos alicientes para los inversores particulares.

• Mejores plataformas de inversión inmobiliaria

Los usuarios están adquiriendo participaciones dentro de los préstamos que van a financiar diferentes empresas o personas. Aquí el retorno está pactado de antemano: un tipo de interés y un calendario de pagos. Si el deudor cumple, cobras eso y ni un euro más. Si no cumple, empiezan los problemas. Por eso la rentabilidad anunciada dice bastante menos de lo que parece, y estas tres preguntas dicen bastante más:

• Quién es el deudor: no es lo mismo un particular letón que pidió 800 euros para un móvil que un promotor inmobiliario que necesita cuatro millones para levantar un edificio. Cambia la probabilidad de impago y cambia lo que se puede recuperar.
• Qué respalda el préstamo: una hipoteca de primer rango sobre un solar es una cosa. El aval de una sociedad de garantía recíproca es otra. La promesa de recompra de la misma financiera que concedió el préstamo es una tercera, y la más frágil de las tres, porque depende de que esa financiera siga en pie.
• Cuánto tarda en devolverlo: el dinero está inmovilizado. Los plazos de este mercado van desde los 30 días de un anticipo de factura hasta los tres años de un préstamo a pyme. Los mercados secundarios existen, pero venden solo si hay alguien al otro lado dispuesto a comprar.

Existen dos grandes tipos: los préstamos a personas (P2P o peer to peer) y préstamos a empresas (peer to business).  Otra forma de clasificarlos es según su nivel de cobertura de la inversión. Existen préstamos unsecure, sin ningún tipo de garantías que cubran el préstamo, hay otros con garantías hipotecarias, préstamos de vehículos... y una miríada de diferentes tipos de crowdlending.

Estas son las señas de identidad básicas de este tipo de inversión:

• Funciona por internet y también se conoce con el nombre de préstamos P2P.
• La empresa que busca financiación se anota a una plataforma y espera a que inversores acudan a ella interesados en financiar su proyecto
• La empresa aporta la documentación necesaria (medición de riesgos, situación financiera actual…).

Tipos de crowdlending según lo que financias

Deuda de pymes

Prestas a empresas españolas que buscan financiación fuera del banco. Plazos de entre uno y tres años, amortización mensual y tipos que se mueven entre el 3% y el 10% según el riesgo.

La diferencia relevante está en el aval. Algunos préstamos cuentan con la garantía de una sociedad de garantía recíproca, que responde si la empresa no paga. Esos rinden bastante menos, pero el respaldo es real y verificable.

Anticipo de facturas

Aquí no prestas a la empresa: compras un derecho de cobro que ya existe. Una pyme ha emitido una factura a un cliente a 90 días y necesita el dinero antes.

El cambio de deudor es lo interesante. Quien tiene que pagar no es la pyme, sino su cliente, que a menudo es una empresa grande o una administración pública. Los plazos son cortos, de 30 a 180 días, y la rentabilidad más contenida.

Deuda inmobiliaria

Prestas a un promotor para comprar suelo, rehabilitar un edificio o levantar una promoción. Lo que respalda el préstamo suele ser una hipoteca sobre el propio activo, en el mejor de los casos de primer rango, y a veces la pignoración de las participaciones de la sociedad del proyecto.

Los plazos van de 8 a 24 meses y las rentabilidades anunciadas son de las más altas del mercado español. El riesgo no es que el promotor desaparezca: es que la promoción se retrase o no se venda al precio previsto, y que la garantía tarde en ejecutarse.

Deuda de proyectos de energía

Financias instalaciones fotovoltaicas, parques eólicos, proyectos de autoconsumo o de eficiencia energética. Lo que devuelve el préstamo es el flujo de caja que genera el proyecto: la venta de la energía o el ahorro que produce en la factura de quien la instala.

Son plazos largos y rentabilidades más moderadas que en inmobiliario. El riesgo está ligado a que el proyecto entre en funcionamiento y produzca lo previsto, y a la evolución del precio de la energía.

Mejores plataformas de crowdlending en 2026

Las plataformas de crowdlending son el canal por el que participar de esta modalidad de inversión. Son empresas intermediarias entre el inversor y la compañía que quiere captar dinero. No hay una plataforma de crowdlending que sea la mejor para todo el mundo. Hay plataformas que operan bajo licencias distintas, con mínimos distintos y con riesgos distintos, y esa es la comparación que conviene hacer antes de fijarse en la rentabilidad que anuncia cada una.

En España conviven dos modelos. Por un lado están los marketplaces paneuropeos: el inversor compra participaciones en préstamos que ya ha concedido una financiera, normalmente de consumo y a corto plazo. Por otro, las plataformas españolas, que canalizan financiación directa a pymes y a proyectos concretos y están registradas en la CNMV.

👛 Crédito al consumo

Es el modelo de los grandes marketplaces paneuropeos: conceden préstamos personales, de coche o de nómina, y después ceden una parte a inversores particulares a través de la plataforma.

Aquí el riesgo que asumes no es principalmente el del particular que pidió el dinero, sino el de la financiera que se lo prestó. Casi todos estos préstamos llevan obligación de recompra, por la que esa financiera se compromete a devolver el capital más los intereses si el préstamo se retrasa más de 30 o 60 días. Son las rentabilidades más altas del mercado y también las de trazabilidad más difícil, porque el prestatario final está a varios países de distancia.

Mintos

Mintos es el mayor marketplace de préstamos de Europa y ha ido ampliando su catálogo más allá del crowdlending: hoy ofrece también bonos, ETFs, un fondo monetario y exposición a criptomonedas vía ETP. En la parte de préstamos publica una TAE media ponderada del 10,2% y declara más de 700.000 usuarios registrados y más de 800 millones de euros en activos gestionados.

Opera con licencia de empresa de servicios de inversión bajo MiFID II concedida por el banco central de Letonia y con una licencia de entidad de dinero electrónico. Su propio centro de ayuda precisa que la plataforma no posee licencia de proveedor de servicios de financiación colectiva. Esa licencia MiFID II lleva aparejado un sistema de compensación al inversor de hasta 20.000 euros que cubre la quiebra de la entidad, no el impago de un préstamo. Es una entidad regulada pero eso no elimina el riesgo de retrasos ni de pérdida del capital: conviene invertir solo el dinero que se pueda tener inmovilizado o perder.

Actualmente, Mintos ofrece una promoción para nuevos inversores mediante el código INVEST26, válida hasta el 30 de septiembre de 2026. El bonus depende de la cantidad invertida: por ejemplo, una inversión elegible de 1.500 euros permite obtener 20 euros, mientras que para alcanzar el incentivo máximo de 500 euros es necesario invertir al menos 25.000 euros. Además, la promoción exige mantener la inversión elegible hasta el 31 de diciembre de 2026 y cumplir el resto de condiciones establecidas por la plataforma.

• Ventajas: el catálogo más amplio del mercado; licencia MiFID II verificable; mercado secundario con volumen.
• Desventajas: una parte relevante de la cartera media acumula retrasos o está en recuperación; la obligación de recompra depende de la solvencia de cada financiera.
• Opiniones: tiene 3,7 estrellas sobre más de 4.570 opiniones en Truspilot, que destaca la facilidad de uso y la variedad de productos, pero también recoge opiniones encontradas sobre los cobros atrasados. Entre las reseñas negativas hay críticas a la gestión de los emisores de bonos y al control del riesgo. 

Mintos

Rentabilidad media

En torno a un 10 % de interés medio

Inversión mínima

50€

Comisiones

Sin comisiones de inversión (0,85% por venta en secundario)

Me interesa

Twino

Twino ha reconvertido su oferta y hoy comercializa dos productos. Flexi paga un 6% anual fijo con disponibilidad del dinero, y los bonos respaldados por activos, que la plataforma llama ABS, se mueven entre el 8,5% y el 12% según la emisión. No cobra comisiones en ninguno de los dos.

Es, junto a Mintos, la otra plataforma del grupo con licencia de empresa de servicios de inversión bajo MiFID II del banco central de Letonia, con el número 06.06.08.720/536. Sus clientes están cubiertos por el sistema letón de compensación al inversor: cubre el 90% de determinadas pérdidas elegibles, con máximo de 20.000 euros, no pérdidas normales de inversión.

• Ventajas: un euro de entrada; licencia MiFID II; producto de liquidez diaria.
• Desventajas: catálogo más estrecho que el de sus competidores; el Flexi renta menos que la media del sector.
• Opiniones: tiene algo más de un centenar de opiniones en Trustpilot. Hay inversores que cuentan llevar años sin incidencias, pero también quejas como la de una retirada que tardó más de lo previsto cuando su banco colaborador detuvo los pagos, un retraso que la propia Twino reconoce en su respuesta. Está supervisada por el banco central de Letonia, pero eso no elimina el riesgo de retrasos ni de pérdida del capital: conviene invertir solo el dinero que se pueda tener inmovilizado o perder.

🏢 Crowdlending a empresas

MytripleA

MytripleA es de las plataformas españolas con el catálogo más completo para el inversor: préstamos a pymes a medio y largo plazo y anticipo de facturas a corto. Su plazo medio es de 36 meses en préstamos y de unos tres meses en factoring, y no cobra comisiones al inversor.

Su rasgo diferencial es que ofrece préstamos avalados por sociedades de garantía recíproca, que rinden desde el 1,50% más euríbor a doce meses pero cuentan con un respaldo verificable si la empresa no paga. Los de riesgo medido, sin aval, se mueven entre el 3% y el 10%. Conviene saber que solo la actividad de préstamos está registrada en la CNMV con el número 10 bajo el Reglamento (UE) 2020/1503: el factoring y el confirming los presta otra sociedad del grupo y quedan fuera de ese reglamento.

• Ventajas: opción avalada por SGR, poco frecuente en el sector; sin comisiones; dos plazos muy distintos en la misma plataforma.
• Desventajas: el producto avalado renta poco; el factoring queda fuera del paraguas regulatorio de la CNMV.
• Opiniones: tiene solo 16 opiniones en Trustpilot, una muestra pequeña. Las negativas describen préstamos en retraso o en mora durante años, poco seguimiento de los impagos por parte de la plataforma, pérdidas que llevan dos años sin confirmarse para poder incluirlas en la declaración de la renta e incluso retrasos en operaciones avaladas por SGR. También hay reseñas positivas. Está supervisada por la CNMV, pero eso no elimina el riesgo de retrasos ni de pérdida del capital: conviene invertir solo el dinero que se pueda tener inmovilizado o perder.

Colectual

Colectual financia a pymes españolas con préstamos de amortización mensual. Declara más de 30 millones de euros prestados en más de 400 proyectos y más de 7.000 inversores registrados. Los proyectos publicados se mueven entre el 3,3% y el 7,5% TAE, con una media declarada del 6,82%.

También ofrece operaciones avaladas por sociedades de garantía recíproca, que arrancan en el 2,25% TAE. Está autorizada y supervisada por la CNMV con el número 21 como proveedor de servicios de financiación participativa. La propia compañía recuerda en su web que no es una empresa de servicios de inversión ni una entidad de crédito.

• Ventajas: supervisión de la CNMV; amortización mensual, que devuelve liquidez desde el primer mes; opción avalada.
• Desventajas: ticket mínimo de 100 euros, el más alto entre las españolas de pymes; volumen de proyectos limitado.
• Opiniones: tiene solamente 13 reviews en Trustpilot, y la mayor parte son negativas. Coinciden en retrasos en los pagos, poca o nula información sobre los impagos y una rentabilidad que consideran escasa para el riesgo asumido. De nuevo, cuenta con supervisión de la CNMV, pero eso no exime al inversor de los riesgos asociados a este tipo de inversiones. 

🏗️ Crowdlending inmobiliario

Urbanitae

Urbanitae es la mayor plataforma de financiación inmobiliaria participativa de España por volumen: declara 690 millones de euros invertidos y 250 millones ya devueltos a los inversores. Publica una TIR media anualizada del 11,7%, referida a proyectos completamente reembolsados, y advierte en su propia web de que la rentabilidad pasada no es un indicador fiable de la futura.

Opera con proyectos tanto de deuda como de capital, así que hay que mirar la modalidad de cada operación antes de invertir. Está registrada en la CNMV con el número 4 como proveedor de servicios de financiación participativa. El ticket mínimo de 500 euros está en la parte alta de este ranking.

• Ventajas: el mayor volumen y el historial más largo del sector español; registro CNMV; mucha profundidad de proyectos.
• Desventajas: entrada desde 500 euros; hay que distinguir proyecto a proyecto si es deuda o capital.
• Opiniones: tiene 4,2 estrellas sobre más de 2.270 reviews en Trustpilot. Hay usuarios que valoran la aplicación y la variedad de oportunidades, y otros que se quejan de retrasos: un inversor cuenta que su proyecto se ha prorrogado dos veces y durará tres años en lugar del año previsto, y otro que la fecha de cierre esperada se ha desplazado a 2027.  

Civislend

Civislend es la más pura de este grupo desde el punto de vista del crowdlending: solo financia en modalidad de préstamo a promotores, sin operaciones de capital. Declara una rentabilidad media anual del 11,08% en 2025, con plazos habituales de entre 18 y 24 meses.

Sus préstamos van respaldados por garantía hipotecaria de primer rango sobre el activo, y en algunas operaciones se suman la pignoración de las participaciones de la sociedad vehículo y prendas de la matriz. Se inscribió en la CNMV como plataforma de financiación participativa en octubre de 2017 y en octubre de 2023 se adaptó al Reglamento (UE) 2020/1503 como proveedor de servicios de financiación participativa, con el número 8. La compañía recuerda que el capital no está protegido por los fondos de garantía de depósitos ni de inversiones.

• Ventajas: solo deuda, sin ambigüedad de modalidad; garantía hipotecaria de primer rango; registro CNMV veterano.
• Desventajas: menos variedad de proyectos que sus competidoras; ticket de 250 euros.
• Opiniones: es de las mejor valoradas del sector, con 4,6 sobre 5 y unas 2.100 opiniones en Trustpilot, de las que solo un 3% son de una estrella. Aun así, varias reseñas recientes mencionan proyectos que se han retrasado, en algún caso un mes, y un inversor señala que al principio no le ocurría. El resumen de Trustpilot recoge también quejas por la saturación de la web cuando se abren oportunidades. Civislend invita a sus clientes a dejar opinión, algo a tener en cuenta al leer la nota. Está supervisada por la CNMV, pero igual que en el resto de casos, eso no elimina el riesgo.

Wecity

Wecity trabaja con tres fórmulas: plusvalía, que es capital puro, comprando para reformar y vender; renta, que combina alquiler y venta a tres o cinco años; e interés, que es el préstamo al promotor y la que encaja en el crowdlending. Declara 293 millones financiados en 221 proyectos, 175 millones devueltos y una duración media de 11 meses.

Publica una rentabilidad media del 12,02% desde su creación y una tasa de impago del 0%. Está autorizada por la CNMV con el número 9, con informe favorable del Banco de España. No publica el importe mínimo de inversión en su web.

• Ventajas: duración media corta, de 11 meses; volumen alto y morosidad declarada del 0%; autorización CNMV.
• Desventajas: no publica el ticket mínimo; solo una de sus tres modalidades es crowdlending.
• Opiniones: tiene 4 estrellas sobre casi 600 opiniones publicadas en Trustpilot. Entre las críticas recientes hay un inversor de un proyecto cuyas obras se alargarán hasta finales de 2026 con una refinanciación todavía sin cerrar, y otra usuaria que se queja del tiempo que pasa entre que se financia un proyecto y se firma. 

⚡️Crowdlending para proyectos de energía

Fundeen

Fundeen financia proyectos de energía renovable, sobre todo fotovoltaica y eólica, en dos modalidades: préstamo al promotor y participación en el capital de la sociedad del proyecto. Declara 44 millones de euros coinvertidos en cinco años, 21.000 coinversores registrados, 42 operaciones ya generando retornos y 4,8 millones distribuidos en beneficios.

Sitúa su objetivo de rentabilidad media entre el 7% y el 10% anual. Está inscrita en el registro de proveedores de servicios de financiación participativa de la CNMV con el número 3, uno de los primeros del registro español.

• Ventajas: especialización clara en renovables; registro CNMV; historial de distribuciones publicado.
• Desventajas: entrada desde 500 euros; hay que revisar en cada proyecto si es deuda o capital.
• Opiniones: en el momento de actualizar este artículo tiene 3,8 estrellas sobre 186 opiniones en Truspilot. Entre las negativas, un inversor asegura llevar más de cuatro años con el dinero bloqueado y una rentabilidad muy baja, y otro critica que la forma de expresar la rentabilidad puede confundir, algo que la plataforma atribuye en su respuesta a un error de expectativas. Está supervisada por la CNMV, pero eso no elimina el riesgo de retrasos ni de pérdida del capital: conviene invertir solo el dinero que se pueda tener inmovilizado o perder.

Ecrowd!

Ecrowd! se presenta como la primera plataforma española de crowdlending y financia exclusivamente en modalidad de préstamo, sin operaciones de capital. Sus proyectos se reparten entre energía, agua, economía circular, salud, educación, alimentación y movilidad, con financiaciones de hasta 300.000 euros por operación. Declara 11,2 millones de euros prestados y 6.685 inversores registrados.

Está autorizada por la CNMV como proveedor de servicios de financiación participativa e inscrita en el registro europeo de ESMA. Los pagos los procesa Lemonway. Es de las plataformas más explícitas del sector con los riesgos: advierte en su web de que las inversiones no están cubiertas por sistemas de garantía de depósitos y de que "es posible que no puedas hacer líquidos los instrumentos de inversión cuando lo desees". 

• Ventajas: solo deuda, sin ambigüedad; entrada desde 50 euros; transparencia inusual con los riesgos.
• Desventajas: el volumen más bajo de este grupo; no publica rentabilidad media histórica.
• Opiniones: apenas tiene tres opiniones y la propia Trustpilot advierte de que pueden no ser representativas, porque la empresa no invita a sus clientes a opinar. Uno de esos usuarios cuenta que de sus 31 proyectos solo le ha fallado uno. Como siempre, no hay que perder de vista el riesgo. 

Flobers

Flobers financia proyectos de energía sostenible: fotovoltaica, biomasa, gestión del agua y autoconsumo. Ofrece las dos modalidades, con el crowdlending pagando entre el 7% y el 8,5% anual y las operaciones de capital con un retorno total estimado de hasta el 24%, que ya no es un tipo pactado sino una expectativa.

Está autorizada y regulada por la CNMV con el número de registro 22, uno de los más recientes. La plataforma subraya que no hay garantía de devolución si el promotor resulta insolvente. Los mínimos varían por proyecto y arrancan en 500 euros.

• Ventajas: registro CNMV; nicho muy definido; tipos del tramo de deuda en línea con el riesgo asumido.
• Desventajas: de las más pequeñas del grupo; no publica volumen total financiado.
• Opiniones: no tiene ninguna opinión en su perfil, así que no hay experiencias de otros inversores con las que contrastar lo que publica la plataforma. Está supervisada por la CNMV, pero eso no elimina el riesgo de retrasos ni de pérdida del capital: conviene invertir solo el dinero que se pueda tener inmovilizado o perder.

Ventajas y desventajas del crowdlending 

El crowdlending ofrece las siguientes ventajas para las entidades que buscan financiarse de esta forma: 

• Puede ofrecer a las empresas una fuente de financiación alternativa o complementaria al crédito bancario, con costes que varían según el riesgo y las condiciones de cada operación.
• Rapidez y agilidad: puede suceder que tardes en encontrar un inversor a través de una plataforma de crowdlending, pero una vez lo consigues el proceso es sencillo.
• Flexibilidad: una de las grandes diferencias frente a los préstamos bancarios, más exigentes con los plazos de devolución. 
• Las empresas diversifican sus fuentes de crédito.

Los inversores particulares también tienen ventajas de invertir en crowdlending: 

• Puede ofrecer tipos de interés nominales superiores a productos de menor riesgo, a cambio de asumir riesgo de crédito e iliquidez.  
• Flujos periódicos en determinados préstamos: algunas operaciones permiten recuperar parte del capital y cobrar intereses de forma periódica durante la vida del préstamo. Sin embargo, esto no garantiza la liquidez de la inversión: el capital pendiente puede permanecer inmovilizado hasta el vencimiento y, si existe la posibilidad de vender antes, dependerá de las condiciones de la plataforma y de que haya compradores.

Al mismo tiempo, invertir en crowdlending supone ser conscientes de los inconvenientes que entraña esta inversión alternativa. 

• Para el inversor, destacar: riesgo de impago, pérdida parcial/total, iliquidez, riesgo del originador/plataforma y retrasos. Para el prestatario, por separado, riesgo de no completar la financiación.
• Las plataformas de crowdlending pueden encarecer muchos sus servicios y préstamos, por eso conviene escoger una adecuada y segura. 

Cómo elegir una plataforma de crowdlending

Empieza por el regulador, no por el porcentaje. Comprueba si la plataforma está inscrita en la CNMV como proveedor de servicios de financiación participativa, si opera con otra licencia europea, como la de empresa de servicios de inversión, o si no tiene ninguna. Solo las dos primeras situaciones te dan un supervisor al que acudir.

Regulada no significa sin riesgo. La CNMV o el regulador correspondiente supervisa cómo funciona la plataforma, no si cada proyecto devolverá el dinero en plazo. Por eso cada ficha recoge lo que dicen otros inversores. Las reseñas conviene leerlas con criterio: a veces las muestras son pequeñas y las quejas suelen estar sobrerrepresentadas, pero cuando varias fuentes coinciden en un mismo problema, es una señal a tener en cuenta.

Mira qué respalda el préstamo. Una hipoteca de primer rango, un aval de SGR y una obligación de recompra de la propia financiera no son equivalentes, aunque las tres se presenten como garantías.

Ajusta el plazo a tu dinero. De 30 días a tres años hay mucha diferencia. Algunas plataformas cuentan con mercado secundario o mecanismos para poner en contacto a compradores y vendedores, pero la venta anticipada no está garantizada

Descuenta antes de comparar. Las rentabilidades que anuncian las plataformas son brutas. Hay que restar comisiones, impagos y fiscalidad, y lo que queda es sensiblemente menor.

Diversifica dentro y fuera. Invertir el mínimo en un solo préstamo concentra todo el riesgo en un deudor. Si la inversión en una oferta supera el mayor importe entre 1.000 euros y el 5% del patrimonio neto del inversor no experimentado, la normativa europea exige medidas adicionales de protección, como una advertencia específica y consentimiento expreso.

Diferencias entre crowdlending y crowdfunding 

Crowdfunding y crowdlending son términos que suenan parecido, pero son diferentes. Se trata de métodos de financiación distintos. En el crowdlending no compras una parte de una empresa. Compras el derecho a cobrar la deuda de alguien. Esa es la diferencia de fondo con el equity crowdfunding, donde te conviertes en socio y ganas si la empresa vale más.

En equity se participa en el capital y el retorno depende del negocio; en crowdlending existe una obligación contractual de devolución, pero también hay riesgo de impago y pérdida del capital. El riesgo depende del proyecto, prestatario, garantías, prelación, plazo, etc. Un préstamo sin garantía puede sufrir una pérdida muy elevada o total.

Los beneficios también son otra diferencia, estando relacionados con el tipo de interés en el caso del crowdlending y con el éxito en el caso del crowdfunding. También varían las garantías, que en el primer caso dependen de las condiciones acordadas al principio de la relación entre la empresa detrás del proyecto y los inversores (el equity crowdfunding, en cambio, no tiene garantías como tal: el contribuyente se fía de la institución y de cómo perciba la rentabilidad que le puede proporcionar). 

Por último, en los préstamos existe un calendario contractual de pagos y obligaciones definidas de antemano: hay cada mes una relación entre la empresa y el inversor a través del pago de la cuota. El crowdfunding es bien distinto en esto: los gestores pueden dar (o no) información de su iniciativa a los pequeños inversores.

Importante: en varias plataformas conviven las dos fórmulas. Urbanitae, Wecity, Fundeen o Flobers ofrecen proyectos en deuda y proyectos en capital. Estar dado de alta en una de ellas no significa estar haciendo crowdlending; depende del proyecto que elijas.

Este contenido se ha elaborado bajo un criterio editorial y no constituye una recomendación ni propuesta de inversión. La inversión contiene riesgos. Las rentabilidades pasadas no son garantía de rentabilidades futuras.