Las valoraciones destacadas por asesores financieros en Finect durante la semana del 12 al 18 de septiembre
Los productos financieros citados en este artículos son:
NN (L) Global Sustainable Equity
Legg Mason ClearBridge Infrastructure Value Fund
Indépendance et Expansion SICAV - Europe Small
Schroder International Selection Fund Global Equity Yield
Avanza septiembre y los asesores financieros se reactivan tras el verano. Esta semana nos ofrecen alternativas de inversión muy variadas.
¿Interesado en alguno de los fondos destacados por los expertos? ¿Quieres que los asesores financieros con perfil en Finect resuelvan tus dudas o consultarlas en nuestro foro? Escríbenos en la sección de preguntas o contacta con profesionales financieros desde la web.
Indépendance et Expansion SICAV - Europe Small
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ Daniel Pérez Alegre - Selector de fondos (Aurum IM): "Una excelente alternativa para invertir en la Bolsa europea"
"Fondo centrado en RV Europa de Micro - Small - Mid Caps. Fundado y gestionado por la familia Higgons, donde padre y hijo siguen al frente del fondo. Rendimiento medio del 13% anual a largo plazo, habiendo batido 19 de 25 años al índice de forma significativa.
Enfoque "Quality - Value" con claro sesgo por small y micro caps. El 70% de la cartera son empresas familiares fuera del radar, típicamente compran empresas por debajo de 1B de capitalización. Tienen un alto conocimiento del mercado lo que es una ventaja competitiva de este producto.
A 10 y 25 años no tienen rival en su segmento siendo de los fondos con mayor trayectoria de Europa. Aplican sesgo ESG propio, pero no cambian el sistema para entrar en las listas de calificadores. El tamaño del fondo podría ser un problema si sube mucho en activos bajo gestión, pero no es algo que nos deba preocupar ahora
Sin duda una excelente alternativa para quienes quieran invertir en RV Europea en general y con un sesgo hacia las empresas de pequeña y mediana capitalización".
NN (L) Global Sustainable Equity
⭐️⭐️⭐️⭐️ José Manuel Marín - Consejero delegado de Fortuna SFP: "Social y financieramente responsable"
Si lo que buscas es ir un paso más en tus inversiones desde un punto de vista ético, este fondo es muy acertado para ti; ya no sólo porque comulgará con tu credo personal sino porque hay una notable preocupación del ciudadano de a pie por esta megatendencia, el respeto a los principios sociales y ambientales dado que el mundo nos pide ayuda a voces para no terminar desfalleciendo. Sí que es cierto que este año se le está atragantando las subidas de tipos de interés seguramente por su exposición a EE UU y a las empresas tecnológicas, pero en cuanto a rentabilidad sigue en los quintiles de cabeza y es de los menos volátiles de las categoría. Me gusta.
Legg Mason ClearBridge Infrastructure Value Fund
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ Eduardo Estallo - Asesor financiero de Mapfre Gestión Patrimonial: "La mejor opción para invertir en el sector de las infraestructuras"
"El Legg Mason ClearBridge Infrastructure Value es una de las mejores opciones para invertir en el sector de las infraestructuras, si no la mejor. Los activos de infraestructura son activos físicos que prestan un servicio esencial a la sociedad. Estos son los servicios que utilizamos y con los que interactuamos cada día. Por ejemplo, utilizamos el gas, el agua y la electricidad para llevar a cabo nuestras actividades diarias, y las infraestructuras como los aeropuertos, el ferrocarril y las carreteras ayudan a trasladar a las personas y las mercancías de un lugar a otro.
Los activos de infraestructura también otorgan estabilidad en nuestras carteras, ya que la volatilidad de los mismos es inferior al de otras inversiones como la renta variable mundial o los REITs.
El objetivo del fondo es lograr un crecimiento estable a largo plazo del valor del fondo, formado por ingresos y crecimiento del capital regulares y constantes, a través de la inversión en acciones de empresas de infraestructuras a escala mundial. El fondo invierte como mínimo el 80% de sus activos en acciones de empresas de infraestructuras de todo el mundo, incluidas empresas de países con mercados desarrollados y emergentes. El fondo invierte en varios sectores de infraestructuras, como gas, electricidad y servicios hídricos, autopistas, aeropuertos, ferrocarril y comunicaciones. Como es habitual, el fondo invertirá en entre 30 y 60 empresas".
Dunas Valor Prudente
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️ Asier Herrero - Asesor individual: "Fondo prácticamente monetario con un comportamiento excelente"
"Dunas Valor Prudente es un fondo categorizado como "Alternativo multiestrategia", donde su objetivo es obtener un retorno equivalente al Euribor a 12 meses más una rentabilidad adicional de 0,35% en su clase R (la accesible para el público minorista), con una volatilidad máxima del 1%. Objetivo que ha cumplido con creces en los 3 años completos de vida que tiene, con rentabilidades cercanas al 2% en 2019 y 2020, y de 0,80% en 2021. En 2022, acumula una rentabilidad negativa del -0,36% a cierre de agosto, lo que es igualmente un comportamiento magnífico.
En cuanto a la volatilidad, Dunas Valor Prudente también cumple con su cometido, con una volatilidad entre 0,70% y 1%. Es, por tanto, un fondo capaz de obtener una rentabilidad superior a la de los fondos monetarios, pero con una volatilidad similar a la de éstos. El motivo de que Dunas Valor Prudente no esté categorizado como "Fondo monetario", ni siquiera como "Renta Fija Ultra Corto Plazo", es que no tiene como mandato invertir en instrumentos de Renta Fija de vencimientos muy próximos, como las categorías mencionadas, sino que puede utilizar derivados, como opciones y futuros, e incluso invertir en Renta Variable, y también en divisas. En cualquier caso, Dunas Valor Prudente invierte principalmente en pagarés y bonos corporativos de compañías de la Zona Euro.
El único punto negativo del fondo puede ser que, como hemos explicado, su referencia es el Euribor, que está aumentando extraordinariamente en los últimos meses debido a las políticas monetarias restrictivas que están aplicando los Bancos Centrales, por lo que si Dunas Valor Prudente no se vuelve un poco más "agresivo", podría incumplir su objetivo.
En cualquier caso, se trata de un fondo que es garantía de protección de capital, ideal para los ahorradores más conservadores, pero también para aquellos que, siendo más agresivos, quieran tener una parte de la cartera totalmente protegida para reducir su volatilidad y tener liquidez preparada para momentos de caídas".
Schroder International Selection Fund Global Equity Yield
⭐️⭐️⭐️⭐️ Rafael Sánchez - Asesor financiero en Fortuna SFP: "Renta variable global y dividendos"
"Escribía el otro día en un artículo publicado en Finect, que la inversión global en el mundo había que plantearla a largo plazo, ya que apostamos por tener la máxima diversificación y al decidirme por un fondo global nos decidimos por obtener buenas rentabilidades medias a largo plazo. Es decir no vamos a buscar con este fondo la máxima rentabilidad, si no a obtener buenas rentabilidades a largo plazo. Y aquí cada uno debe de decidir qué rentabilidad es buena.
Si vemos la rentabilidad de este fondo a 10 años tenemos una rentabilidad media de 7,44%, la inflación en España en los últimos 10 años ha sido de una media de 2,21%, así que de una manera global y con el paso del tiempo podemos decir que este fondo consigue su objetivo mínimo de superar la inflación a largo plazo y para mí una rentabilidad media a largo plazo de 7,44% me parece buena rentabilidad para lo que debería representar este tipo de inversión dentro de mi cartera.
Solo un pero, en el año 2020, año Covid no supo reaccionar a tiempo a la recuperación que hubo al final de ese año y eso ha castigado un poco su rentabilidad media a largo plazo y podía generar dudas sobre su gestión en tiempos difíciles, pero sin embargo en este 2022 parece haber aprendido de sus errores y está capeando el temporal mucho mejor".
Y, si quieres navegar a tu aire, contamos con escaparates de inversión que actualizamos constantemente, como el de infraestructuras:
Todos estos fondos y muchos otros puedes consultarlos en los escaparates de inversión de la web: fondos indexados, roboadvisors, jubilación, criptodivisas...
