Las valoraciones destacadas por asesores financieros en Finect durante la semana del 5 al 11 de septiembre

Las valoraciones destacadas por asesores financieros en Finect durante la semana del 5 al 11 de septiembre

valoraciones financieras de productos de inversion

Los productos financieros citados en este artículo son:

Ruffer SICAV - Ruffer Total Return International

Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG

Capital Group Capital Income Builder (LUX)

DNB Fund Renewable Energy

Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund

El mercado vive momentos cambiantes y los asesores financieros siguen ese comportamiento. Así, esta semana han comentado productos variados, tanto de gestión activa como pasiva y que cubren activos financieros diferentes.

¿Interesado en alguno de los fondos destacados por los expertos? ¿Quieres que los asesores financieros con perfil en Finect resuelvan tus dudas o consultarlas en nuestro foro? Escríbenos en la sección de preguntas o contacta con profesionales financieros desde la web.

Y, si quieres navegar a tu aire, contamos con escaparates de inversión constantemente actualizamos, como el de riesgo moderado

 

Ruffer SICAV - Ruffer Total Return International

Asier Herrero - Asesor individual: "Fondo mixto con excelente comportamiento, ideal para ahorradores moderados"

Ruffer Total Return es un fondo cuyo objetivo primordial es obtener rentabilidades absolutas positivas en cualquier periodo de 12 meses, es decir, preservar el capital. Objetivo que cumple con creces, habiendo obtenido una rentabilidad anualizada cercana al 5% en los últimos 10 años, lo que es un periodo de tiempo lo suficientemente amplio como para tomar esa cifra como un objetivo de rentabilidad aceptable. Esto lo consigue gracias a que, en palabras de la propia gestora, invierten "tanto en crecimiento como en protección".

De esta forma, Ruffer Total Return cuenta con una volatilidad inferior al 7%, y una caída máxima de -7,83% (en 2018, debido al Brexit). En marzo de 2020, debido al Covid, cayó tan sólo un -4,32%, y en 2022, debido a la invasión militar de Rusia sobre Ucrania, ha caído un -4,20%. Por tanto, su histórico nos demuestra que es un fondo fiable, con el que obtener un retorno decente sin grandes sustos.

La gestora considera su estilo de inversión como "all-weather", término popularizado por Ray Dalio, basado en conformar una cartera que se comporte bien en cualquier escenario económico y bursátil. De esta forma, su cartera incluye no sólo renta variable y renta fija, sino que también puede incluir derivados, commodities, divisas... buscando esa combinación entre el crecimiento y protección del capital. Actualmente su cartera está conformada en un 40% por renta variable, 40% por renta fija, y 10% por liquidez y derivados. En la parte de renta fija, invierte principalmente en bonos de Reino Unido y en bonos ligados a la inflación, y en la parte de Renta Variable, actualmente está expuesto a los sectores financiero (25% aproximadamente), energía (20%), salud (15%) y materiales básicos (10%), por lo que vemos cómo efectivamente trata de invertir en aquellos activos con más momentum.

En conclusión, uno de los mejores fondos mixtos que podemos encontrar, con el que estar totalmente tranquilos en momentos de incertidumbre, y que gracias a su preponderancia a Reino Unido (un 40% del total de Renta Variable), podemos complementarlo con otros fondos enfocados en otras geografías.

 

Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG

Adrián Viturro - Asesor financiero en Inversimply: "Buena opción, pero mejorable"

Cuando invertimos y apostamos por los índices debemos tener claro dos cosas:

  1. La apuesta debe ser a largo plazo.
  2. El valor añadido que aporta el fondo elegido, sea el que sea reside en las comisiones. Hay que buscar el fondo que menor gasto de gestión repercuta.

El primer punto es clave tenerlo en cuenta, ya que poner nuestra inversión en manos de los índices es una buena decisión siempre que lo hagamos a largo plazo buscando aprovechar la tendencia alcista de los mercados. Si invertimos a menos de diez años vista, el éxito de nuestra inversión va a depender del ciclo económico, y si nos encontramos en un ciclo económico de recesión o crisis hay una alta probabilidad de no conseguir los resultados esperados.

El punto dos también es clave, ya que al tratarse de una gestión pasiva, el valor añadido de la gestión no existe, pues nos encontramos ante una gestión pasiva, por lo que debemos buscar que el beneficio de la gestora sea el mínimo, ya que su labor también es mínima.

En este sentido, los gastos de este fondo estan bien ajustados, pero hay opciones que replican el mismo índice con un menor nivel de gastos.

 

Capital Group Capital Income Builder (LUX)

Daniel Pérez Alegre - Selector de fondos y fundador de Aurum AM: "Invirtiendo en activos generadores de rentas"

El objetivo del fondo es construir una cartera generadora de rentas invirtiendo en un mix de empresas de dividendo y renta fija de alta calidad, proporcionando una excelente relación rentabilidad-riesgo.

Es interesante destacar que tienen un enfoque defensivo para ambos tipos de activo. En renta variable invierten en las empresas pagadoras de dividendo de alta calidad, mientras que en renta fija lo hacen en bonos de alta calificación.

Desde un punto de vista factorial, el fondo tiene sesgo value que merece la pena matizar. Gracias a este mix entre empresas de dividendo crecientes y no crecientes pueden añadir posiciones value con algunas growth.

En resumen, tenemos un fondo que:

  • Construye una cartera generadora de rentas con un mix de RV y RF
  • Invierte en empresas de calidad que pagan dividendos atractivos y crecientes
  • Invierte en renta fija de alta calidad para generar estabilidad y descorrelación
  • Realiza una asignación flexible entre ambos tipos de activo
  • Tiene un equipo de gran calidad y una filosofía de gestión única
  • Presenta una gran relación rentabilidad-riesgo

 

DNB Fund Renewable Energy

Francisco Martínez - Asesor financiero en Andbank: "Gran ESG de gestión activa en renta variable de energías limpias" 

Cartera global de renta variable gestionada activamente que invierte en empresas de distintos sectores, relacionadas con energías limpias, con un gran histórico de más de 10 años en rentabilidad ajustada a riesgo respecto del S&P Global Clean Energy. Se trata además de un fondo medioambiental (artículo 9) Indicado para inversores que quieren posicionarse en este tipo de compañías de forma activa mediante un fondo especializado y con buen historial de gestión y a la vez preocupados por la inversión de impacto.

 

Morgan Stanley Investment Funds - Global Brands Fund

Eduardo Estallo - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Inversión en compañías de calidad cuyo éxito está basado en activos inmateriales"

El Morgan Stanley Global Brands es un fondo de renta variable internacional que basa su enfoque de inversión en compañías de calidad cuyo éxito se base en activos inmateriales.

  • Invertir en compañías con sede en países desarrollados cuyo éxito se base en activos inmateriales (por ejemplo, nombres de marcas, derechos de autor y métodos de distribución).
  • Las inversiones no incluirán de forma consciente ninguna compañía que participe en la fabricación o la producción de: combustibles fósiles y armas controvertidas
  • El fondo medirá su rentabilidad con respecto al MSCI World Net Index (el "Índice de referencia"). El fondo se gestiona de forma activa y no está diseñado para seguir la evolución del Índice de referencia. Por tanto, la gestión del fondo no se encuentra restringida por la composición del Índice de referencia.

El equipo de inversión considera que las compañías de alta calidad que se asientan sobre posiciones de mercado dominantes y que cuentan con el respaldo de activos intangibles sólidos pueden generar rentabilidades atractivas a largo plazo. El análisis de cuestiones ESG y una implicación activa a cargo de los gestores de carteras son partes fundamentales del proceso de inversión.

El valor de las inversiones y de las rentas derivadas de ellas fluctuará, por lo que no existe garantía de que el fondo vaya a alcanzar sus objetivos de inversión.

Cuenta con un enfoque tecnológico (33,07%) superior al de su benchmark (22,09%), así como un mayor peso en consumo y salud.

 

Todos estos fondos y muchos otros puedes consultarlos en los escaparates de inversión de la web: fondos indexadosroboadvisorsjubilacióncriptodivisas...

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