Como muchos/as ya sabéis, en Finect hemos lanzado Asesor Top, un concurso para dar visibilidad al buen asesoramiento y elegir a los asesores financieros top del país. Para los que no lo recordéis, en Asesor Top hemos seleccionado tres perfiles de personas REALES. Cada una con su edad, su situación financiera, sus objetivos y su perfil de riesgo, sobre los que los asesores profesionales deben realizar una propuesta concreta.

Hoy os presentamos el primer perfil de Asesor Top 2018: Mario.

Mario, de 32 años, trabaja desde hace cinco años en una empresa de comunicaciones, ha conseguido ahorrar un dinero (unos 19.000€) durante todo este tiempo y le gustaría saber qué podría hacer con él. Aunque tiene una capacidad de ahorro de 400€/mes, podría contar con unos ahorros similares por parte de su pareja. En 

 Su principal objetivo ahora mismo sería poder comprarse una casa, pero es perfectamente consciente de cómo está hoy día el mercado inmobiliario en España y no le importa esperar unos años más y tener ese dinero invertido en otras cosas hasta que por fin pueda adquirir una casa con una cierta solvencia económica. "Lo de la casa es por una opción vital, en algún momento de los próximos 10-15 años me tengo que comprar una casa, pero estaría dispuesto a plantear otras opciones que me den más rentabilidad".

Mario lo tiene claro: no quiere perder ni un ápice de la calidad de vida que mantiene ahora mismo ni renunciar a los viajes que suele hacer con su pareja. "Sé que tengo que hacer esfuerzos de ahorrar más, pero tiene que ser algo puntual, no quiero estar años ahorrando como una hormiguita".

Por último, Mario nos ha comentado que pronto entrará una fuente de dinero extra por una venta de un piso familiar, y que no ha invertido antes por "desconocimiento" o "dejadez", pero que participa en un plan de pensiones de su empresa y que lleva un par de años pensando dónde podría meter su dinero para que le dé algo de rentabilidad.

Ficha Mario

  • Edad: 32 años
  • Patrimonio: cerca de 19.000€: Sin piso en propiedad
  • Capacidad de ahorro: 400€/mes. Posibilidad de ahorro similar por parte de su pareja
  • Previsión extra de dinero: 10.000€-12.000€ en los próximos meses por venta de piso familiar
  • Objetivo principal: compra de piso sin renunciar a calidad de vida
  • Otros objetivos: formar una familia a largo plazo, sacar rentabilidad a su dinero actual
  • Conocimientos financieros: básicos
  • Perfil de riesgo: moderado-arriesgado
  • Invierte o ha invertido: solo en el plan de pensiones de su empresa. Se lo plantea a corto-medio plazo.

 

¿Qué propuesta le harías?

Si eres un asesor profesional, ya puedes preparar la tuya siguiendo los requisitos de las bases del concurso y enviarla antes del 19 de noviembre a las 23:59 a asesortop@finect.com. La propuesta tendrá un máximo de 1.000 palabras y podrá contener gráficos o tablas.

Bases del concurso

AQUÍ TIENES TODA LA INFORMACIÓN