Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 1 año
Toma de decisiones de inversión a través de la estrategia de Harry Browne en la Cartera Permanente
El fondo MyInvestor Cartera Permanente, creado por Rafael Ortega, ha sido recientemente fusionado con Icaria Cartera Permanente y ambos gestores, Ortega y Carlos Santiso, se encargan de su gestión. Este fondo se basa en la famosa Cartera Permanente de Harry Browne, la cual se ha popularizado en los últimos años y consiste en una cartera diversificada con un enfoque en la estabilidad y la seguridad.
Anteriormente, la única forma de invertir en la Cartera Permanente era gestionándola uno mismo, lo cual puede resultar interesante pero también puede ser complicado para aquellos que no confían en su capacidad para hacerlo. Ahora, los inversores españoles tienen la opción de invertir en los fondos MyInvestor Cartera Permanente e Icaria Cartera Permanente, que replican los principios de la Cartera Permanente.
MyInvestor Cartera Permanente se basa en una implementación europea clásica de la Cartera Permanente, con algunas modificaciones personales del gestor. Una de las principales diferencias es su enfoque global en la renta variable, diversificando geográficamente la asignación del 25% entre la Eurozona y un índice global como el MSCI World. También hay pequeñas asignaciones de inmobiliario cotizado y bonos ligados a la inflación en la cartera.
Otra diferencia importante es su estrategia de rebalanceo, la cual limita las bandas de rebalanceo al 20-30% para evitar el market-timing y la exposición a ETNs.
En cuanto a costes, MyInvestor Cartera Permanente tiene unos gastos corrientes aproximados del 0,65%, repartidos en comisión de gestión, comisión de depositaria y coste de los ETFs.
La rentabilidad del fondo Myinvestor Cartera Permanente FI, en febrero de 2023, fue del 1.46% en el año en curso. En 2021, tuvo una rentabilidad del 5.11%, pero en 2022, tuvo una rentabilidad negativa del 12.76%. En cuanto a la rentabilidad acumulada, en los últimos 12 meses, el fondo ha tenido una rentabilidad del -12.17%.
En cuanto a la comparación con su categoría y el índice de referencia, el fondo ha superado su categoría en un 0.09% y ha superado su índice de referencia en un 0.35%. Además, en el último año, el fondo se ubicó en el percentil 42 de su categoría.
En términos trimestrales, el fondo tuvo una rentabilidad negativa en el primer y tercer trimestre de 2022, pero tuvo un desempeño positivo en el segundo y cuarto trimestre de 2021. No hay datos disponibles para los últimos tres o cinco años.
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