Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 17 días
Fondo que aprovecha el potencial del sector financiero global
Acompáñame a desglosar este fondo.
📋 ¿Quién Está al Mando?
Algebris (UK) Limited, regulada en Reino Unido, es un referente en inversiones financieras. Constituido el 24/03/2016, este fondo gestiona ~841,64M EUR (30/06/2025) y se compara con el MSCI ACWI Financials Index. Con una inversión mínima de ~10.000 EUR, ofrece exposición a acciones financieras globales, pero los riesgos sectoriales y de mercado requieren seguimiento. La depositaria es BNP Paribas Securities Services, auditada por Morningstar.
👥 Equipo y Estrategia
Un equipo experimentado impulsa el fondo:
Gestor principal: Mark Conrad (desde 01/09/2020), experto en renta variable financiera.
6+ analistas: Especializados en servicios financieros, bienes raíces y ESG.
2 expertos en riesgo: Supervisan volatilidad, riesgos sectoriales y geopolíticos.
La estrategia busca crecimiento a largo plazo mediante stock picking y derivados en el sector financiero, logrando un alpha de 1,05 (12 meses).
🧠 Filosofía del Fondo: Foco Financiero Global
El fondo persigue capitalización a medio-largo plazo invirtiendo:
Renta variable (>66%): Acciones de empresas financieras globales (por ejemplo, Banco Santander 3,69%).
Derivados: CFDs y otros instrumentos para cobertura o exposición adicional.
Gestión activa: Active Share ~80%, con enfoque en empresas infravaloradas.
Riesgo medio-alto (5/7): Horizonte 5+ años, con exposición moderada a divisas (~10%).
Sostenibilidad: Puntuación ESG 22,60/50, baja exposición al carbono (23,24/100).
El enfoque financiero maximiza retornos, pero los riesgos sectoriales y de derivados son consideraciones clave.
🔄 Construcción de la Cartera
Composición: ~66,55% acciones no-UK, ~11,89% acciones UK, ~21,56% efectivo, ~0,00% bonos.
Diversificación: ~40-60 posiciones, con top 5 ~14,31% (por ejemplo, Banco Santander 3,69%, CFD Barclays 3,57%).
Geografía: ~38,01% EE.UU., ~19,59% Eurozona, ~11,89% Reino Unido, ~3,95% mercados emergentes.
Sectores: Financiero (61,81%), bienes raíces (1,58%), tecnología (1,38%).
Riesgos: Volatilidad (9,97%), riesgos sectoriales, derivados, geopolíticos.
La gestión activa (Tracking Error 9,76%) permite flexibilidad, pero la concentración en finanzas requiere monitoreo.
📈 Rentabilidad y Riesgo
YTD 2025: +22,06% (31/07/2025)
12 meses: +31,09% (31/07/2025)
5 años (anualizado): +28,44%
Volatilidad (12 meses): 9,97%
Máxima caída (12 meses): -13,88%
Alpha (12 meses): 1,05
Ratio de Sharpe (12 meses): 2,36
Valor liquidativo (31/07/2025): 258,31 EUR
El rendimiento a 12 meses (+31,09%) es excepcional, con un Sharpe elevado (2,36) que refleja retornos atractivos ajustados al riesgo.
🌍 Contexto Global: Auge del Sector Financiero
El entorno de 2025 favorece las finanzas globales:
Crecimiento económico: PIB global ~2,8%, Eurozona ~1,5%.
Tipos estables: ~3,5% Europa, ~4,5% EE.UU., apoyando márgenes bancarios.
Valoraciones atractivas: CAPE financiero ~15 vs. ~25 MSCI World.
Riesgos: Inflación (~2,5%), regulaciones, tensiones geopolíticas.
El fondo captura el potencial financiero, pero los riesgos sectoriales y de derivados requieren cautela.
🎯 ¿Es para Ti?
Escenarios ideales:
Crecimiento financiero: Aprovecha bancos y aseguradoras globales.
Diversificación sectorial: Complementa carteras equilibradas.
Horizonte largo: Ideal para 5+ años.
Inversores objetivo:
✔️ Tolerancia al riesgo medio-alta (5/7).
✔️ Horizonte de 5+ años.
✔️ Interés en finanzas globales/ESG.
💡 ¿Qué lo Hace Único?
Enfoque financiero: ~61,81% en servicios financieros.
Gestión activa: Alpha 1,05, con Active Share ~80%.
Sostenibilidad: Promueve ESG (Artículo 8 UE).
Rendimiento sólido: +31,09% a 12 meses, +260,52% a 5 años.
Te ofrezco asesoramiento gratuito y personalizado para optimizar tu futuro financiero.
📞 Llama ahora: 627 426 976📩 Escribe: jcanto2@mapfre.com
Disclaimer: Análisis educativo, no recomendación. Consulta a un asesor financiero.