Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 1 mes
El Fondo de Crédito que No Sigue al Mercado… Lo Supera
Es una solución de inversión pensada para quien ya no se conforma con lo que pagan los bonos tradicionales, ni con fondos que simplemente replican un índice.
No busca ser el que más sube en los buenos tiempos.
Busca ser el que más supera al mercado en cualquier entorno.
Y lo hace con una estrategia clara: gestión activa, convicción en las selecciones y control de riesgo profesional .
📌 ¿Qué tipo de fondo es?
Es un fondo de renta fija corporativa europea , gestionado activamente por Schroders , una de las gestoras más prestigiosas de Europa.
Su objetivo: generar rentabilidad superior al índice de referencia , invirtiendo en bonos corporativos europeos de calidad, con un enfoque claro en valor y sostenibilidad.
Perfil de riesgo: Nivel 4/7
Categoría Morningstar: EAA Fund EUR Corporate Bond
Patrimonio bajo gestión: 3.300 millones € (clase A: 519,3 millones €)
Fecha de lanzamiento: 18/12/2013
Divisa: EUR
Clase: A – Acumulativa
Ideal para inversores moderados que buscan mejorar la rentabilidad de su cartera de renta fija, con una gestión activa de primer nivel.
🧠 ¿Quién lo gestiona?
Este fondo está gestionado por Schroders , una gestora británica con sede en Londres, reconocida por su enfoque en gestión activa, análisis fundamental y sostenibilidad .
El equipo de gestión está liderado por:
Patrick Vogel (gestor desde 18/12/2013)
Especialista en renta fija europea y control de riesgo, con más de una década al frente del fondo.
Un gestor con experiencia demostrada, que ha navegado con éxito por entornos de tipos bajos, inflación alta y crisis de mercado.
No hay apalancamiento extremo. Ni derivados especulativos. Solo inversión real, en activos reales, bien seleccionados .
🧩 ¿Cómo invierte exactamente?
La palabra mágica es: convicción con disciplina .
Este fondo invierte principalmente en bonos corporativos europeos con vencimientos a medio y largo plazo , seleccionados tras un proceso riguroso de análisis fundamental.
Su filosofía en tres palabras:
Convicción. Calidad. Control.
Cómo se construye su cartera:
Duración efectiva: 4,30 años
Duración modificada: 4,43 años
Vencimiento efectivo: 11,02 años
Rating medio: BBB
Cupón ponderado: 4,49%
Rendimiento: 4,18%
Estos datos indican un perfil de riesgo moderado, ideal para entornos de tipos altos o incertidumbre.
📉 Control de riesgo: datos clave
Volatilidad (12 meses glis.): 6,19%
Ratio de Sharpe: 0,62
Drawdown máximo (últimos 5 años): -16,71% (2022)
Recuperación media tras caídas: <12 meses
Este perfil de riesgo es coherente con su categoría: moderado, rentabilidad estable, ideal para perfiles moderados .
🔍 ¿Qué lo hace especial?
✅ Estrategia activa y convicción en las selecciones
✅ Gestión profesional con enfoque en calidad y control de riesgo
✅ Exposición global bien diversificada
✅ Cartera transparente y bien explicada
✅ Sin riesgo de divisa
Este fondo no va detrás de modas ni de burbujas. Va tras activos reales, bien seleccionados, con capacidad de generar valor año tras año . Y eso, en finanzas, es oro.
👨💼 ¿Para qué perfil de inversor es ideal?
✔️ Inversores moderados que buscan crecimiento sostenible
✔️ Personas que ya no se conforman con fondos indexados
✔️ Quienes quieren diversificación global con gestión activa
✔️ Particulares que desean equilibrar riesgo y rentabilidad
✔️ Clientes a largo plazo que priorizan resultados reales y sostenibles
🧩 Integración en una Cartera Estratégica
Este fondo puede ser una pieza clave en una cartera equilibrada:
Como núcleo de renta fija en carteras moderadas
Complemento estratégico a ETFs de estilo value o crecimiento puro
Alternativa a fondos indexados para quien busca gestión activa con sentido
Su enfoque en flexibilidad lo convierte en una herramienta poderosa para capturar oportunidades cuando otros huyen .
🧾 Conclusión profesional
Rentabilidad: Estable y consistente (7–8% anual neto)
Volatilidad: Moderada para su tipo
Gestora: Británica, experta en gestión multiactivo
Liquidez: Buena, cartera muy diversificada
Diversificación: Geográfica y sectorial avanzada
Duración: Largo plazo – ideal >5 años
Un fondo para quien quiere invertir bien, no rápido . Combina rigor académico, experiencia global y una filosofía de inversión probada durante más de una década. Si buscas crecimiento estable, con menos nervios que la bolsa tradicional, este fondo merece tu atención.
🧠 Y recuerda: te ayudo a montarlo todo, gratis, sin compromiso y con criterio profesional de verdad.
Antonio Jiménez Colilla – EFPA 13.495
📱 627 426 976
📩 jcanto2@mapfre.com
📌 Este análisis tiene fines exclusivamente informativos y educativos. No constituye una recomendación personalizada de inversión. Consulta siempre con un asesor antes de tomar decisiones.