Review profesional
Antonio Jiménez Colilla Agente opina
Publicado hace 1 mes
Un Fondo que Navega con Maestría entre Riesgo y Oportunidad
Gestionado por Allianz Global Investors, este fondo es un faro para quienes buscan una cartera diversificada con un toque de responsabilidad social. Acompáñanos en este análisis dinámico y descubre por qué este fondo es una joya para inversores que quieren estabilidad y crecimiento en un solo paquete.
📌 ¿Qué hace especial a este fondo?
Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 AT EUR es un fondo mixto global con un perfil equilibrado, diseñado para generar crecimiento a largo plazo invirtiendo en un amplio espectro de activos: renta variable global, bonos europeos y mercados monetarios. Gestionado por Allianz Global Investors, con sede en Luxemburgo, este fondo utiliza un enfoque basado en el Value at Risk (VaR) para mantener la volatilidad en un rango de 6% a 12%, similar a una cartera compuesta por 50% renta variable global y 50% renta fija europea.
🧠 ¿Quién está al timón?
El equipo de gestión, liderado por Andreas de Maria Campos, Marcus Stahlhacke y Maren Ebert, combina experiencia en mercados globales con un enfoque dinámico. Su filosofía: “No reaccionamos al mercado; lo anticipamos”. Utilizan una estrategia activa de asignación de activos, ajustando la exposición a renta variable, renta fija y mercados monetarios según las condiciones del mercado, con un enfoque en mantener la volatilidad controlada.
Con un Active Share del 88,7%, el fondo no se limita a replicar índices. Su proceso de inversión combina análisis cuantitativo (VaR) con juicio cualitativo, buscando oportunidades en activos infravalorados mientras mantienen un perfil de riesgo equilibrado.
🧩 ¿Cómo invierte?
El fondo invierte en un mix diversificado de activos, con un enfoque en:
Renta variable global: Hasta un 70% en acciones globales, con énfasis en sectores como tecnología, finanzas y salud.
Renta fija europea: Bonos soberanos y corporativos de alta calidad, con una duración media de 3-5 años.
Mercados monetarios: Instrumentos líquidos para estabilizar la cartera.
Enfoque ESG: Prioriza empresas con prácticas sostenibles, excluyendo sectores controvertidos como armas o combustibles fósiles intensivos.
📈 Rendimiento y Riesgo (a 30/06/2025, datos anualizados a 3 años)
Rentabilidad anualizada: 2,96% moneycontroller.es
Desviación estándar: 8,86% finect.com
Ratio de Sharpe: -0,10 finect.com
Drawdown máximo: -11,49% (2022) finect.com
Captura en bajadas: 80% (menor exposición a caídas que índices mixtos)
El fondo ha ofrecido una rentabilidad acumulada del 5,81% a 5 años, ligeramente por debajo del índice iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (A) debido a su enfoque conservador, pero con una volatilidad menor (7,17% frente a índices más arriesgados). En 2025, registró un -0,12% hasta abril, reflejando su sensibilidad a subidas de tipos de interés. Su enfoque ESG y gestión activa han permitido una recuperación sólida tras caídas de mercado.
🔍 ¿Por qué es tan especial?
✅ Enfoque dinámico: Ajusta la asignación de activos según la volatilidad del mercado, manteniendo un riesgo controlado (VaR 6-12%).
✅ Diversificación global: Combina renta variable, renta fija y mercados monetarios en mercados desarrollados y emergentes.
✅ Compromiso ESG: Integra criterios ambientales y sociales, atrayendo a inversores con valores sostenibles.
✅ Gestión activa experta: Un Active Share del 88,7% asegura una cartera única, diseñada para generar alfa.
✅ Estabilidad en volatilidad: Su enfoque equilibrado lo hace ideal para mercados inciertos.
Este fondo no es una apuesta arriesgada ni un refugio ultraconservador. Es un vehículo que equilibra riesgo y oportunidad, navegando los mercados con inteligencia y propósito.
👨💼 ¿A quién va dirigido?
✔️ Inversores con un horizonte de 3-5 años que buscan crecimiento moderado con riesgo controlado.
✔️ Aquellos que valoran la diversificación global y la sostenibilidad.
✔️ Clientes que quieren una alternativa a fondos pasivos con un enfoque activo y dinámico.
✔️ Inversores que buscan estabilidad en mercados volátiles sin renunciar a oportunidades de crecimiento.
📞 ¿Por qué confiar en mí?
Soy Antonio Jiménez Colilla (EFPA 13.495). A diferencia de plataformas impersonales, yo te ofrezco asesoramiento personalizado y gratuito, con acceso a todos los fondos del mercado a través de Mapfre Gestión Patrimonial.
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Disclaimer: Este análisis tiene fines exclusivamente informativos y educativos. No constituye una recomendación personalizada de inversión. Consulta siempre con un asesor financiero antes de tomar decisiones.