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Conocimiento de los Fondos de Inversión
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Conocimiento de los Fondos de Inversión

La industria de Fondos de Inversión está  afrontando unos momentos cruciales como consecuencia de la inestabilidad de los mercados financieros en los últimos años, en gran parte debido a las bajadas de calificaciones crediticias de la Deuda Pública y privada.
 

Si bien los inversores buscan rentabilidad en la toma de decisiones, también es cierto, y en estos momentos de incertidumbre más que nunca, que ésta no es la única variable a considerar. En efecto, la  seguridad, la transparencia, la  liquidez y la  fiscalidadson tan importantes como aquélla.

Es precisamente el producto “Fondo de Inversión” el único que puede presumir de aglutinar en un único instrumento financiero estos cuatro atributos:

  1. Seguridad en las inversiones, al exigírseles, diversificación en las inversiones y no quedar contaminados por posibles concursos de acreedores de la Sociedad Gestora, o de su entidad matriz o de la entidad depositaria.
  2. Transparencia hacia el inversor mediante la entrega previa de los datos fundamentales del Fondo (DFI o su acrónimo KID en inglés) y posteriores informes periódicos con detalle de inversiones, gastos y comisiones.
  3. Liquidez al poder disponer de la inversión en un plazo máximo de tres días y, salvo excepciones, sin comisiones.
  4. Fiscalidad que permite al partícipe tanto diferir el pago de impuestos, sobre todo en estos momentos donde la tributación en 2014 volverá al 19% y 21%, frente al 21%, 25% y 27% actuales, como traspasar sus inversiones a otros Fondos sin tributar anticipadamente.

¿Pero son conocidos éstos atributos por parte de los partícipes? En una reciente encuesta realizada por el Observatorio INVERCO a aquellas personas que son partícipes, sólo 3 de cada 10 saben que los Fondos de Inversión tienen mejor fiscalidad que los depósitos, las acciones o los pagarés. Además, solo el 40% conoce que pueden traspasar su inversión a otro Fondo sin tributar.

Con todos estos atributos tan favorables disponibles en un único instrumento para los inversores, tan sólo queda que tanto Gestoras como, sobre todo, distribuidores, los transmitan aún con más intensidad a los inversores.

Es sin duda un esfuerzo que agradecerán los inversores y que les evitará situaciones desagradables en el futuro.

Ángel Martínez-Aldama
Director General Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (INVERCO)

Publicado en el Blog BBVA Asset Management: The Funds Corner

 

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