La encuesta de Nordea Asset Management revela que el 56% de los asesores financieros en España no ha ofrecido a sus clientes una propuesta ESG en los últimos 12 meses
En menos de 250 días, MiFID y las regulaciones de sostenibilidad exigirán a los asesores financieros europeos discutir las preferencias de sostenibilidad con sus clientes. Una nueva encuesta de Nordea Asset Management (NAM) reveló que, a pesar de que el 72% de los inversores en España planean aumentar su asignación de ESG durante el próximo año, el 56% no ha recibido una propuesta ESG de su asesor financiero en los últimos 12 meses.
NAM reunió las opiniones de 1200 inversores europeos individuales de Alemania, España, Italia, Francia y Suiza. Todos los participantes de la encuesta utilizan actualmente un asesor financiero. Los resultados sugieren que muchos asesores financieros aún no han adoptado plenamente la oportunidad de ESG en el contexto de la próxima regulación.
Los inversores españoles informaron que reconocen la sostenibilidad como un riesgo financiero y desean que sus asesores financieros ofrezcan más productos ESG. También dijeron que su falta de conocimiento es un obstáculo significativo para invertir en productos ESG—necesitan explicaciones más claras y simples sobre los productos ESG.
Los asesores en España deberían estar preparados para la MiFID y las regulaciones de sostenibilidad:
- El 41% de los clientes encuestados identificó la falta de información como el mayor obstáculo para la inversión en ESG
- El 82% de los clientes afirma que necesitan explicaciones más claras y sencillas de los productos ESG
- El 75% desea que los asesores les ofrezcan más productos ESG nuevos
Los asesores de España desempeñan un papel crucial, pero sólo han seguido parcialmente el ritmo de las próximas regulaciones:
- El 80% identificó a su asesor como la principal fuente de información de ESG
- El 96% de los inversores confía en que los asesores tengan conocimiento de ESG, pero más de la mitad no han considerado los productos ESG con su asesor.
- El 56% no ha recibido una propuesta ESG de su asesor en los último 12 meses. Con la entrada en vigor de MiFID el próximo año, esta es una gran oportunidad para que los asesores la puedan aprovechar.
Los inversores minoristas en España confirman su apetito por más productos ESG:
- El 73% ha aumentado su inversión en ESG en los últimos 12 meses
- El 65% está satisfecho con el rendimiento de su inversión en ESG
- El 72% planea aumentar su asignación de ESG en los próximos 12 meses
“Más de tres cuartas partes de los inversores minoristas españoles encuestados clasificaron a su asesor financiero como la principal fuente de información de ESG. Esto representa una oportunidad real para los asesores financieros”, afirma Francois Passant, líder de ESG en Nordea Asset Management. “Para aprovecharla, la encuesta revela que necesitan mejorar sus conocimientos de ESG y la forma en que explican los productos y los elementos esenciales de ESG a sus clientes. Aquí es donde la asociación con empresas de gestión de activos que pueden demostrar una larga experiencia en ESG, así como capacidades de ESG, productos y soporte, puede marcar una diferencia real”.
Nordea Asset Management es el nombre funcional del negocio de gestión de activos que llevan a cabo las entidades jurídicas, Nordea Investment Funds S.A. y Nordea Investment Management AB ("Entidades Legales") y sus sucursales y filiales. Información adicional sobre Nordea 1, SICAV: Los subfondos citados forman parte de la SICAV Nordea 1, una sociedad de inversión colectiva de capital variable luxemburguesa (Société d’Investissement à Capital Variable) constituida y debidamente autorizada conforme a las leyes de Luxemburgo, de acuerdo con lo establecido en la Directiva Europea 2009/65/CE del 13 de julio de 2009. El presente documento es material publicitario y no divulga toda la información relevante relativa a los subfondos. Cualquier decisión de inversión en los subfondos deberá realizarse sobre la base de la información contenida en el último folleto informativo y del Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (KIID), que se pueden solicitar de forma gratuita, junto con el último informe anual y semestral, en versión electrónica en inglés y en el idioma del país en el que la citada SICAV se encuentra autorizada para su distribución, a Nordea Investment Funds S.A., 562, rue de Neudorf, P.O. Box 782, L-2017 Luxembourg o en la dirección de cada uno de los distribuidores autorizados de la SICAV. Para más información consulte a su asesor financiero que le podrá aconsejar de manera independiente de Nordea Investment Funds S.A. Tenga en cuenta que todos los subfondos y clases de acciones pueden no estar disponibles en su jurisdicción. Información adicional para Chile: Fecha de inicio de la oferta: [date of commencement of the offer] (i) La presente oferta se acoge a la Norma de Carácter General N° 336 de la Comisión para el Mercado Financiero de Chile. (ii) La presente oferta versa sobre valores no inscritos en el Registro de Valores o en el Registro de Valores Extranjeros que lleva la Comisión para el Mercado Financiero, por lo que los valores sobre los cuales ésta versa, no están sujetos a su fiscalización; (iii) Por tratarse de valores no inscritos, no existe la obligación por parte del emisor de entregar en Chile información pública respecto de estos valores; y (iv) Estos valores no podrán ser objeto de oferta pública mientras no sean inscritos en el Registro de Valores correspondiente. Información adicional para España: Los subfondos mencionados están debidamente inscritos en el registro oficial de la CNMV para las sociedades de inversión colectiva extranjera (entrada n.º 340) y están autorizados para la comercialización de sus productos en España. Se puede consultar una lista completa de distribuidores autorizados en la página web de la CNMV (www.cnmv.es). La entidad depositaria de los activos de la SICAV es J.P. Morgan Bank Luxembourg S.A. El agente representativo es Allfunds Bank S.A.U., C/ de los Padres Dominicos, 7, 28050, Madrid, España. El folleto informativo y el Documento de Datos Fundamentales para el Inversor (KIID) están disponibles en español en www.nordea.lu Inversiones en instrumentos derivados y operaciones que lleven aparejadas un cambio de divisa, pueden verse sometidas a fluctuaciones en las cotizaciones que pueden influir en el valor de una inversión. Las inversiones realizadas en mercados emergentes implican un mayor elemento de riesgo. El valor de las acciones no está asegurado y puede variar sustancialmente como resultado de la política de inversión del subfondo. Las inversiones en instrumentos de capital y de deuda emitidos por bancos corren el riesgo de estar sujetas al mecanismo de bail-in, como previsto por la Directiva Europea 2014/59/UE (lo que significa que los instrumentos de capital y de deuda podrían ser amortizados, asegurando pérdidas apropiadas por los acreedores no-garantizados de la entidad). Para más información sobre los riesgos asociados a estos subfondos, por favor consulte el Documento con los Datos Fundamentales para el Inversor (KIID), disponible tal y como se describe anteriormente. Nordea Asset Management ha decidido asumir los costes de análisis externo, lo que implica que dichos costes pasarán a estar cubiertos por las comisiones ya existentes (Comisiones de Gestión y/o Administración). Nordea proporciona únicamente informaciones sobre sus productos y no emite recomendaciones de inversión fundadas en circunstancias específicas. Un resumen de los derechos de los inversores está disponible en inglés a través del siguiente enlace: https://www.nordea.lu/documents/engagement- policy/EP_eng_INT.pdf/. Nordea Investment Funds S.A. puede decidir poner fin a las medidas adoptadas para la comercialización de sus subfondos en los países de la Unión Europea en los que se distribuyen de conformidad con el Artículo 93a de la Directiva 2009/65/EC. Documento publicado y creado por las Entidades Legales adheridas a Nordea Asset Management. Las Entidades Legales están debidamente licenciadas y supervisadas por la Autoridad de Supervisión Financiera en Suecia y Luxemburgo respectivamente. Las sucursales y filiales de las Entidades Legales están debidamente licenciadas y reguladas por la autoridad de supervisión financiera local de su respectivo país de domiciliación. Fuente (salvo indicación diversa): Nordea Investment Funds S.A. A menos que se indique lo contrario, todas las opiniones expresadas son aquellas de las Entidades Legales adheridas a Nordea Asset Management y cualquiera de las sucursales y filiales de las Entidades Legales. Este documento no podrá copiarse ni distribuirse sin consentimiento previo. Las referencias a compañías u otras inversiones mencionadas en este documento no deberían interpretarse como recomendación de compra o venta dirigida al inversor, si bien se incluye con fines ilustrativos. El nivel de beneficios y cargas fiscales depende de las circunstancias de cada individuo y puede cambiar en el futuro. © Las Entidades Legales adheridas a Nordea Asset Management y cualquiera de sus sucursales y/o filiales de las Entidades Legales.
