Renta 4 Renta Fija Mixto: diversificar en calidad con un fondo mixto moderado | Actualidad a fondo
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Renta 4 Renta Fija Mixto es un fondo orientado a un perfil de inversor que busca la protección de su patrimonio y obtener un extra de rentabilidad sin mucha volatilidad.
Compite en la categoría de renta fija mixta con carácter defensivo o conservador. Es un fondo que se plantea con un objetivo triple en estos momentos. Por un lado, pretende batir la rentabilidad del depósito bancario, ahora que los depósitos bancarios están empezando a brindar algo de rentabilidad. Por otro lado, también pretende batir la rentabilidad de la deuda pública o de las Letras del Tesoro. Y un tercer objetivo de rentabilidad, que es batir a la inflación, un objetivo deseable por parte de cualquier ahorrador.
Partimos de la premisa de que queremos preservar el patrimonio de nuestros partícipes y, por lo tanto, queremos conseguir este objetivo de una manera un poco conservadora. Para ello, diseñamos una estrategia que tenga una buena dosis de renta fija, inversiones en el ámbito de la deuda corporativa, preminentemente con grado de inversión, también lo combinamos con algo de deuda en el ámbito de alta rentabilidad. Y luego, complementamos esta gran cartera de renta fija con un poco de renta variable, que puede oscilar entre el 15% y el 25% de media. Podemos llegar hasta el 30% de renta variable, siempre en renta variable de grandes empresas europeas de gran capitalización, europeas y españolas y, en estos momentos, quizás con una mayor dosis de renta variable europea.
¿Cuáles serían las razones, en el momento actual, para que un inversor incorpore este fondo mixto en su cartera?
Las razones son muy claras, hemos vuelto a un escenario de tipos positivos y, además, de tipos positivos que dan mucho juego, porque podemos encontrar ahora mismo rentabilidades en renta fija con baja duración en el entorno del 3,5% y el 4%. Además, nosotros somos un fondo muy conservador, nos posicionamos en la parte corta de la curva de plazos. Estamos con una duración media, no superior a dos meses, con lo cual, es un fondo que permite dar mucha visibilidad a esa amplia cartera del 70%-75% de inversión que mantenemos en renta fija, que nos da una buena base de rentabilidad para trabajar, y podemos complementarlo con acciones de grandes compañías líderes en muchos de sus sectores, en el ámbito de la salud, el consumo, la tecnología y también, acciones con una buena rentabilidad por dividendo.
Por tanto, esa visibilidad que me da la parte de renta fija con tipos positivos, y esos dividendos y esa exposición a compañías que dan buenos beneficios a lo largo del tiempo, creo que son dos razones muy potentes para invertir en un fondo que no deja de ser defensivo, pero que es mixto, y que tiene como ambición batir la inflación.
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