Los mejores fondos de reparto de dividendos (2022)

Los mejores fondos de reparto de dividendos (2022)

Mejores fondos reparto dividendos
Los dividendos son muy valorados por los inversores, especialmente en épocas de bajos tipos de interés. La  posibilidad de obtener rentas periódicas es una de las particularidades que marca el atractivo en los fondos de reparto de dividendos Escoger acciones con una larga tradición en los mercados financieros, generosas en el reparto de dividendos y con perspectivas de mantenerlos al alza con el paso de los años es clave para los inversores que se decantan por las rentas recurrentes. 

Aunque estos fondos presentan algunas desventajas fiscales al tener que tributar por los dividendos de forma periódica y no se benefician del interés compuesto como los fondos de acumulación, lo cierto es que son para muchos inversores una alternativa interesante que les permite ingresar dinero de forma más o menos continuada. 

Está claro que cuando hablamos de fondos de inversión lo más conveniente es, como indican los asesores financieros, fijarse en el largo plazo. Sin embargo, siempre es conveniente orientarse y tener una referencia de partida. Por eso, en Finect hemos elaborado un ránking por categorías con los mejores fondos de reparto de dividendos que están consiguiendo las rentabilidades más altas en lo que va de año. 

Si nunca has invertido, una de las mejores opciones para invertir en este 2022 es aprovechar aquellas temáticas que se están poniendo de moda. Por ello, desde Finect hemos creado diferentes escaparates donde los usuarios pueden encontrar los mejores fondos de 2022 para estas oportunidades que vienen pisando fuerte.

Entre ellas podemos encontrar el ámbito de la salud y biotecnología, donde todos los avances en desarrollos médicos y vacunas han supuesto un gran crecimiento a este sector. Por otro lado, también podemos encontrar la inversión socialmente responsable, uno de los temas a la orden del día, que nos permite encontrar oportunidades de inversión en compañías con un compromiso sostenible con nuestro planeta. A todo ello se suma la inversión en tecnología. Ten en cuenta que gran parte de estos sectores y otros que están surgiendo son los que se denominan como megatendencias, que como bien sabrás, son aquellas temáticas que van a suponer un cambio y una mejora en los hábitos de vida del futuro y que agrupa los otros ámbitos comentados: desde avances en biotecnología, lucha contra el cambio global o tecnología entre otros.

Los mejores fondos que reparten dividendos en 2022

A lo largo de este año tan atípico en las Bolsas, muchos de estos fondos de reparto de dividendos han sido los que han mantenido a los ahorradores invertidos gracias a la posibilidad de obtener rentas periódicas. Han destacado productos financieros que invierten en materias primas, en renta variable de Brasil y en sector energético.

A continuación, puedes ver el ranking de los 10 mejores fondos en activo, a finales de marzo, que reparten dividendos

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2022 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Schroder International Selection Fund Commodity S Income USD

Materias Primas - Diversificado 39,88% - 0,00% Semestral

JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities Fund I2 (dist) - GBP

RV China - A Shares 39,47% - - Anual

BNP Paribas Funds Brazil Equity Classic Distribution

RV Brasil 37,80% 0,82% 3,43%

Anual

Schroder International Selection Fund Global Energy C Distribution USD AV 

RV Sector Energía

37,09% 5,49% 1,91% Anual

JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD

RV Asia (ex-Japon)

35,10%

16,96% 1,62% Anual

BlackRock Global Funds - World Energy Fund D4

RV Sector Energía 34,71% 10,29% 1,77% Anual

BNY Mellon Brazil Equity Fund Sterling C Inc

RV Brasil 34,28% 5,54% 5,87% Anual

Goldman Sachs North America Energy & Energy Infrastructure Equity Portfolio I Inc USD

RV Sector Energía

34,23% 12,05% 1,80% Anual

Allianz Global Investors Fund - Allianz Dynamic Commodities I EUR

Materias Primas - Diversificado

34,06%

16,33%

0,00%

Anual

HSBC Global Investment Funds - Brazil Equity ID

RV Brasil 33,92% −4,66% 1,01% Semestral

Fuente: Morningstar. Datos actualizados a 29 de marzo de 2022.

Los mejores fondos de reparto de renta fija

Para los inversores más conservadores que busquen tener rentas recurrentes con los fondos de reparto también hay algunas opciones atractivas en el mercado. 

Aquí tenéis una lista con los 5 mejores fondos de reparto de renta fija en 2022:

Nombre del Fondo Tipo Rent. 2022 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Algebris UCITS Funds plc - Algebris Global Credit Opportunities Fund BD CHF Inc

RRF Flexible Global-CHF Cubierto 25,26% 3,61% 3,53% Trimestral

HSBC Global Investment Funds - Brazil Bond AD

RF Otros 20,79%

−2,11%

5,84%

Anual

Lord Abbett Multi Sector Income Fund Class C USD Income

RF Flexible USD 15,46% 5,58% 2,45% Mensual

Morgan Stanley Investment Funds - Global Credit Fund ZX

RF Deuda Corporativa Global 14,85%   3,22% Trimestral

JPMorgan Investment Funds - Global High Yield Bond Fund I2 - USD Inc

RF Bonos Alto Rendimiento USD 13,82%   6,23% Mensual

Fuente: Morningstar. Datos actualizados a 29 de marzo de 2022.

Los mejores fondos de reparto de renta variable

Los fondos globales de renta variable, por ser de mayor riesgo, están premiados a cambio con mayores rentabilidades. Destacan los productos que invierten en mercados emergentes como China y Brasil y en renta variable del sector energético.

Aquí tenéis una lista con los 5 mejores fondos de reparto de renta variable en 2022:

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2022 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

JPMorgan Funds - China A-Share Opportunities Fund I2 (dist) - GBP

RV China - A Shares 39,47% - - Anual

BNP Paribas Funds Brazil Equity Classic Distribution

RV Brasil 37,80% 0,82% 3,43%

Anual

Schroder International Selection Fund Global Energy C Distribution USD AV 

RV Sector Energía

37,09% 5,49% 1,91% Anual

JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD

RV Asia (ex-Japon)

35,10%

16,96% 1,62% Anual

BlackRock Global Funds - World Energy Fund D4

RV Sector Energía 34,71% 10,29% 1,77% Anual

Fuente: Morningstar. Datos actualizados a 29 de marzo de 2022.

Los mejores fondos de reparto de altos dividendos

En el ranking de mejores fondos que reparten dividendos no podían faltar los fondos que invierten en compañías con altos dividendos.

Estos son los cinco fondos de inversión de reparto de altos dividendos más rentables en 2022: 

Nombre del Fondo Rent. 2022  Rent. 1 año Rent. 3 años

M&G (Lux) Global Dividend Fund C

6,86%

19,10%

13,92%

DWS Top Dividende TFC

4,92%

20,11%

8,91%

MFS Meridian Funds - Global Equity Income Fund I1 EUR

4,88%

16,32%

11,89%

Schroder International Selection Fund Global Equity Yield C Distribution USD Q

4,64%

14,49%

8,04%

Caixabank Bolsa Dividendo Europa Cartera FI

4,61%

16,10%

7,27%

Fuente: Morningstar. Datos actualizados a 29 de marzo de 2022.

¿Fondos de acumulación o fondos de reparto de dividendos?

Los fondos de reparto de dividendos son una alternativa interesante para aquellos inversores que quieren rentabilizar su patrimonio y obtener rentas periódicas. Sin embargo, la fiscalidad de los dividendos puede jugar muchas veces en contra, ya que debemos tributar por ellos. En concreto, este tipo de fondos tributará ante Hacienda como rendimientos del capital. Si el cobro no supera los 6.000 euros la fiscalidad será del 19%, mientras que si se eleva por encima de esta barrera la tributación será del 21% (entre 6.000 y 50.000 euros) al 23% (más de 50.000 euros). 

Aunque los fondos de reparto pueden ser atractivos, especialmente para los inversores más conservadores, existe otra opción como los fondos de acumulación que, además de no verse afectados por la fiscalidad como los fondos de distribución, también se benefician del interés compuesto a lo largo del tiempo.

Elegir entre un tipo de fondo u otro dependerá de muchas variables pero, sobre todo, de nuestras metas y nuestro perfil inversor. Si  estás pensando en rentabilizar tu patrimonio y no sabes qué tipo de productos elegir lo mejor será recurrir a la ayuda de un asesor financiero que te preparará un plan personalizado en el que se contemplen todos tus objetivos de inversión.

Por si te ha quedado alguna duda, aquí te dejamos un vídeo explicativo con las preguntas más comunes que nos pueden surgir sobre los fondos de inversión, qué son, cómo funcionan, si son seguros... ¡Y muchas más!

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