Los mejores fondos de reparto de dividendos (2020)

Los mejores fondos de reparto de dividendos (2020)

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fondos-reparto-dividendosLa  posibilidad de obtener rentas periódicas es una de las particularidades que marca el atractivo en los fondos de reparto de dividendos. Escoger acciones con una larga tradición en los mercados financieros, generosas en el reparto de dividendos y con perspectivas de mantenerlos al alza con el paso de los años es clave para los inversores que se decantan por las rentas recurrentes. 

Aunque estos fondos presentan algunas desventajas fiscales al tener que tributar por los dividendos de forma periódica y no se benefician del interés compuesto como los fondos de acumulación, lo cierto es que son para muchos inversores una alternativa interesante que les permite ingresar dinero de forma más o menos continuada. 

Está claro que cuando hablamos de fondos de inversión lo más conveniente es, como indican los asesores financieros, fijarse en el largo plazo. Sin embargo, siempre es conveniente orientarse y tener una referencia de partida. Por eso, en Finect hemos elaborado un ranking por categorías con los mejores fondos de reparto de dividendo que están consiguiendo las rentabilidades más altas en lo que va de año. 

Si te estás planteando en invertir, o ya inviertes, pero quieres obtener mejores resultados, quizás necesites la ayuda de un asesor que te aconseje y te guie en el proceso. Por ello, os dejamos la siguiente herramienta a continuación en la que os ayudamos a encontrar un asesor que se adapte a vuestras necesidades y objetivos de manera totalmente gratuita:

 

Los mejores fondos que reparten dividendos en 2020

Ya entrados en este 2020 y terminando esta primera mitad de año, es buen momento para analizar el rendimiento de los mejores activos una vez transcurrido el temporal. Si nos ceñimos en el medio y largo plazo, en lo que llevamos de 2020 ha habido 10 fondos que reparten dividendos que han sobresalido por encima del resto. Entre los que mejor rendimiento están teniendo en este 2020, destacan especialmente los de renta variable global, dónde también se cuela alguno de renta fija. Destaca por encima del resto el fondo multiestrategia de Schroders, cuya rentabilidad en lo que lleva de año ha sido por encima del 60%. A continuación podréis ver el ranking de los 10 mejores fondos de inversión que reparten dividendos

Nombre del Fondo Categoría Rent. 2020 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Schroder GAIA II NGA Turnaround C Distribution GBP Hedged

Multiestrategia 61,30% 15,19% 63,33% Anual

Morgan Stanley Investment Funds US Growth Fund ZHX EUR

RV Otros 43,57% - 31,21% Semestral

JPMorgan Funds - Asia Growth Fund X (dist) - USD

RV Asia 35, 10% 16, 96% 34, 40% Anual

JPMorgan Funds - US Growth Fund I2 (inc) - GBP

RV USA Cap. Grande Growth  32, 70% - 15, 68% Anual

Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) CHF H1 SP

RF Otros 31, 92% - 23, 86% Trimestral

Neuberger Berman US Real Estate Securities Fund AUD A Distributing Class

Inmobiliario 31, 41% - 18, 05% Trimestral

Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund Class B USD Inc

RV Global Cap. Grande Gwoth 29, 79% - - Anual
Franklin Upper Tier Floating Rate Fund I(Qdis) USD SP  RF Otros 29, 62% - 21, 17% Trimestral

PineBridge Asia ex Japan Equity Fund Class A2HD Inc

RV Otros 29, 56% - 28, 78% Mensual

Calamos Global Funds PLC - Calamos Global Equity Fund Class A USD Inc

RV Global Cap. Grande Gwoth

26, 27% 10, 86 6, 65% Anual

Datos actualizados a 12 de junio de 2020

Los mejores fondos de reparto de renta fija

Para los inversores más conservadores que busquen tener rentas recurrentes con los fondos de reparto también hay algunas opciones atractivas en el mercado aunque, obviamente con desempeños menores en el corto, medio y largo plazo y dada el primer semestre que llevamos son algo menores a las rentabilidades obtenidas el año anterior, cayendo entre un 2% y un 3%.  Así, los mejores fondos de reparto de renta fija global obtienen rentabilidades cercanas al 6% en lo que llevamos de año. Aquí tenéis una lista con los 10 mejores fondos de reparto de renta fija en 2020:

Nombre del Fondo Rent. 2020 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

T. Rowe Price Funds SICAV - Global Aggregate Bond Fund Sd USD

5, 76% 4,43% 8,76% Trimestral

Threadneedle Global Bond Fund Z Gross Income GBP 

5, 14% 4, 24% 8, 35% Semestral

Fidelity Funds - Global Bond Fund A-DIST-USD

5, 05% 8, 66% 4, 48% Mensual

Threadneedle Global Bond Fund Retail Income GBP

4, 78% 3, 45% 7, 53% Semestral

iShares World ex-Euro Government Bond Index Fund (IE) Flexible Dist USD

3. 89% 3, 68% 6, 64% Semestral

Nordea 1 - Global Bond Fund AP EUR

3, 82% 3, 21% 6, 01% Anual

Goldman Sachs Global Fixed Income Portfolio I Inc USD

3, 56% 4, 25% 7, 72% Anual

Barings International Umbrella Fund - Barings Global Bond Fund Class I GBP Inc 

3, 49% 4, 33% 7, 93% Semestral

Invesco Funds - Invesco Bond Fund C Semi-annual Distribution USD 

3, 32% 3, 50% 8, 26% Semestral

BNY Mellon Global Funds PLC - BNY Mellon Global Bond Fund Sterling C Inc

3, 24% 3, 73%

6, 77%

Semestral

Datos actualizados a 12 de junio de 2020

Los mejores fondos de reparto de renta variable

Los fondos globales de renta variable de capitalización flexible no están teniendo su mejor comportamiento este año. Hemos traído los 5 mejores, entre los que destaca por encima del resto Heptagon Fund plc con un rendimiento del 14, 35%, más de un 10% más que el siguiente, un fondo cuya cartera está repartida en mayor parte entre materiales básicos y energía. No obstante, si nos fijamos a tres años el comportamiento es algo superior, entre el 7% y el 12% de rentabilidad.  Por lo general, se aprecian rentabilidades bajas y que son fruto de el primer semestre del 2020.

Nombre del Fondo Rent. 2020 Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Heptagon Fund plc - Kopernik Global All-Cap Equity Fund CGD GBP Inc

14, 35% 7, 20% 22, 68% Anual

JOHCM Global Select A GBP Inc

2, 72% 10, 69% 2, 72% Anual

Janus Henderson Horizon Global Sustainable Equity Fund H1 EUR Inc

2, 34% - - Anual

CS Investment Funds 2 - Credit Suisse (Lux) Security Equity Fund UA USD

2, 23% 12, 25% 14, 78% Anual

Artisan Global Equity Fund Class I Euro Income Shares

1, 82% - - Anual

Datos actualizados a 12 de junio de 2020

Los mejores fondos de reparto de altos dividendos

En el ranking de mejores fondos que reparten dividendos no podían faltar los fondos que invierten en compañías con altos dividendos. Aquí se da un caso un poco exraño, vemos que de los 5 mejores fondos de reparto de altos dividendos sólo los tres primeros tienen una rentabilidad positiva en 2020, pero no queríamos dejar de poner los restantes, debido a que aunque su rendimiento ahora sea negativo, como consecuencia de todo lo ocurrido este semestre, cabe destacar que en el medio y largo plazo, tienen un rendimiento mejor, creciendo en ambos casos entre un 7% y un 10%. Respecto al fondo que mejor rendimiento está teniendo en este 2020 se encuentra Artemis Global Equity, que invierte principalmente en servicios financieros, servicios de comunicación y tecnología.

Nombre del Fondo Rent. 2020  Rent. 3 años Rend. 12 meses Dividendo

Artemis Global Equity Income Fund I Inc EUR

15, 22%

5, 58

-4. 83 Semestral

Artemis Global Equity Income Fund I Inc USD

15, 02% 5, 49 -5, 18

Semestral

JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund C (div) - EUR

13, 75%

  Trimestral

DPAM INVEST B - Equities World Dividend E EUR Dis

-1, 31

9, 72%

9, 72%

Anual

BL-Equities Dividend AI EUR Inc

-2, 34%% 6, 56% 4, 57%% Anual

Datos actualizados a 12 de junio de 2020

Compara dos fondos de inversión:

¿Fondos de acumulación o fondos de reparto de dividendos?

Los fondos de reparto de dividendos son una alternativa interesante para aquellos inversores que quieren rentabilizar su patrimonio y obtener rentas periódicas. Sin embargo, la fiscalidad de los dividendos puede jugar muchas veces en contra, ya que debemos tributar por ellos. En concreto, este tipo de fondos tributará ante Hacienda como rendimientos del capital. Si el cobro no supera los 6.000 euros la fiscalidad será del 19%, mientras que si se eleva por encima de esta barrera la tributación será del 21% (entre 6.000 y 50.000 euros) al 23% (más de 50.000 euros). 

Aunque los fondos de reparto pueden ser atractivos, especialmente para los inversores más conservadores, existe otra opción como los fondos de acumulación que, además de no verse afectados por la fiscalidad como los fondos de distribución, también se benefician del interés compuesto a lo largo del tiempo. Elegir entre un tipo de fondos u otros dependerá de muchas variables pero, sobre todo, de nuestras metas y nuestro perfil inversor. Si  estás pensando en rentabilizar tu patrimonio y no sabes qué tipo de productos elegir lo mejor será recurrir a la ayuda de un asesor financiero que te preparará un plan personalizado en el que se contemplen todos tus objetivos de inversión.

Por si te ha quedado alguna duda, aquí te dejamos un vídeo explicativo con las preguntas más comunes que nos pueden surgir sobre los fondos de inversión, qué son, cómo funcionan, si son seguros...!Y muchas más!

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