Eduardo Estallo Giral

0,07%

Buenas tardes, Antonio. Nos encontramos ante un fondo categorizado como mixto moderado con un comportamiento correcto en los últimos años, y aguantando el tirón este año con una caídad de "solo" el 3%. Ha obtenido una rentabilidad anualizada a 5 años del 4,12% lo cual es considerablemente bajo teniendo en cuenta que la volatilidad que se está asumiendo es del ¡13,78%! Su distribución de activos está diversificada en 59% en renta variable, 34% en renta fija y el resto en posiciones líquidas. Tiene un marcado sesgo value y una exposición muy alta en salud (35%) y tecnología (21,74%). En conclusión, es una fondo correcto, pero existen mejores opciones en el mercado, sobre todo con una menor volatilidad. Por ejemplo: MFS Meridian Prudent Wealth, BGF Global Allocation o GPM Gestión Activa Asignación Táctica. Saludos.

Buenos días, Fernando. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de Banca Privada de Mapfre), así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas propia (Estallo Asesores, S.L, ubicada en Huesca y con presencia en Zaragoza.). Para conocer que tipo de producto es mejor para su situación en particular, necesitaría conocerle más en profundidad. Haríamos un pequeño análisis de su situación y, en función de ello, elegiríamos la mejor opción de inversión. Siempre, desde un punto de vista objetivo buscando lo mejor para el cliente. Puede escribirme un correo a la siguiente dirección: edu@estalloasesores.com para ponernos en contacto. Que pase un buen día. Saludos.

Buenos días, encantado de poder ayudarle. En primer lugar, encatado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de banca privada de Mapfre). Además, dispongo de una asesoría de empresas propia (Estallo Asesores, S.L.) para poder ayudar a mi cartera de cliente en cualquier circunstancia. En segundo lugar, en cuanto a la cartera Smart Money de Caixabank, se trata de un servicio de gestión discrecional de carteras, en el cual un asesor digital le asigna una cartera con unas ponderaciones en base a sus conocimientos, experiencia y perfil inversor. Si por lo que comenta, no está dando los resultados esperados puede ser debido a que su perfil de riesgo no esté bien perfilado, ya que debería ser más conservador o que las elevadas comisiones de la cartera (como ya supongo que conocera, usted paga un doble comisionaje, las comisiones de los fondos de la propia gestora, además de la comisión por "gestión discrecional" de la cartera) gestionada se están comiendo su rentabilidad. Sin tener más datos, me es imposible valor la situación más en profunidad. Si considera una segunda opinión para un asesoramiento financiero independiente, no dude en ponerse en contacto conmigo sin ningún tipo de compromiso. Que pase un buen día. Saludos.

Buenos días Manolo, encantado de conocerle. El Ibercaja Deuda Corporativa 2025 es un fondo de renta fija a largo plazo, cuya filosofía consiste en construir una cartera estable y diversificada de renta fija privada con calidad crediticia media-baja y con un vencimiento en torno a 4 años. El fondo prevé mantener los activos en cartera desde su compra hasta el vencimiento de la estrategia (diciembre 2025). La duración media de la cartera va disminuyendo conforme avanza la vida del producto. Así que respondiendo a su pregunta, no, no es un fondo garantizado. Considero que existe una infinidad de mejores opciones de inversión en el mercado, especialmente en el mercado de renta fija. Para ello, lo ideal es tener un asesor financiero que se preocupe por sus finanzas y que esté alineado con sus intereses, para tratar de optimizar sus inversiores. Quedo a su entera disposición para cualquier duda que pueda surgirle. Saludos.

Buenos días Jorge. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de Banca Privada de Mapfre), así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas propia (Estallo Asesores, S.L.) En cuanto al tema de la indexación es como todo, sus pros y sus contras. Con respecto al momento de mercado, es complejo tomar esa decisión. Mi recomendación es que trates de ceñirte al plan de inversión que tenías antes de esta situación, y ejecutarlo evitando los sesgos psicoloógicos del corto plazo. Probablemente, sea una buena oportunidad de mercado con un horizonte de medio-largo plazo, pero eso solo el tiempo lo dirá. Te dejo por aquí algunas opciones, con sus respectivas reviews de cada fondo: - Amundi Index MSCI World -> https://www.finect.com/fondos-inversion/LU0996182563-Amundi_is_msci_world_aec - Vanguard Global Stock Index Fund -> https://www.finect.com/fondos-inversion/IE00B03HCZ61-Vanguard_global_stock_index_inv_eur_acc Espero haber podido ayudarte en la toma de tus decisiones. Si te surge cualquier duda o consulta, no dudes en ponerte en contacto conmigo.

Buenas tardes Marc. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de Banca Privada de Mapfre), así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas propia (Estallo Asesores, S.L.) Aquí le dejo un listado de algunos fondos de inversión de renta fija estadounidense (el tema de la cobertura de la divisa dependerá de la clase del fondo que quieras elegir): - Amundi Funds Pioneer US Bond - JPMorgan Funds US Aggregate Bond Fund - PIMCO GIS Total Return Bond Fund - Schroder ISF US Dollar Bond La clave para elegir el mejor fondo para su cartera sería hacer una simulación con cada uno de ellos para ver características, métricas, correlaciones, etc... Si quiere que hagamos un estudio para tratar de optimizar su cartera en estos momentos de tanta incertidumbre en los mercados, no dude en poners en contacto conmigo sin ningún tipo de compromiso.

Buenas tardes Laura. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial, así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas propia. El Ibercaja Confianza Sostenible es un fondo de inversión enmarcado dentro de la categoría de mixto moderado con una exposición a renta variable de entre el 10% y el 30%. Pese a ello, lleva una rentabilidad en el año 2022 del -10,39%. Ello implica que está teniendo un comportamiento mucho peor que otros fondos comparables como podría ser el Amundi Global Conservative, el cual con las mismas características de inversión, solo pierde en el año un 3,54% (https://www.finect.com/fondos-inversion/LU1883329432-Amundi_fds_global_ma_cnsrv_a_eur_c). Además de ello, podemos observar como el resto de opciones comparables son mejores en cualquier tipo de métrica que podamos analizar (rentabilidad, volatilidad, alfa, gestión, etc...) Habría que analizar tu situación y revisar la cartera en su conjunto para poder extraer conclusiones globales. Lo que está claro, es que existen multitud de mejores opciones en el mercado que el Ibercaja Confianza Sostenible. Espero haberla ayudado, y cualquier cosa que necesite no dude en ponerse en contacto conmigo. Le saluda atentamente.

Buenos días Pascual. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de Banca Privada de Mapfre), así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas propia (Estallo Asesores, S.L.) En el tema de los mínimos de inversión depende de el fondo en concreto (la propia gestora los establece en función de sus propios criterios). Por ejemplo, el Polar Capital Global Technology (https://www.finect.com/fondos-inversion/IE00BTN23623-Polar_capital_global_tech_r_eur_hdg_inc) no tiene mínimo de suscripción. Luego, esos mínimos van variando, por ejemplo, hay dos fondos muy buenos dentro del sector tecnológico con mínimos de 2.500€ como son el Fidelity Global Technology (https://www.finect.com/fondos-inversion/LU1213836080-Fidelity_global_technology_aacceur) y el Threadneedl Global Technology (https://www.finect.com/fondos-inversion/LU0444972557-Threadneedle_lux_global_tech_aeh_eur). Podemos ir subiendo progresivamente en 5.000€ tenemos el Franklin Technology (https://www.finect.com/fondos-inversion/LU0109392836-Franklin_technology_a_acc_usd). Por último, nos vamos hasta un mínimo de inversión de 35.000€ en el JP Morgan Global Technology (https://www.finect.com/fondos-inversion/LU0159052710-Jpm_us_technology_a_acc_eur). Adjunto las fichas de todos los fondos mencionados, así como las reviews propias de los mismos para que puedas investigarlos. De todas maneras, lo más importante es la diversificación de la cartera. Es decir, no solo tener un fondo de tecnología, sino diversificar el capital destinado a nuestra cartera de inversión entre diferentes ramas, temáticas, fondos, regiones geográgicas, etc... Si quiere que analicemos su situación en particular para poder ayudarle en su toma de decisiones con un asesoramiento financiero profesional e independiente, no dude en ponerse en contacto conmigo sin ningún tipo de compromiso, será un placer conocerle. Quedo a la espera de sus noticias. Le saluda atentamente.

Buenas tardes Hidro. El fondo FunSmith Equity Fund es el buque insgnia del famoso inversor Terry Smith. A modo de resumen, Terry Smith siempre ha simplificado su filosofía de inversión en 3 breves directrices: 1- Comprar buenas compañías (calidad) 2- No pagar en exceso por ellas (precio) 3- No hacer nada (tiempo) Dicho esto, es un excelente fondo para tener en casi cualquier cartera. Es verdad que lleva un retroceso en el año importante (-16,52%), pero estoy seguro que se repondrá en un medio plazo. Habría que analizar su cartera en profundidad para saber cual es la mejor decisión al respecto del fondo en concreto, si tiene otros fondos que no solapen a este, correlaciones con otros fondos, etc... Si le parece, puede ponerse en contacto conmigo y profundizamos todas estas cuestiones.

Buenos días Yolanda. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de Banca Privada de Mapfre), así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas. Existen en el mercado multitud de opciones con mejores binomios de rentabildad-riesgo que los fondos que ha comentado en su pregunta. Me gustaría conocer más su situación para poder asesorarle de la manera más óptima posible, ¿le viene bien que me ponga en contacto con usted hoy a las 16:00 Quedo a la espera de noticias. Le saluda atentamente. Eduardo Estallo | Asesor Financiero Independiente en Mapfre Gestión Patrimonial

Buenos días Antonio. En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de Banca Privada de Mapfre), así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas. En cuanto a la cartera que comentast, creo que hay matices a mejorar, como podrían ser la exposición geográfica, una correcta diversificación, exposición a divisa... Depende de multitud de factores. Si quiere, podríamos realizar un pequeño estudio de su cartera viendo sus métricas, ponderaciones y rentabilidades (entre otras cosas) y así ver como podemos optimizarla. Quedo a la espera de noticias. Le saluda atentamente. Eduardo Estallo | Asesor Financiero Independiente en Mapfre Gestión Patrimonial