Los productos financieros citados en este artículo son:
Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World
MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund
Continuamos con nuestro especial de valoraciones de productos financieros realizadas por asesores financieros profesionales. Una iniciativa que hemos puesto en marcha este verano. Esta semana toca la penúltima entrega y saltamos a los bancos. Repasamos las opiniones de los expertos sobre Caixabank. Son valoraciones de fondos comercializados por el banco o fondos de terceros contratables desde la entidad catalana.
Caixabank
Caixabank Renta Fija Dólar FI
José Manuel Marín - Consultor financiero en Fortuna SFP: "El dólar y la Fed empujan como si no hubiera un mañana"
Los mercados financieros son un juego de suma nula, lo que pierden unos, lo gana otros; y este es el vivo caso de que no todo va mal. De hecho, por eso se construyen carteras o porfolios de inversión con activos inversos para que cuando uno baje el otro suba y así compensar. Las subidas de tipos llevadas a a cabo por parte de la Fed así como el fortalecimiento del dolar, han provocado que este fondo suba a los altares del olimpo de la categoría de la renta fija americana. Al igual que el 2020 y 2019 se le atragantaron; el 2021 y 2022 lo han posicionado en la Champions League. Además, aún tiene un 32% en cash para poder seguir comprando nuevas emisiones de TIRes más atractivas.
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World
Eduardo Estallo - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Indexación al MSCI World Index de la mano de Amundi"
Si lo que buscas es un fondo indexado al MSCI World, este es tu fondo. Rendimiento extraordinario, muy pocas veces superados por fondos de gestión activa:
- 2016: 10,78%
- 2017: 7,61%
- 2018: -5,10%
- 2019: 30,91%
- 2020 YTD: 31,57%
Y todo, con unos gastos corrientes de 0,30%.
Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund
Guillermo Villar - Asesor financiero en Inversimply: "Un fondo de una gran gestora dedicado a un sector con mucho potencial"
Nordea es una gestora con una gran preocupación por la inversión ESG. En otras palabras, una inversión basada en criterios ambientales, sociales y de buen gobierno. Como especialistas en ello, están obteniendo unos grandes resultados y este fondo lo demuestra.
Por otra parte, invierte en un sector con un gran potencial, las renovables. Lo resumiré de la siguiente forma. El paquete de medidas «Objetivo 55» de la UE incluye una propuesta de revisión de la Directiva sobre Fuentes de Energía Renovables. En ella se aumenta, para 2030, a un mínimo del 40% el objetivo actual de al menos el 32% de fuentes de energía renovables en la combinación energética global. Es decir, un aumento de al menos el 8%.
MFS Meridian Funds - Prudent Wealth Fund
Xavier Puigjaner - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Fondo global con gran calidad y consistencia"
Uno de los mejores fondos moderados de su categoría, de gran solidez y consistencia y con excelentes ratios riesgo vs rentabilidad. Alta ratio de Sharpe y volatilidad controlada, por debajo de la media. El fondo nos permite realizar aportaciones periódicas sin mínimo, pudiendo así el inversor planificar una buena sistemática de ahorro y a su vez reducir el factor riesgo como es la volatilidad. Fondo muy recomendable para aquel inversor que busca diversificar en distintas zonas geográficas, sobreponderando Europa. Estilo blend por la parte de la cartera de renta variable, muy recomendable en escenarios inflacionistas como el actual. Comisiones ajustadas al buen hacer del equipo gestor.
Caixabank Multisalud FI
José Manuel Marín - Consultor financiero en Fortuna SFP: "Lo primero siempre la salud... megatendencia ganadora"
Es conocido por todos que la palabra diversificación es muy amplia y engloba muchos aspectos, discernir entre renta fija - renta variable, si EE UU o Europa, si small caps o blue chips... y cómo no las temáticas. Es evidente que el Covid ha reorganizado las prioridades de muchas personas, y nos ha puesto en su sitio la salud, eso que tenemos pero que hasta que no lo perdemos no lo echamos de menos... y junto a la sostenibilidad están de moda; y este fondo a pesar de que los años 2018, 2019 y 2020 que han sido "annus horríbilis", el año pasado lo catapultaron al primer quintil y este año aguanta con rudeza los envite del mercado mejor que el resto de la categoría; con lo que ahora tú sí que vales.
Todos estos fondos y muchos otros puedes consultarlos en los escaparates de inversión de la web: fondos indexados, roboadvisors, jubilación, criptodivisas...
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