augur

En eterna búsqueda y cambio

Sevilla. ESPAÑA.

La calculadora perfecta del S&P 500 para comparar


Escrito 7 Apr 15

Todos sabemos que la bolsa norteamericana es la más importante e influyente del mundo, siendo el índice más representativo y utilizado el  S&P 500.

Por otro lado, se suele discutir si el Benchmark  más adecuado para compararse es  con dividendos o no.

Por último, mi opinión personal, que no veo reflejada casi nunca, es que para ver la rentabilidad real de cualquier activo se debería tener en cuenta la inflación. Para mí, lo importante es saber si mi poder adquisitivo es mayor o menor cada año. De poco me sirve ganar un 10% si la inflación ha subido un 12%, porque en realidad he perdido un 2%.

Pues bien, he encontrado una joya de calculadora que satisfará a todos los públicos porque  tiene todas las opciones:

-El histórico anual del S&P 500  desde el año 1871.

-El histórico anual del S&P 500  desde el año 1871 incluido dividendos.

-Ambos históricos anteriores descontando la inflación.

-Calculo de rentabilidad anualizada y desviación estandar.

¿Es o no una joya la calculadora?

Ahora ya no tenéis excusa para no poder comparar adecuadamente, aunque desgraciadamente solo en dólares, porque “ la perfección no existe”, sentencia pronunciada ante mis quejas  por filósofo operario que me montó una cocina.

He aquí una foto para que os hagáis una idea. Probadla y si conocéis alguna mejor, decídmelo. 

Comentarios (34)

9 Apr 15

Gracias @augur, interesante. Como las reflexiones de @aoshi7.

9 Apr 15

@augur gracias por la calculadora

@aoshi7 @augur y @quixote1 lo de la felicidad también lo vengo diciendo yo, en el campo laboral. Y es que aunque cobres menos, es mejor estar en un sitio que estés bien y te guste lo que haces, porque estarás 8h al día... casi más de las que pasas en casa si descuentas las horas que pasas durmiendo.

16 Apr 15

@augur, muchas gracias por el apunte. Un saludo.

augur En eterna búsqueda y cambio

16 Apr 15

@Aoshi7, no acabo de ver como se convierten los 120.000 € en cuatro millones. Bestinver Bolsa nació con un V.L. de 1.000 ptas. o sea 6,01 €, que en el día de ayer se habrían convertido en 58,7096 €,  lo que equivale a un 876,846%. Por tanto, los 120.000 € se habrían convertido en 1.172.214,66 €.

De otra forma; con los 120.000 € hubiéramos comprado 19.966,32 participaciones, que a   58,7096 € hoy, tendrían el valor mencionado, muy lejos de los cuatro millones que dices, aunque muy por encima de los 212.760 según la inflación.

16 Apr 15

Me coges sin PC (Con el móvil un rollo ). Pero teniendo en cuenta lo que dices y que yo tengo una disléxia en aumento, supongo que habré utilizado mal la calculadora de interés compuesto.

O que habré puesto el interés fijo anual por un número de años superior... Lo miro cuando  pueda. Pero como dices, me sigue sobrando la mitad. Con 100 millones de las antiguas pesetas le digo adiós al sistema. 

augur En eterna búsqueda y cambio

16 Apr 15

@aoshi, el cáculo no lo he hecho con la calculadora, lo he hecho con el Bestinver Bolsa. Con el S&P 500 sale aún menos.

Lo de decir adiós al sistema con 100 millones de pesetas, si llegara el caso te entraría vértigo (por no decir otra cosa :-))

16 Apr 15

Entonces más a tu favor en los cálculos. A saber que habría puesto jugando con ella . :-(

Vértigo?  No veo por qué... Aunque en ese tema creo que ciertamente  entran consideraciones personales ya relativas incluso con la salud (que quizás no vienen al caso). Quiero mucho a mis hijas; no tengo intención de dejarles mucho, no siendo me vaya al otro Multiverso en breve (para que así no paguen impuestos :-D). 

En realidad para mi seria buena noticia que no fuera suficiente con esa cantidad. Pero haciendo ciertos cálculos y con 50 años,  me valdría de sobra.

17 Apr 15

@augur, la cifra la tenía en Excel, así a bote pronto. Yo hablaba del cálculo con Bestinfond. Pero ciertamente había truco en la cifra porque le sumaban el track record de Bestinver Bolsa hasta que nació Bestinfond.

No tengo claro los datos porque en Morningstar hablan de 13-01-1993 como fecha de creación del fondo de Bestinfond y me suena que no. En cambio Bestinver Bolsa ponen año 94 de creación... Esto no coincide con la información de las fichas que hay en Bestinver ???

En cualquier caso: Es un cálculo no con tu calculadora sino que lo tenía hecho en Excel haciendo interés compuesto con los siguientes datos. 

Capital Inicial = 120.000€

Interés anual : 16% (esta cifra como comento ciertamente tiene un poco de trampa porque era la que aparecía en el gráfico que Bestinver antiguamente tenía en su página web en la época Paramés. Si lo recuerdas, era un gráfico de Bestinfond desde 1993, pero sumando  a Bestinfond el track record de Bestinver Bolsa Española que tuvieron desde 1993 hasta que existió este fondo más tarde). Era lo que había y el gráfico que ponía siempre Bestinver y que me sirvió de guía para poner la rentabilidad anual que hasta hace poco aparecía en la página. Recuerdo que la rentabilidad la última vez que lo miré superaba el 2200% de rentabilidad ( o una cifra por ahí, que desde luego más que superaba el 2000%).

Y de ahí hice el cálculo vuela pluma. Era sólo un ejercicio lineal con una rentabilidad del 16% anual que aparecía en la página desde entonces (ahora a 15 años está en 14,18, que también me vale :D ). En mi caso personal creo que lo mismo me darían 2 Millones que 5. Pero claro, eso lo digo, porque estoy muy lejos y jamás siquiera conseguiré acercarme a esas cifras  :-)

 

 

augur En eterna búsqueda y cambio

17 Apr 15

@aoshi7, he hecho las cuentas con el Bestinver  Bolsa porque pensaba era el más antiguo. Acabo de mirar el Bestinfond y los datos son totalmente distintos. Con solo 15 meses más de antiguedad consigue un resultado que se acerca al que tú decías:

Concretamente 120.000 € el 1/1/1993 serían ayer 3.722.596 €

17 Apr 15

No estoy nada seguro de que Bestinfond existiera desde 1993. Siempre nos han puesto la estadística de Bestinfond con un primer tramo de Bestinver Bolsa que se suponía que era el primer fondo que sacaron en 1993. Y siempre que ponían el gráfico histórico salía abajo más bien a la izquierda que llevaba un 16% anualizado, así que la última vez que hice el cálculo tomé esos valores a vuela-pluma.

De todas formas, con más de 3,5M€ creo que me valen, y con menos de la tercera parte también :-)