Ayer tuvo lugar el IV Foro de Asesores Financieros en Madrid, organizado por Inversión&Finanzas y en el que participamos como social media partner. Además dispusimos de un espacio para poder hablar y compartir con todos vosotros nuestro proyecto e ideas (agregador financiero, píldoras etc.)
A continuación os dejamos el programa y compartimos con vosotros las frases más destacadas de las distintas mesas que han tenido lugar a lo largo del día:
Tendencias en la Banca de Asesoramiento: ¿se abren nuevas vías para canalizar el ahorro?
"El 50% del ahorro de las familias está invertido a cero interés" Salvatore La Porta.
"Como asesores hay que dejar de centrarse en el producto y poner en primer plano las necesidades del cliente". Salvatore La Porta.
"Está evolucionando el perfil del ahorrador, pero todavía es muy conservador" Sergio Mínguez.
"Lo ideal es que el ahorrador se apoye en un asesor que planifique y vaya adaptándose a sus necesidades y objetivos". Salvatore La Porta.
Borja Lacalle "Es muy importante empezar a ahorrar pronto. El interés compuesto y las aportaciones periódicas son clave".
"No todos los bancos son seguros. El problema de muchos es la falta de liquidez". Salvatore La Porta.
Sergio Mínguez "En este país falta asesoramiento, hay mucho asesoramiento encubierto".
"Mifid II da una mayor importancia al asesoramiento que a la comercialización". Salvatore La Porta.
"Hay dos clientes, los centrados por su hipoteca y los que se preocupan por su jubilación". Borja Lacalle.
"La decisión de ahorrar para la jubilación no tiene que depender de incentivos fiscales". Salvatore La Porta.
EAFIS: definirse bajo MIFID II
Horacio Encabo "Mifid II supondrá un cambio positivo para clientes y EAFIS".
"Debemos eliminar de la ecuación del asesoramiento el producto y tener un excelente conocimiento del cliente". Carlos García.
"La línea entre ahorro e inversión tiene que estar perfectamente definida". Fernando Vega
"El 90% de EAFIS cobra del cliente y del banco". Horacio Encabo.
"Al Ministro de Economía se le acumula el trabajo porque tiene que trasponer mucha normativa como Mifid II". Francisco Uría.
"El buen asesoramiento tiene que excluir el producto y centrarse en la persona". Santiago Satrustegui.
Horacio Encabo "El asesoramiento ha de poner por delante las necesidades del cliente, con conocimiento y experiencia".
"La base del sector financiero es el conocimiento y la relación a largo plazo con el cliente". Francisco Uría.
Fernando Vega "España es un país de ahorradores no de inversores".
Poniendo en valor la figura estratégica del Asesor Financiero
"Un cliente con un asesor puede acceder a productos de inversión complejos" Fernando Zunzunegui.
¿Hablar con la razón o con el corazón?
"La psicología influye directamente en la rentabilidad del fondo". Luca Lazzarini.
"La credibilidad es nuestro principal activo como profesionales". Luca Lazzarini.
Luca Lazzarini "La comunicación con nuestro cliente es clave y quizá no le estamos dando suficiente importancia".
"Tomar decisiones racionales es imposible si hay vínculo emocional. Hay que contar con un asesor". Luca Lazzarini.
Luca Lazzarini "La Bolsa es el único lugar del mundo en el que cuando hay rebajas se huye".
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