Caixabank Smart Money

Preguntas y respuestas

Isabe pregunta
¿Qué hacer con el producto Smart Money de Caixabank?
2 respuestas
Buenos días, encantado de poder ayudarle.

En primer lugar, encatado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial (departamento de banca privada de Mapfre). Además, dispongo de una asesoría de empresas propia (Estallo Asesores, S.L.) para poder ayudar a mi cartera de cliente en cualquier circunstancia.

En segundo lugar, en cuanto a la cartera Smart Money de Caixabank, se trata de un servicio de gestión discrecional de carteras, en el cual un asesor digital le asigna una cartera con unas ponderaciones en base a sus conocimientos, experiencia y perfil inversor. Si por lo que comenta, no está dando los resultados esperados puede ser debido a que su perfil de riesgo no esté bien perfilado, ya que debería ser más conservador o que las elevadas comisiones de la cartera (como ya supongo que conocera, usted paga un doble comisionaje, las comisiones de los fondos de la propia gestora, además de la comisión por "gestión discrecional" de la cartera) gestionada se están comiendo su rentabilidad.

Sin tener más datos, me es imposible valor la situación más en profunidad. Si considera una segunda opinión para un asesoramiento financiero independiente, no dude en ponerse en contacto conmigo sin ningún tipo de compromiso.

Que pase un buen día.
Saludos.
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Alberto pregunta
¿Hasta cuándo aguantar las carteras Smart Allocation Patrimonio y Smart Allocation Tranquilidad?
3 respuestas
Hola Alberto buenos días,

Dado lo que comentas, tienes unas inversiones que realmente no estás cómodo con ellas. La bajada nos da para pensar en realizar cambios en las mismas.

Mi recomendación es que te pongas en contacto conmigo para realizar un estudio de forma personalizada para informar de la actual composición de la cartera y valorar posibles movimientos de las mismas.

Estoy a tu disposición, saludos y hasta pronto!!


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Agustin Valls pregunta
Hola, buenas tardes. Agradecería su opinión sobre los fondos tipo smart money, sus características y particularidades .
1 respuesta
Hola Agustín.

Son mandatos de gestión discrecional de cartera que gestionan activamente (tomando de cisiones de Asset Allocation), normalmente fondos de gestión pasiva. Ninguno de los que hay en el mercado ha sido capaz desde su lanzamiento batir (en términos de rentabilidad ajustada a riesgo) a su benchmark compuesto por la combinación de dos índices globales (MSCI World + BBberg AGG) combinados en proporción al perfil correspondiente (por ejemplo: 100% MSCI World + 0% BBberg AGG para el perfil agresivo). Ni los que emplean fondos indexados ni los que emplean fondos de gestión activa. Por tanto, obtendrás mejor resultado a largo plazo combinando dos FI indexados a los índices mencionados en función de tu perfil.

Saludos.
Publicado
Santiago Marín pregunta
Tengo tres fondos de la Caixa, ¿Es mejor traspasarlos a otros, mantener y seguir aportando en alguno de estos fondos o quizás abrir uno nuevo de Ocean?
2 respuestas
Hola Santiago! te detallo:

a) Caixabank Comunicación Mundial: más de un 50% de tecnología... con las subidas de tipos de interés por parte de la FED (USA) sólo te va a dar sustos... SAL RAPIDO.
b) Caixabank Multisalud: 2018, 2019 y 2020 años para olvidar, pero el 2020 y 2021 excelente. NO LO CAMBIES.
c) Caixabank Smart: ¿cual de las dos carteras tienes? conservadora o agresiva... me gustaría que no tuvieses la conservadora... por ser de renta fija... te adjunto un artículo escrito sobre la renta fija:

Hay otras temáticas o activos financieros más atractivos en estos momentos que la tecnología o renta fija, como el oro, el value o el blockchain si te apetece que entremos en detalles estoy a tu disposición AQUI
https://fortunasfp.es/tuconsultorfinanciero/index.php/estudio-economico-financiero-personalizado/
o en el what`s app 607470782


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Julian pregunta
¿Cómo puedo ver las rentabilidades de las carteras de Caixabank?
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Andreu Gimenez pregunta
¿Qué opinais de la Cartera Modelo Smart Money 3?
1 respuesta
Hola Andreu, dentro de las carteras gestionadas de fondos que ofrece Caixabank, es la opción con menores comisiones. Básicamente, invierte en ETFs según la visión macro de los gestores de Caixabank.

Ahora bien, yo te recomiendo echar un vistazo a otras carteras similares que puedes encontrar en los gestores automatizados, que todavía tienen comisiones menores y la estructura de la cartera es muy parecida. En el escaparate de Roboadvisors de Finect
https://www.finect.com/invertir/roboadvisors
puedes comparar entre todas esas opciones y ver opiniones y comentarios de otros usuarios.

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Gianni Minardo pregunta
Soy de Bankia y me gustaría contratar Caixabank Smart Money, ¿es posible?
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