¿Es rentable invertir en fondos de inversión en 2022?
Los fondos de inversión son una herramienta interesante si hablamos de carteras modestas o de jóvenes que empiezan a adentrarse en el mundo de la inversión. Gracias a los fondos pueden diversificar sus carteras, algo que de otro modo les resultaría muy difícil y costoso.
Pero para muchos inversores, no es la estrategia más prudente. A medida que una cartera aumenta de valor, para aquellos que cuenten en 2022 con un capital superior a 350 000 euros, invertir en activos agrupados como los fondos de inversión puede resultar menos eficiente que hacerlo creando una cartera con acciones individuales personalizada en función de sus objetivos y su situación individual.
Gracias a la guía y actualizaciones periódicas elaborada por Fisher Investments España, podrá conocer cuáles son las trampas que esconden los fondos de inversión para los inversores con alto patrimonio y así diseñar en el nuevo año 2022 un futuro financiero más seguro.
Al invertir en fondos, corre el riesgo de tener una cartera sobrediversificada, lo que disminuye las probabilidades de conseguir una rentabilidad similar a la del mercado general una vez que los fondos hayan descontado sus comisiones. Por otro lado, puede que la cartera esté demasiado concentrada en un mismo sector ya que dos fondos de inversión pueden contener posiciones muy similares.
Debe tener también en cuenta que los fondos no son una inversión personalizada por lo que resulta muy complicado que la estrategia de los fondos vaya alineada a la suya y pueda responder a los cambios en sus objetivos y necesidades. Al reunir el dinero de muchos inversores no se puede tener en cuenta la situación personal y los objetivos individuales de cada uno de ellos. Además, algunos fondos de inversión tienen que seguir unos mandatos muy estrictos que no dejan margen para modificar la asignación de activos o el estilo de inversión en función de las condiciones del mercado.
Fisher Investments Europe, por el contrario, puede analizar su situación financiera y sus objetivos de inversión al detalle antes de recomendar una estrategia para su cartera. Cuando evolucionan las condiciones y los pronósticos del mercado, su cartera se ajusta para adaptarla a sus objetivos de inversión.
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Un error bastante común es pensar que todos los fondos son prácticamente iguales lo que hace fácil elegir uno u otro. Lo cierto es que se trata de una decisión compleja en la que se deben tener en cuenta diferentes factores como las comisiones que se pagan. Una diferencia aparentemente sutil en el cobro de las comisiones puede suponer a largo plazo una pérdida de dinero notable.
Los clientes de Fisher Investments Europe cuentan con un equipo experimentado de analistas para no tener que tomar solos decisiones que les resulten complicadas. Al contar con un apoyo profesional, la cartera se construye de forma eficiente y se puede modificar de forma personalizada tomando siempre decisiones fundamentadas.
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El presente documento recoge la opinión general de Fisher Investments España y Fisher Investments Europe, y no debe ser considerado como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones o fiscal, ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No existe garantía alguna de que Fisher Investments España o Fisher Investments Europe sigan sosteniendo estas opiniones, que pueden cambiar en cualquier momento a partir de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información aquí contenida no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en este documento.
