Los productos financieros citados en este artículo son:
Santander Gestión Global Equilibrado
Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund
Allianz GI Funds - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
Fidelity Funds - Global Financial Services Fund
DPAM - Equities New Gems Sustainable
JP Morgan Funds - America Equity Fund
Morgan Stanley Investment Funds - Global Quality Fund
Banco Santander, a través de su gestora Santander Asset Management, es uno de los mayores grupos de inversión por patrimonio bajo gestión. Según datos de Inverco de finales de junio, solo le supera por volumen la gestora de Caixabank (15,4% frente a 24,8% del patrimonio total de las gestoras en España).
Santander maneja decenas de fondos de inversión con muchos clientes en algunos de ellos (entre fondos propios y de terceros), sobre todo los de perfil conservador. Repasamos algunos de ellos que han recibido valoraciones de asesores financieros en Finect.
Santander Gestión Global Equilibrado
Borja Nieto Aguirre- Cofundador de MiCappital: "Mixto moderado global del Banco Santander"
Dentro de los fondos mixtos propios de Santander es uno de los que mayor patrimonio tienen. Es un fondo con un enfoque global y por tanto con el mayor peso en USA.
Frente a otros fondos comparables se queda atrás, pero si sólo dispones de fondos de Santander no es una mala opción, aunque tiene un TER [rato de gastos totales] del 2,09%.
Santander Future Wealth
Eduardo Estallo - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Tendencias de futuro de la mano del Banco Santander"
El mundo en el que vivimos está experimentando cambios rápidos e importantes en muchos aspectos como demografía, tecnología, medio ambiente y en valores y comportamientos sociales. Este entorno tan dinámico está provocando cambios transformadores en nuestras sociedades, empresas y economías.
El fondo Santander Future Wealth trata de invertir en estas tendencias futuras de consumo y salud, optando por empresas que crean e implementan tecnología. Está basado en 3 líneas de inversión:
- Future Society: Invierte en empresas del futuro. La sociedad futura está definida tanto por los nuevos consumidores como lo son, por ejemplo, los milenials y los grupos que han resultado del envejecimiento de la población, como por la innovación en el ámbito de la salud.
- Future Tech: Invierte en empresas tecnológicas. Las tecnologías disruptivas y las soluciones digitales son el motor más importante de los cambios actuales. Es el momento de invertir en el Internet de las cosas, robótica, inteligencia artificial y tendencias de la próxima era digital.
- Future Planet: Busca la inversión en empresas que buscan un impacto positivo en lo ambiental, social y de buen gobierno corporativo. Las tendencias de interés incluyen aquellas que trabajan para frenar la acción del cambio climático y las ciudades inteligentes.
Es un fondo de renta variable global que destina como mínimo el 75% de su patrimonio a renta variable y el resto de la exposición total se invierte en renta fija. Importante: Gastos corrientes de 1,35% + 9% de éxito, anual sobre patrimonio. Además, 0,10% anual de comisión de depósito sobre el patrimonio.
Existen multitud de mejores opciones en el mercado (incluso dentro de su misma categoría de inversión) como por ejemplo el DPAM New Gems, JP Morgan America, Morgan Stanley Global Quality y un largo etcétera.
Nordea 1 - Global Climate and Environment Fund
Adrián Viturro - Asesor financiero en Inversimply: "Uno de los mejores fondos de desarrollo sostenible"
Nordea es una de las gestoras líderes en inversiones temáticas relacionadas con el sector ecológico, y este fondo es uno de los máximos exponentes de su capacidad para gestionar una cartera que fomenta e impulsa el desarrollo sostenible.
Hay que tener claro, como ya he comentado en más de una ocasión, que estamos en el momento adecuado para subirnos al carro de la ecología, por su potencial de crecimiento en el futuro. Si invertimos en un sector de futuro, y lo hacemos de la mano de una gestora que sabe muy bien qué decisiones son las correctas para la cartera en cada momento, tenemos altas posibilidades de tener muy buenos resultados. En ese sentido, este fondo es un gran ejemplo, ya que bate en la mayor parte de los años de forma holgada a su índice y su categoria. Por tanto, creo que es una alternativa a tener muy en cuenta para todo inversor con un horizonte de tiempo a medio o largo plazo, y además el momento actual es ideal para entrar, ya que compramos barato.
Allianz GI Funds - Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50
Eduardo Estallo - Asesor financiero en Mapfre Gestión Patrimonial: "Equilibrio en inversión con orientación al value at risk"
El Allianz Global Dynamic Multi Strategy es un fondo mixto con perfil equilibrado, con orientación de riesgo basada en VaR (Value at Risk) y enfoque ISR (inversión sostenible y responsable). Ostenta la máxima calificación Morningstar de 5 estrellas con un perfil de riesgo de 4 sobre 7.
El fondo invierte en una amplia variedad de clases de activos, con especial hincapié en renta variable mundial y renta fija europea. La gestión del fondo se rige por una estrategia de inversión sostenible y responsable (estrategia ISR), que tiene en cuenta criterios medioambientales, sociales y de gobierno corporativo. El objetivo del fondo es obtener una rentabilidad a medio plazo similar a la rentabilidad de una cartera compuesta en un 50% por acciones globales y en un 50% por bonos europeos.
Una gestión integrada del riesgo y la volatilidad ayudará a limitar la volatilidad del precio de las participaciones del fondo a un intervalo predeterminado de entre el 6% y el 12% en el medio plazo. Está gestionado por Marcus Stahlhacke desde el 1 de mayo de 2015. El fondo tienes un TER bastante elevado, del 2,33%.
Fidelity Funds - Global Financial Services Fund
Mar Barrero - Directora de análisis de Arquia Banca: "El sector bancario es uno de los segmentos del mercado que más se puede beneficiar del endurecimiento de las políticas monetarias"
En un entorno de crecimiento económico y con perspectivas de que los tipos de interés empiecen a repuntar, el sector financiero y la banca deberían hacerlo bien. Hay mucho ahorro que se tiene que invertir y eso beneficia a las cuentas de resultados de este segmento. No tendría más de un 10 % en esta temática dentro de una cartera diversificada porque todavía existen muchos factores que podrían restarle atractivo. Pero es un sector que se ha quedado muy por detrás y todavía tiene margen de recuperación. Este producto nos parece un gran fondo para diversificar, aunque también existen otras casas que lo hacen bien como Robeco, Janus o Bankinter.
Todos estos fondos y muchos otros puedes consultarlos en los escaparates de inversión de la web: fondos indexados, roboadvisors, jubilación, criptodivisas...
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