No, no siempre se paga la comisión de suscripción indicada en la ficha de un fondo. Aunque algunos fondos mencionan que pueden aplicar hasta un 5%, en la práctica, esto depende de la entidad que los comercializa.
Muchos bancos y comercializadores tradicionales sí aplican esta comisión, mientras que otras entidades la reducen o eliminan . También puede depender del importe invertido o de la clase de participaciones del fondo.
En nuestro caso, no aplicamos nunca la comisión de suscripción en la compra de fondos de inversión, permitiendo a nuestros clientes invertir sin este coste adicional y optimizar su rentabilidad desde el inicio.
- Exceso de concentración que tiene en el resultado del índice S&P 500 las 7 magníficas y el sector tecnológico, por lo que ahora mismo, el resultado de este índice depende en exceso del sector tecnológico y de esas 7 grandes (Alphabet, Amazon, Apple, Microsoft, Meta, Nvidia, Tesla).
- Esto provoca una sobrevaloración en el mercado de estas empresas, con PERs muy elevados, por encima de 35-40, mucho más del aconsejable para invertir que sule tener de tope un PER 20. Esto quiere decir que como todo el mundo ve en la tecnología un sector en el que hay que estar, pues se ha llevado mucho dinero a este sector y ha provocado una sobrevaloración del precio de sus acciones que a lo mejor no es tan real con respecto al valor de estras empresas. Nunca debemos confundir precio con valor.
En Europa, las empresas Europeas son más pequeñas que las americanas y ahora mismo cotizan a un PER menor en el mercado del que tienen las empresas en el S&P500 y además las bajadas de tipos van a favorecer mucho a empresas medianas y a las pequeñas que se van a poder financiar de forma más barata lo que aumenta la posibilidad de obtener mayores beneficios y por consigueinte el aumento de su valor y de su precio en el mercado.
- Conclusión, ¿tenemos que dejar de estar invertidos en S&P 500? no por supuesto que no, pero si es aconsejable reducir nuestra presencia en este índice porque cualquier cosa que le pase a cualquiera de estas 7 grandes puede provocar una estampida de los inversores de estas grandes empresas y puede provocar rápidas y fuertes caídas. Como se dice en el mundo de la inversión, el último euro que se lo lleve otro. Así que yo reduciría mi participación en S&P500 y aumentaría mi presencia en Europa.
No quería terminar mi respuesta si comentarte que usar fondos de inversión para un horizonte temporal de solo 6 meses o 12 meses, no es lo más adecuado, porque los fondos son el medio de inversión mejor para invertir pero a medio y largo plazo, por lo que si tu intención es invertir a corto plazo, me llevaría parte de mi dinero a invertir en oro y en plata, ya que a pesar de la gran subida que ha tenido el oro en este año, existen todas las circuntancias en el mercado que nos llevan a pensar a que el oro va a seguir subiendo a corto plazo.
Si deseas culaquier aclaración no dudes en ponerte en contacto conmigo, estaré encantado de atenderte.
Rafael Sánchez Montero
Asesor Financiero Acreditado CNMV
Fortuna servicios financieros premium
TOTAL FINANCE: Para todo... para todos. Las finanzas no sólo son para ricos.
Buenas tardes Javier, aunque parece muy tentador entrar en el S&P500, dada su concentración en las 7 magníficas perdiendo diversificación, y la sobre valoración de las misma, PER 30, cuando lo adecuado es 10 - 27, mejor que tomes rumbo hacia otros destinos (Europa y España). Si ya estás, salte consolidando ganancia y que la última peseta sea para otro.
En momentos como los que vivimos: dos guerras enquistadas, ralentizaciones económicas en Europa, China que no sale de su crisis inmobiliaria, Reino Unido pasando su purgatorio por el Brexit... el sistema de gestión más adecuado es el QUALITY, frente al growth de los indexados.
También tienes que tener en cuenta que en los ETFs el coste por operación. Dependerá del tipo de gestión que quieras hacer por ejemplo, cada vez que aportas soportarás unos costes de compra.
En el caso de los Fondos Indexados, tienes que valorar a que clase puedes acceder y los costes de custodia que tienes que soportar.
Si estás interesado en tener una cuenta gestionada, te recomendamos inbestMe. Las comisiones de inbestMe
son las más bajas del mercado. Estas oscilan entre el 0,13% a 0,41% dependiendo de tu inversión.
En el caso de los ETFs, tienes la posibilidad de tener varios estilos de inversión (Estándar, ISR, Dynamic o Value) mientras que en el caso de los Fondos Indexados tienes solo dos (ISR y Estándar).
El fondo al que haces referencia tiene un nivel de riesgo 6 y mediante una gestión pasiva invierte en el SP500 que como sabemos está concentrado entre otras en empresas tecnológicas (Apple, Amazon, google, Tesla...) que ante las subidas de tipos de interés de la FED, influyen en la cuenta de resultados de esta dado que se trata de empresas altamente apalancadas y claro, ante subidas de tipos, se paga más en financiación y por ende se gana menos por lo que realmente afecta.
Esto mismo ocurre si el dólar se dispara, los beneficios empresariales van a la baja, afecta al SP500 y afecta a este fondo.
El fondo compara la cotización del Dólar y por otro lado la del SP 500 durante el año 2020, guardan una relación inversa casi exacta, doblando el papel sería un calco. Observamos que en el crack de marzo sufrido por las bolsas la cotización del dólar fue la más alta del año, y como a partir de ahí el dólar cayó empicado y el SP 500 no hizo más que subir.
Si quieres que te ayude a tiener una planificación diversificada, además de este fondo, te permita cumplir con tus objetivos a corto. medio, plazo estoy a disposición en el móvil 661497043 y por wasap podemos concertar una cita.
De las 3 opciones que indicas, la de Amundi no es 100% comparable por replicar un índice ESG. Cuando selecciones un indexado, debes buscar, no que tenga el menor TER, sino que presente eñl menor tracking error, ya que éste será el que mejor haya replicado el índice en el que te quieres posicionar, una vez descontadas las comisiones. Entre el Fidelity y el Vanguar, no hay apenas diferencia. No obstante, el histórico siempre es un plus y ahí el Vanguard gana.
Espero haber resuleto tu pregunta. Si aún así quieres profundizar, no dudes en contactar.
