De monetarios a más "picantes": 9 fondos de inversión para el verano, según un experto

¿Qué fondos de inversión son interesantes para nuestras carteras ahora mismo, dependiendo de cada perfil de riesgo? ¿En qué fondos fijarnos, no solo para invertir en verano y para los próximos seis meses, sino para el medio y largo plazo?

Estas fueron las preguntas que le planteamos en uno de nuestros últimos consultorios finect a Daniel Pérez, CEO y Fundador de Astralis IM. Daniel es un gran conocedor del mundillo de los fondos de inversión, y nos dio varios nombres muy interesantes, yendo más desde fondos para invertir con bajo riesgo, como pueden ser los fondos monetarios a corto plazo; hasta fondos más growth, como algún fondo growth que invierte más en tecnología y en valores más de crecimiento.

Groupama Entreprises y BNP Paribas Insticash

Preguntándole a Daniel por fondos monetarios conservadores, el experto nos dio de primeras estos dos nombres, "dos de los fondos monetarios más seguidos y famosos". "Al final los monetarios son muy parecidos", comenta, pero destaca estos dos fondos porque Groupama y BNP Paribas son "dos de los grandes actores dentro del mercado monetario", y que por tanto "nos subimos a dos actores que por conocimiento de mercado lo hacen muy bien".

"Los fondos monetarios al final son muy similares entre sí, con ligeras variaciones", por lo que "es importante ir con grandes actores, por economías de escala", recuerda.

Renta 4 Renta Fija 6 Meses

"Es un producto interesante, eso sí, un poquito más arriesgado que los dos anteriores, porque no es mercado monetario puro, tienen unas emisiones con más riesgo de duración".

Morgan Stanley Global Fixed Income Opportunities

"Este fondo lo que hace es representar las mejores ideas de todo Morgan Stanley dentro de la renta fija, metiéndolas en un único fondo de inversión. [...]. La gestora actualmente ya tiene un cupón medio de la cartera del 7,5%-8%, estamos hablando más del doble que el mercado monetario,  incluso casi el triple". Daniel eso sí recuerda que "estos productos han sufrido bastante el año pasado por la volatilidad en los tipos de interés"

M&G (Lux) Optimal Income

Daniel elige este fondo "superventas en España" que invierte en un mix de renta fija: un tercio en deuda de gobiernos, un tercio en deuda corporativa y un tercio en high yield, con cierta flexibilidad. "Actualmente nos subimos a una cartera con un cupón en torno al 5%", recuerda el experto.

Seilern World Growth

"Es un fondo muy seguido y que me gusta muchísimo [...] invierte en una cartera concentrada de unas 20-25 empresas de calidad. Ha demostrado un gran hacer a largo plazo, es una alternativa interesante [...] este año no está siendo tan rentable como otros, pero es un fondo que siempre ha destacado por captar una parte menor de la caída del mercado, mucho menos que la subida".

Morgan Stanley Asia Opportunity

"Es un fondo que si pones el gráfico, la gente se asusta. Es un producto muy castigado, no levanta cabeza desde máximos. Le está pasando a todos los fondos de inversión en China [...] pero creo que debemos tener Asia a largo plazo. Hemos visto que comprar lo que ha caído ha funcionado, y quizás sea momento de aprovecharlo".

Fidelity China Focus

"Es un fondo solo de China, pero si miras su comparativa contra el índice, ha pulverizado al mercado. En el 2021 le sacó un 18% a su índice, en 2022 le ganó un 20%, y este año está plano cuando el mercado chino ha caído un 7%. Para el que quiera invertir en China con un enfoque oportunístico, a veces value, puede ser bastante interesante"

Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth

"Es un producto que me gusta mucho, tuvo un gran castigo en 2022, y este año lleva sobre un +25%. Estás comprando empresas muy castigadas a precios de derribo, es una idea 100% growth con un mix entre Europa, Estados Unidos y Asia"