5 fondos de alto dividendo que ganan +9% en lo que va de 2025

Los fondos de inversión que se centran en empresas de alto dividendo siguen siendo una de las estrategias favoritas de los inversores que buscan esas compañías que repartan esos ingresos pasivos. Estos fondos invierten principalmente en empresas cotizadas con políticas de dividendos atractivas.

En Finect puedes encontrar varias categorías de fondos de inversión, incluyendo los de alto dividendo. En este artículo, repasamos los fondos de alto dividendo más rentables en lo que va de 2025.

Hemos seleccionado 3 categorías de fondos de reparto de altos dividendos: global, Europa y Estados Unidos. Aunque lo que vas a ver en la lista de los 5 que más ganan en lo que va de año son solo fondos de compañías de dividendo europeas, ya que la renta variable del Viejo Continente se está comportando mejor que la estadounidense este año. Y mirando más a largo plazo ya nos encontramos con otras categorías.

Hemos seleccionado fondos denominados en euros. También hemos considerado fondos accesibles para el inversor minorista. Te recomendamos revisar otras clases disponibles de cada fondo, ya que la rentabilidad puede variar según la clase elegida. O puede ser que vayas a ver una clase que no es invertible desde tu bróker o plataforma de inversión.

Dicho esto, veamos cuáles son los 5 fondos de alto dividendo más rentables en 2025:

5º Bankinter International Fund SICAV - Europe Dividend (9,15%)

El compartimento de dividendos europeos de la SICAV luxemburguesa propia de Bankinter, abierta desde 1994, busca invertir en empresas europeas con políticas de dividendos sostenibles y atractivas en un horizonte de crecimiento de capital de 3 a 5 años según reza el folleto.

Mantiene una cartera diversificada con una fuerte exposición al sector industrial (14,7%), seguido de servicios financieros (13,5%) y tecnología (11,2%). Estos tres sectores representan casi el 40% del total del fondo. También tiene una presencia significativa en sectores como la salud (10,6%) y el consumo cíclico (8,4%).

En cuanto a las posiciones individuales, SAP SE es la mayor apuesta del fondo con un peso del 5,75%, seguida de Schneider Electric SE (4,99%) y ASML Holding NV (4,07%), lo que refuerza su enfoque en tecnología e industria. También destacan Iberdrola SA (3,83%) en el sector energético y BNP Paribas (3,78%) en el sector financiero, reflejando una combinación de estabilidad y oportunidades de crecimiento.

4º DPAM B Equities Europe Dividend (9,24%)

Este fondo se enfoca en invertir en compañías europeas con un historial consistente de pago de dividendos y perspectivas de crecimiento sostenibles. "El objetivo del fondo consiste en ofrecerle, mediante una gestión activa de la cartera, una exposición en los títulos de capital de empresas europeas que ofrecen un rendimiento más alto que la media del mercado".

El fondo mantiene una estrategia bien equilibrada con una fuerte inclinación hacia el sector financiero, que representa el 22,5% de la cartera, seguido de salud (18,9%) e industriales (14,0%). También destaca su exposición al consumo defensivo (12,5%) y materiales básicos (9,9%).

Entre las principales posiciones del fondo, Sanofi SA encabeza la lista con un peso del 4,81%, seguido de GSK PLC (4,70%), lo que refuerza su fuerte apuesta en el sector salud. También destacan inversiones en Carrefour (3,47%) dentro del consumo defensivo y Merck KGaA (3,37%).

En el sector financiero, el fondo mantiene una posición relevante en BNP Paribas (3,18%) y ASR Nederland NV (3,12%). Otras participaciones notables incluyen Anheuser-Busch InBev, Stellantis NV y OMV AG.

10 mayores posiciones en cartera

3º Goldman Sachs Europe Equity Income (9,30%)

El fondo de Goldman Sachs se especializa en la inversión en empresas europeas con altas rentabilidades por dividendo. El fondo invierte un mínimo de dos tercios en títulos europeos de sociedades establecidas, cotizadas o negociadas en cualquier país europeo, excluyendo a los países de la Europa del este.

También tiene una fuerte exposición al sector financiero (23,2%), aunque también tiene una posición destacada en sectores como industriales (13,6%) y salud (12,9%). Consumo defensivo (11,1%), servicios de comunicación (8,3%) servicios públicos (8,1%) y energía (7,4%) son parte del posicionamiento restante por sectores.

Entre sus principales posiciones, el fondo apuesta por Roche Holding AG con un 4,33% del total de la cartera, seguido de AstraZeneca PLC (4,28%). En energía, TotalEnergies SE ocupa un 4,26%, mientras que en servicios financieros, Allianz SE (3,83%) y HSBC Holdings PLC (3,16%) destacan como pilares de su estrategia.

También mantiene inversiones clave en Deutsche Telekom AG (3,20%) en el sector de telecomunicaciones y en Nestlé SA (3,02%) en el consumo defensivo. Otras posiciones notables incluyen Shell PLC, Zurich Insurance Group AG y Deutsche Boerse AG.

10 mayores posiciones en cartera

2º Allianz European Equity Dividend (9,32%)

Este fondo de Allianz Global Investors invierte en acciones europeas con una alta rentabilidad por dividendo. Su estrategia se basa en la identificación de valores infravalorados con una política de dividendos sólida. "Al menos el 75% de los activos se invierten en acciones de empresas con domicilio social en los estados miembros de la Unión Europea, Noruega o Islandia", reza el folleto del fondo.

También tiene una alta exposición al sector financiero (23,4%), algo común en los fondos de dividendos altos que mejor han ido este año, por la revalorización del sector. Le siguen sector industrial (20,9%) y salud (13,2%), con una importante presencia en empresas de consumo defensivo (10,0%) y cíclico (8,5%).

Entre las principales posiciones del fondo, destaca Siemens AG, que representa el 4,42% de la cartera. En salud, el fondo invierte en Roche Holding AG (3,97%) y Sanofi SA (3,74%). En el sector energético, TotalEnergies SE ocupa un 3,72%, mientras que Volvo AB Class B (3,53%) refuerza la exposición al sector industrial.

Dentro del sector financiero, destacan Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG (3,25%), Nordea Bank Abp (3,07%) y KBC Groupe NV (3,06%). Otras posiciones clave incluyen Nestlé SA y GSK PLC.

10 mayores posiciones en cartera

1º UBS European Income Opportunity Sustainable (9,77%)

En lo más alto del ranking, de momento en lo que va de año, se encuentra este fondo de la SICAV de UBS de empresas de alto dividendo europeas, centrado además en compañías sostenibles, y que cumple con el artículo 8 del reglamento europeo sobre inversiones sostenibles. Invierte principalmente en empresas de gran capitalización, aunque "también puede invertir directa o indirectamente en empresas europeas de pequeña y mediana capitalización", apuntan.

El fondo tiene una fuerte exposición al sector salud (18,9%), seguido de servicios financieros (14,9%) y consumo defensivo (13,6%). También cuenta con una presencia significativa en consumo cíclico (12,4%) y energía (9,8%). La inclusión de materiales básicos (9,3%) y tecnología (4,9%) complementa su cartera.

En cuanto a sus principales posiciones, BNP Paribas encabeza la lista con un 4,08% del total de la cartera. En el área de salud, destacan Novartis AG (3,82%) y Roche Holding AG (3,65%). También mantiene una posición relevante en Rio Tinto PLC (3,76%), dentro del sector de materiales básicos, y en Shell PLC (3,22%) y TotalEnergies SE (3,10%), dos gigantes del sector energético. Otras posiciones clave incluyen Deutsche Telekom AG, Infineon Technologies AG, BBVA y LVMH.

10 mayores posiciones en cartera

Los 5 fondos de alto dividendo que más ganan en lo que va de 2025

¿Y a más largo plazo, cuáles ganan más?

Ampliando un poco más el tiempo, los fondos de alto dividendo con mejor desempeño en los últimos cinco años han mostrado rentabilidades destacadas, liderados por el Fisher Investments Institutional Global Equity High Yield Fund, con un 13,33% anualizado en este periodo.

Le sigue de cerca el Jupiter Merian Global Equity Income Fund (IRL), con un 12,47% de rentabilidad anualizada. En el tercer puesto, el Amundi Funds - Global Equity Income ESG Fund destaca con un 11,18%. En la misma línea, el M&G (Lux) Global Dividend Fund, gestionado por M&G Investments, una de las firmas con más experiencia en estrategias de dividendo, ha obtenido un 11,16% de rentabilidad en cinco años. Finalmente, el Fidelity Funds - Sustainable Global Equity Income Fund de Fidelity International ha alcanzado un 10,73%.

Los 5 fondos de alto dividendo que más ganan a 5 años

A más largo plazo, en el horizonte de diez años, la lista de fondos con mayor rentabilidad muestra algunos nombres repetidos, confirmando su solidez. Lidera el Fidelity Funds - Global Equity Income Fund, otro fondo de dividendos de la reputada gestora, con un rendimiento del 9,02% anualizado a 10 años. Muy cerca se encuentra el Guinness Asset Management Funds plc - Global Equity Income, con un 8,97%.

El M&G (Lux) Global Dividend Fund vuelve a aparecer en la lista, con una rentabilidad del 8,53% anualizada a diez años. Por otro lado, el Aegon Global Equity Income Fund ha conseguido un 8,18% de rentabilidad, mientras que el BNY Mellon Global Equity Income Fund de la gestora BNY Investments cierra la lista con un 7,82% anualizado.

Los 5 fondos de alto dividendo que más ganan a 5 años

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