Estos son los 10 fondos más visitados de 2021 en Finect

Estos son los 10 fondos más visitados de 2021 en Finect

Fondos mas visitados Finect

Año Nuevo, vida nueva. Eso marca el dicho en estas fechas navideñas, pero... ¿Año nuevo, fondo de inversión nuevo? Lo cierto es que no sabemos qué depararán a los mercados en 2022 (en Finect tratamos de intuirlo en Outlook 2022). 

Algo que podemos dar por seguro a estas alturas de 2021 a punto de acabar es que los usuarios de Finect repartieron su interés en fondos de renta fija, fondos de renta variable, algunos fondos mixtos... Recogemos los 10 fondos más visitados en 2021 en Finect. ¿Tienes alguno de ellos contratado? Si la respuesta es sí, puedes contarle a la comunidad de Finect tu experiencia con estos productos al final de este post (o mandarnos tus dudas y un asesor financiero tratará de responderlas). 

 Nombre del fondoGestora CategoríaVisitas FinectRentab. 2021
1Quality Mejores IdeasBBVA AMRV Global cap. grande blend2285015%
2BBVA Bolsa Tecnología y Telec.BBVA AMRV Sector Tecnología2213529%
3JP Morgan US Technology JP Morgan AMRV Sector Tecnología15.89815%
4CaixaB. Selección Tendencias CaixaBank AMRV Global Cap. Grande Growth15.32314%
5Quality Inversión Moderada BBVA AMMixtos moderados eur14.8787%
6Alcalá Multigestión OricalcoGesalcalá Mixto Flexible eur13.21656%
7Santander Horizonte 2027Santander AMRF Deuda Corto plazo12.7470,10%
8True Value FIRenta4 GestoraRV Global Cap. pequeña12.48129%
9Quality Inversión ConservadoraBBVA AMMixto defensivo eur10.9392,3%
10CaixaB. Comunic. MundialCaixaBank AMRV Sector Tecnología10.25029%

Datos recogidos a fecha 21/12/2021. 

Quality Mejores Ideas

La renta variable ha sido casi el único resquicio de rentabilidad este ejercicio y también lo será en 2022, según destacaron recientemente algunas de las mayores gestoras en Outlook, el evento sobre perspectivas de mercado que organiza Finect.  

En este sentido, el quinto fondo más demandado de este año pertenece a la categoría de renta variable internacional. Y, de nuevo, es BBVA AM el encargado de gestionarlo. Quality Mejores Ideas BBVA invierte en empresas de todo el mundo, pero principalmente de Estados Unidos. Por sectores, el fondo apuesta sobre todo por compañías tecnológicas, del sector salud y de consumo básico. Este año acumula una rentabilidad del 15% y la inversión mínima es de 30 euros.

Mar Barrero, directora de análisis de Arquia Banca, destaca de este producto: "Invierte en aquellas empresas o fondos que los gestores consideran que son oportunidades atractivas a medio y largo plazo. Seleccionan aquellas que están con una mejor valoración. Es un fondo global lo que permite una mayor diversificación". 


 

BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones 

El segundo más visitado del año y el más rentable de los fondos tecnológicos que puedes consultar en el escaparate de Finect. El BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicaciones ha conseguido una rentabilidad del 31% a lo largo de 2021. Se trata de un fondo temático que invierte en el sector tecnológico, que se ha beneficiado del rally bursátil de estas empresas. Actualmente, cuenta con 61.820 partícipes y gestiona un patrimonio de 1.112 millones de euros, según los datos de Inverco a cierre de octubre.

Este producto financiero está destinado a inversores con un perfil agresivo. En concreto, tiene un nivel de riesgo de 6 en una escala de 1 (menor riesgo) a 7 (mayor) debido a que la exposición a renta variable representa más del 75% del capital. Se puede contratar desde 600 euros. 

“Este fondo sería recomendable para alguien que pretende dar más peso en su cartera a estos sectores, utilizándolo siempre como complemento. No obstante, debe considerar otras alternativas con mejores métricas de rentabilidad ajustada a riesgo”, asegura Francisco Martínez, asesor financiero de Andbank, en un comentario en Finect.

JP Morgan US Technology 

Una rentabilidad anualizada de casi el 40% contempla a este fondo de la gestora JPMorgan AM, que tiene en cartera las grandes empresas estadounidenses del sector tecnológico, pero también toma posiciones específicas en compañías donde ven mayor atractivo, como semiconductores o Internet en los últimos meses.

Los asesores suelen darle la máxima calificación (5 estrellas) en las reviews que dejan sobre el producto en la ficha de Finect. Manuel Sánchez, asesor financiero de Mafpre, destaca que se trata de un producto interesabte para "invertir en acciones tecnológicas de alta calidad con franquicias duraderas y sostenibles, y que han aumentado su cuota de mercado", mientras que Joaquín Escola, asesor individual, se muestra tajante: "Es un fondo que no puede fallar en mi cartera de inversión". 


 

CaixaBank Selección Tendencias 

Este fondo a lo largo del año ha conseguido una rentabilidad del 14,48%, alcanzando una rentabilidad acumulada del 75,18% en los últimos 5 años. El objetivo inicial del fondo es identificar las tendencias económicas globales. El objetivo inicial del fondo es identificar las tendencias económicas globales. Cada tendencia se implementa a través de distintas ideas de inversión, detalla la gestora en la ficha del producto: "La inversión temática evita restricciones geográficas y sectoriales de los índices bursátiles, para centrarse en las tendencias económicas estructurales, cuyo origen suele ser demográfico, político y/o cultural". 

La filosofía del fondo pasa por incluir la mejor idea de inversión, el mejor fondo de inversión y hacerlo con "experiencia probada y resultados sólidos en los nichos de mercado que representan las ideas de inversión, comentan desde CaixaBank AM: crecimiento sostenible, envejecimiento poblacional, escasez de recursos, clases medias, represión financiera y tecnología.  


 

Quality Inversión Moderada 

BBVA ha colocado este fondo como el quinto más visitado en Finect, pero también es de los más demandados este año (con datos de Inverco hasta noviembre). Concretamente, con casi 1 millón de euros de suscripciones netas en 2021, es el tercero más demandado en España, medalla de bronce. Tiene una asignación de activos global. “El fondo diversificará sus activos en cartera en tres motores principales de rentabilidad: renta fija internacional, renta variable internacional y divisas”, explica la gestora del banco en el folleto del fondo.

La asignación del Quality Inversión Moderada a renta variable se moverá en un rango de entre el 20% y el 60% del patrimonio de la cartera, según las condiciones de riesgo del mercado. El resto del patrimonio va a parar a renta fija, tanto deuda pública como privada. 


 

Alcalá Multigestión Oricalco

Es uno de los productos que se ha destapado este año y lidera los ránkings de rentabilidad: ofrece un retorno del 56% este año, a pocos días de que acabe el ejercicio. La rentabilidad a 12 meses supera el 108%, todo ello con un coste de gestión del 1,35%. La fórmula de su éxito reciente se debe a que invierte en negocios que guardan relación con el Bitcoin, la criptomoneda reina, que hace tan solo unas semanas llegó a su máximo histórico de cotización. 

El asesor financiero Alejandro Catalán, explica a Finect que si bien la rentabilidad es muy elevada, hay que ver los fundamentos de inversión de este fondo: "No nos dejemos llevar por la rentabilidad que lleva, hay que analizar un poco más que tenemos detrás. Estructuras y empresas blockchain que ofrecen rentabilidades muy altas, pero con una volatilidad altísima de la misma manera (casi 70%). Cuando recomendamos a los clientes tienen que tener claro que es lo que están comprando. Mantendré un ojo sobre el funcionamiento del fondo, por el momento preferiría derivar mi inversión a una cartera de criptomonedas antes que entrar a un fondo de estas características", recomienda este experto.

Puedes conocer un poco más sobre este fondo en un vídeo que publicamos en YouTube al final del primer semestre del año (minuto 3:36):

Y en la gráfica podemos ver la evolución de la rentabilidad en distintos plazos:


 

Santander Horizonte 2027

La gestora del Banco Santander ofrece este fondo de renta fija (deuda a corto plazo). Apenas cubre la inversión (rentabilidad del 0,10% este año), en línea con las escasas posibilidades de éxito que los bajos tipos de interés de los últimos años han dado a este tipo de activo. 


 

True Value FI

Los usuarios de Finect también se han interesado este 2021 por el True Value FI, un fondo de Renta 4 Gestora. Al menos el 75% de la exposición total será en renta variable y el resto en activos de renta fija. El riesgo divisa oscilará entre el 0 y el 100% de la exposición total.

La inversión en renta variable será en compañías internacionales, tanto de alta como de baja capitalización bursátil, con perspectivas de revalorización a medio y largo plazo. La parte no expuesta en renta variable será invertida en activos de renta fija preferentemente pública (sin descartar renta fija privada) de emisores de la zona Euro, sin que existan límites por rating, pudiendo alcanzar el 100% de la exposición en baja calidad crediticia. La duración media de la cartera de renta fija será inferior a 10 años.


 

Quality Inversión Conservadora

El fondo fue lanzado al mercado en octubre de 2007 y lleva varios años siendo uno de los que más captaciones consigue en España. El horizonte temporal recomendado por la entidad es un plazo superior a 3 años. Si atendemos a la información recogida en el folleto el fondo puede invertir en renta fija internacional, renta variable internacional y divisas.

De esta manera la inversión en renta variable variará entre el 0% y el 30%, un mínimo del 50% del patrimonio estará invertido en otras IICs españolas o internacionales, la exposición a divisa no podrá ser superior al 30% y el resto en activos de renta fija pública y/o privada. 

Borja Nieto, gestor y cofundador de MiCappital, recomienda buscar alternativas a este producto: "No somos partidarios de invertir en este tipo de fondos bancarios, ya que tienen unas comisiones elevadas y su alto patrimonio consideramos que no le permiten tener tanta flexibilidad. Para la parte conservadora de la cartera preferimos tener un plan de inversión, más diversificado con distintos fondos de renta fija y mixtos que nos permitan tener una cartera más compacta". Puedes ver su opinión más detallada en este consultorio que organizamos con el periódico La Información.

Y en la gráfica siguiente, la evolución de la rentabilidad del Quality Inversión Conservadora: 


 

CaixaBank Comunicación Mundial FI

La exposición del fondo (entre el 70% y el 100%) será en valores de renta variable cotizados en cualquiera de los mercados nacionales e internacionales y que pertenezcan a compañías que formen parte de los sectores relacionados con las Comunicaciones y la Tecnología (operadoras de telefonía fija y móvil, fabricantes de semiconductores y de equipos para comunicaciones, empresas de hardware y software, empresas de internet, empresas de multimedia...).

Las inversiones en renta variable se materializan en cualquier tipo de valores (alta, media o baja capitalización). Las inversiones se dirigen principalmente al mercado norteamericano y europeo complementado con algunas compañías asiáticas. La inversión máxima en activos de países emergentes será del 15%. La exposición a riesgo divisa podrá superar el 30%.

Borja Nieto señala en una valoración reciente del fondo: "Rentabilidad muy alta estos años debido a estar en el sector tecnológico, dentro de Caixabank no es una mala opción aunque si tienes acceso a Ocean, la gama de fondos internacionales disponibles es mucho mayor. En Ocean tienes acceso a fondos internacionales con menores comisiones y rentabilidad". 

Puedes consultar las fichas de todos estos fondos, donde encontrarás información detallada. También podrás compararlos en nuestra web. O, si lo prefieres, puedes ver escaparates de inversión concretos, como el de tecnología, uno de los que más interés genera dentro de la comunidad de Finect. 

Para saber más:

- Los fondos indexados más rentables de Finect en 2021

- Los fondos tecnológicos más rentables de 2021 en Finect

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